Блог им. OlegDubinskiy

В чем Россияне хранят сбережения, анализ динамики сбережений, сохраняется высокий потенциал продолжения притока средств на рынок (медвежий рынок будет, но не известно КОГДА)

Количество физических лиц, имеющих брокерские счета на Московской бирже,
за январь 2021 года увеличилось почти на 626 тыс. человек и достигло 9,4 млн.

В январе 2021 года активность частных инвесторов на бирже была рекордной:
сделки совершали 1,5 млн человек по сравнению с 425 тыс. человек в январе 2020 года.

Частные инвесторы вложили в акции на Московской бирже 28,5 млрд рублей,
в облигации – 50 млрд рублей, в биржевые фонды – 14,3 млрд рублей.

Доля частных инвесторов в объеме торгов
— акциями в январе 2021 года составила 41%,
— облигациями – 17,4%,
— на спот-рынке валюты – 14,3%,
— на срочном рынке – 44,3%.

Теперь подойду с другой стороны и проанализирую, сколько всего сбережений у россиян и в чем россияне держат сбережения.
По данным Росстата,
реальные доходы населения в 2020 году снизились на 3% по сравнению с 2019-м, но 
уменьшились и расходы – на 4,4%.
На покупку товаров и услуг россияне потратили 47,5 трлн рублей, что
на 5,5% меньше, чем в 2019 г.
Россияне за 2020г. сберегли 5,2 трлн рублей, в 2,2 раза больше, чем за 2019 г..
Общий объем сбережений по данным Росстата 40 трлн.руб. 60% россиян не имеют сбережений.

Не смотря на все эти рекорды, в ценные бумаги вложено лишь 11% средств россиян.
Этот % существенно меньше, чем в других странах.
В чем Россияне хранят сбережения, анализ динамики сбережений, сохраняется высокий потенциал продолжения притока средств на рынок (медвежий рынок будет, но не известно КОГДА)
У Россиян — особая любовь к депозитам: 67% сбережений держат именно в депозитах.
Налог на % по вкладам и низкие ставки приводят к перетеканию средств из депозитов на брокерские счета. 

На пресс конференции 12 февраля 2021г. Эльвира Набиуллина
говорила об окончании цикла снижения ставок и постепенном переходе к нейтральной политике.
Напоминаю: нейтральная денежно — кредитная политика — это ставка ЦБ 5 — 6% годовых.
Повышение % может постепенно вернуть интерес россиян к депозитам.
Но вес депозитов в структуре сбережений аж в 67%, думаю, будет уменьшаться.

Многие (в том числе и я) пишут о перекупленности рынка США (за рынком США идут и все другие рынки).
Например, P/E индекса S&P500 достигло 40 (при среднем историческом 16, исторически максимум был 123).
Все правильно, будет и коррекция.
Но никто не знает, когда именно. 
Все сильные движения на рынке случаются неожиданно.
Но официальная инфляция в США 1,4% (таргет ФРС средняя инфляция 2%), ставки могут долго оставаться низкими.
Рост потребления, рост расходов могут привести к росту инфляции.
Придет время, и из-за роста инфляции ставки все — таки поднимут (увеличится стоимость обслуживания долга):
вот на этом и может прийти медвежий рынок.
КОГДА? Вопрос без ответа, когда — нибудь.
Пока все падения выкупают и рынки с 2009г. остаются бычьими.

По поводу притока средств, халявного заработка и потом медвежьего рынка вспомнил анекдот.
Мужчина заходит в бар и просит бутылку пива.
— Дай мне бутылку пива, пока не началось. — Сказал он.
Взяв бутылку пива, он просит ещё одну (и опять говорит «пока не началось»).
Затем ещё и ещё, пока не выпьет 10 бутылок.
Бармен спрашивает его:
— Вот счет. Оплатите картой или налом ?
— Ну вот, началось. — Ответил мужчина.

Как говорится, «не надо путать гениальность с просто бычьим рынком».



Ничего на каналах не рекламирую и не продаю, каналы — не коммерческие, хобби.

Адрес в telegram@OlegTrading
t.me/s/OlegTrading
Чат с > 520 трейдерами tx.me/OlegTradingChat

Желаю Вам Здоровья и Успеха.
С уважением,
Олег.








 

  












★7
22 комментария
а как оценивались сбережения в 5,2 трлн рублей, если только депохи (в КО) это 20?
avatar
flextrader, Общий объем сбережений Россиян по данным Росстата приближается к 40 трлн рублей.
При этом, 60% россиян не имеют сбережений.
Рост сбережений россиян за 2020г. = 5,2 трлн. руб.

У Вас очень интересный вопрос:
сложно сказать, какая методика расчета у Росстата.
По сбережениям использовал данные Росстата.
avatar
Вот сразу видно, как быстро нищают россияне… надо срочно привести к власти Собчак, Каца или Навального.
Можно Варламова, но он пид@р@с, русские таких не любят.
avatar
Nothing Personal, так там все счета это 1% населения
avatar
По данным ЦБ:

Из 12,7 трлн руб. активов на брокерском обслуживании 6,7 трлн руб. (53%) принадлежит физическим лицам, 6,0 трлн руб. (47%) — юридическим лицам.

Активы физлиц общие в ценных бумагах более 10 трлн. рублей.
avatar
ближайшие десятилетие ожидается нашествие хомячков, которые раскрутят колесо Московской Биржи и Петербургской Биржи.Почему то большинство по моим наблюдениям бегут в акции американских компаний невидя всего потенциала российского рынка.
avatar
Потому что натаренные доллары можно вложить только в американские акции и в горстку еврооблигаций.
avatar
Rafis56, какой потенциал? Страна по-тихому самоизолируется
avatar
Александр Иванов, когда александры ивановы из Челябинска на серьезных щщах пишут в интернетике про хомячков на бирже — серьезные дяди УЖЕ вывели средства в другие активы.
avatar
Nothing Personal, когда простая пипетка мечтает стать клизмой и с серьезными щщами делает вид, что что-то там знает и ставит других на место)
avatar
MikolaRockfeller, ++

сам над такими «александрами» ржу.
avatar
Половина денег пришла на срочку, и не будет мешать падению. Скорее будет его разгонять из за серии маржинколов Пы сы это хорошо
avatar
Я тож спокойно прикупаю корп облиги, 6-7% — отличная доходность, если смотреть из завтра
В мечтах большей частью.
avatar
а всё говорят, что нет денег у населения....
avatar
Картинка вызывает вопросы о ее реальности. Германия как впрочем и другие страны зоны ЕС активно исповедуют хранение наличных средств в евро, а на картинке этого не видно.
avatar
60% от общего населения? тогда получается не дурно… по 450 на каждого сохраняющего.
Правда у кого-то полтишок — на всякий случай припасен, а кто-то мучается от того, что свыше мульта депозита надо платить налог на прибыль
avatar
Даже интересно, как будут США ставку поднимать, если у них и так дефляцию удается с трудом купировать через гигантскую эмиссию необеспеченных долларов…
avatar
Например, P/E индекса S&P500 достигло 40 (при среднем историческом 16, исторически максимум был 123).
По моему уже даже дети знают что Р.Е. в отрыве от ключевой ставки ничего не показывает.При ключевой ставке 5%, Р.Е справедливый равен 20.
А при ключевой ставке 1%  справедливый Р.Е. равен уже 100  т.к деньги всегда ищут альтернативу и выгоду: куда вложиться в акции или облигации.А выбор не такой и широкий.Особо одаренные сидят в кеше под ноль процентов… съедаемые инфляцией.
Нет никакого среднего Р.Е. т.к Р.Е.сам подстраивается  под ставку.По Амерорынку то что сейчас ниже Р.Е.100 -это очень дешево и отдается задаром.
avatar
Робот Бендер,  да пох какой ре, главное — прибыль
куча убыточных еампаний имеющих отрицательную прибыль — уверенно растут
avatar
товарищ масон, вот за этим и нужно смотреть.Чтобы компания год к году в среднем растила прибыль и капитал или дивы.А при этой микроскопической ставке
логично что п.е. растет в космасс это нормально-деньгам некуда деваться и они идут в рынок и это не пузырь как воют многие-это реальность и гравитация ставок.
avatar

теги блога Олег Дубинский

....все тэги



UPDONW