Qiwi

Qiwi завтра представит финансовые результаты за 3К19 по МСФО и проведет телефонную конференцию. Текущий консенсус-прогноз агентства «Интерфакс» предусматривает рост скорректированной выручки на 12% г/г – эта цифра все еще является сильной, однако указывает на замедление роста в сравнении с динамикой предыдущих кварталов (31%-23% в 1К-2К19) на фоне деконсолидации выручки по проекту “Точка” с февраля 2019 г.

Скорректированная EBITDA, как ожидается, подскочит на 40% г/г при росте рентабельности на 7,9 п. п. г/г до 39%, что также указывает на замедление роста в сравнении с 1П19, вероятно, на фоне увеличения инвестиций в «Рокетбанк», о чем компания заявляла ранее. Как и в первых двух кварталах года, мы ожидаем, что компания объявит о квартальных дивидендных выплатах одновременно с отчетностью за 3К19.

Мы считаем, что внимание инвесторов в ходе телефонной конференции будет сосредоточено на том, как продвигается продажа убыточного Рокетбанка (компания уже заявляла о своем намерении продать этот актив), прогнозе на 2020 г. и статусе назначения нового финансового директора. Кроме того, Qiwi пока еще не представила своей новой стратегии.

«Альфа-Банк»

Мы ожидаем, что QIWI представит отчетность за 3 квартал 2019 года по МСФО в среду, 20 ноября.

Мы ожидаем, что хорошая динамика в сегменте платежей продолжит оказывать поддержку выручке. По нашим оценкам, чистая выручка в 3 квартале 2019 года должна увеличиться на 11,5% с уровня годичной давности до 5,83 млрд руб. на фоне высокой базы сравнения с 3К18 (когда благодаря чемпионату мира по футболу годовой рост чистой выручки составил 62,0%). Ранее QIWI объявила о том, что может понести дополнительные расходы в связи с компенсацией менеджменту.

Sberbank CIB

На телефонной конференции нас прежде всего будет интересовать новая информация о продаже Рокетбанка и кредитного портфеля проекта «Совесть».

глава Qiwi Сергей Солонин:

«О закрытии проекта речь не идет. Мы рассматриваем различные варианты развития и масштабирования проекта с привлечением других банков. Сейчас переговоры ведутся с несколькими банками из топ-20 банков России по объему активов»

Отмечается, что за первое полугодие 2019 года по сравнению с аналогичным показателем прошлого года оборот по картам вырос вдвое, а net revenue (нетто-выручка) увеличилась в восемь раз.

источник

Всем привет, в этом цикле я поэтапно донесу как функционирует система легализации и отмывания денег через терминалы с использованием системы киви

Сразу поясню, что причиной всего этого стала безосновательльная блокировка кошелька, завязанного на все аккаунты, но это частное дело.
С другой стороны иск об упущенной выгоде и моральном ущербе на 1 млрд, (верхняя граница пошлины позволяет) заодно всех бенифициаров можно соответчиками привлечь, цб и асв так делает, а я почему не могу???

Так вот, по существу заявленной темы- я думаю ни для кого не секрет как раньше использовались  киви терминалы, для торговли выручкой и почему они  были так востребованы.

Кэш, вносимый туда изымался чёрной икассацией и впоследствии использовался для обнально конвертных тем.
Времена изменились, 115фз, под/фт исполнили свою роль
И появилось море агентов пс
Попробуйте вщять фискалку в терминале и изучите ее внимательно 

Компания QIWI объявила о том, что нынешний финансовый директор компании Владислав Пошморга с 8 октября покидает компанию.

Как сообщается в пресс-релизе, г-н Пошморга уходит из компании по личным причинам. Временным финансовым директором Qiwi назначена его заместитель Варвара Киселева.

Мы считаем, что инвесторов эта новость может огорчить, так как Владислав Пошморга пришел в компанию только в июне и нового кандидата на его пост пока нет. Таким образом, мы считаем новость НЕГАТИВНОЙ с точки зрения настроения инвесторов вокруг акций QIWI.

Альфа-Банк

Qiwi: основатель компании дал интервью Интерфакс 

В интервью Интерфаксу основатель и главный собственник (владеющий 64.6% акций) Qiwi Сергей Солонин сообщил ряд новостей. 1) Он рассматривает возможность продажи до «нескольких процентов» акций Qiwi с целью привлечь средства для собственных инвестиций в другие проекты, но не планирует продажу крупной доли в компании; 2) возможна передача части долгового портфеля в проекте «Совесть», поскольку у Qiwi ограниченные возможности развития этого капиталоемкого проекта; 3) Сергей Солонин подтвердил планы полной или частичной продажи Рокетбанка ввиду того, что масштабная инвестиционная программа банка требует значительных средств.

В целом, комментарии г-на Солонина нейтральны для акций компании, хотя в минувшую пятницу бумаги были под давлением после заявления о намерении продать миноритарный пакет. Когда возможна продажа остается не ясным. В любом случае, мы не считаем ее риском для акций — напротив, должна будет повыситься их ликвидность.

Атон

Основной владелец Qiwi Сергей Солонин не исключает продажу небольшой доли в компании:

«Есть какие-то сценарии, при которых очень маленькие доли акций могут уйти на рынок, но маленькие»

источник

гендиректор Вымпелкома Василь Лацанич:

Мы смотрим на опыт. Нам интересен опыт Рокетбанка, потому что Рокетбанк пытается создать новую модель. Нам интересен опыт "Тинькофф банка", мы им интересуемся с точки зрения опыта. С точки зрения покупки сейчас — нет, у нас нет переговоров с Рокетбанком о покупке, нам интересен опыт скорее

По информации «Ъ», сейчас покупкой Рокетбанка у Qiwi интересуется «Билайн»

источник

Киви — крупная фирма цифрового банкинга с растущим темпом роста прибыли и агрессивной бизнес моделью. За последние полгода ее капитализация удвоилась (сейчас этот сектор в тренде). Но в последнее время стали проникать на рынок слухи о якобы бы ее продаже собственниками и ценовых манипуляциях. Идея простая — менеджмент и собственники пампят цену, чтобы выйти на комфортный уровень выхода из бизнеса, а бизнес модель большее не работает.

Вот что пишет канал РынкиДеньгиВласть:

" Менеджмент Киви лучше других понимает риски, связанные с компанией:

• Половина выручки зависит от одного клиента — Ассоциации букмекеров. Она уже начала диктовать свои условия – маржа в секторе e-commerce падает 4 квартала подряд.

• Высокая конкуренция. Российской рынок пресыщен аналогами: Тинькофф, Сбербанк, Яндекс.Деньги, VKPay и др., что сильно ограничивает возможности роста Qiwi.

• Терминальная сеть Qiwi умирает. За последний год количество терминалов сократилось на 10%.

( Читать дальше )

Коммерсант тут написал вчера, что Солонин ищет покупателя на контрольный пакет QIWI. Об этом газете сообщили два «источника».
Еще два источника про это ниче не знают, но говорят, что QIWI ищет покупателей на Совесть и Рокетбанк.
А еще источник QIWI говорит, что акции группы стоят дорого, поэтому он не знает кто мог бы его купить)))

РДВ давно недолюбливает QIWI. Они уже давно проклинают этот рост, считая, что акции искуственно разгоняются перед продажей.

В акциях Qiwi происходили манипуляции, что связано с намерением собственников провести размещение акций...
… Источники РДВ сохраняют шорт по Qiwi, целевая цена — 12$... 

Хотя лично мне очевидно, что акции выросли в 2 импульса, каждый из которых пошел после отчета компании за 1 и 2 квартал, которые показали резкий рост квартальной прибыли с 1 млрд до 2 млрд.
Кроме того, компания совсем недорогая. QIWI торгуется на мультипликаторах value-компании, а по сути является компанией роста. 
Чтобы убедиться в этом, достаточно посмотреть на выручку компании:
 
https://smart-lab.ru/q/QIWI/f/q/MSFO/revenue/
Лично я считаю, что продажа Совести и Рокетбанка — это очень хорошо, потому что если их слить, квартальная прибыль вырастет еще на 1 млрд.
Сам Солонин пожурил Коммерсант в своем инстраграмме за непрофессионализм и написал, что планов продавать QIWI у него нет.