Постов с тегом "115фз": 4

115фз


Бэнкинг по-русски: "стоял ноябрь уж у двора..." и минус 8 банков уже...

В продолжение темы про Вексельные риски по 115фз - https://smart-lab.ru/blog/576543.php предлагаю обзор по отзывам и аннулированиям лицензий за ноябрь 2019


ООО «Расчетная небанковская кредитная организация «Вест» — 22.11.2019 — приказ
Кредитная организация не выявляла операции, подлежащие обязательному контролю, и представляла в уполномоченный орган недостоверную информацию;
-проводила сомнительные валютно-обменные операции;
-нарушала федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России
----------
АО «Кpедпpомбанк» — 22.11.2019 приказ 
— допускал нарушения законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кредитная организация представляла в уполномоченный орган недостоверные сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю;



( Читать дальше )

Бэнкинг по-русски: Блокировки счетов физлиц - Так ли страшен черт, как его малюют ???

Всем доброго послепраздничного утра!
из обзора сегодняшних СМИ - 

Бэнкинг по-русски: Блокировки счетов физлиц - Так ли страшен черт, как его малюют ???


подробнее тут - https://iz.ru/888169/natalia-ilina/vkladoiskateli-banki-nashli-novuiu-prichinu-dlia-blokirovki-schetov

Самое забавное, что ревью по радио звучало пугающе, но прочитав статью полностью, я выдохнул, успокоился, и могу сказать что в лучшем случае материал высосан из пальца, в худшем его можно к фейковым новостям отнести.

Начнем с самого простого — на месте МКБ я бы тоже заинтересовался клиентом который копил средства в МСП банке и потом перевел из на депозит в МКБ )))) - 

МСП банк не работает ни с физлицами ни с ИП от слова вообще… (на транзитных счетах в качестве обеспечение тендеров могут быть средства ИП, но ни вкладов, ни депозитов там точно нет и никогда не было)


Читаем дальше:

Подобная история произошла и с другим человеком. Он копил деньги на крупную покупку на вкладе в одном банке, но вывести их было удобнее через счет в другом — Сбербанке.



( Читать дальше )

Бэнкинг по-русски: Наличная валюта как инструмент сбережение. Снижение инфраструктурных рисков.

Всем привет, начну я пожалуй с репоста своего же коммента из сегодняшней темы
https://smart-lab.ru/blog/543541.php

В многочисленных обсуждениях способов сохранения и приумножение своего капитала, большинство россиян сходятся на банковских вкладах и ОФЗ.
С посылом мол АСВ еще никого пока не кидало (ключевое слово «ПОКА»), и ОФЗ супернадежно ибо дефолт по ним приведет к краху финансовой системы.
Предлагаю попробовать взглянуть на происходящее под иным углом.
Я лично пока не до конца разделяю риски, излагаемые в предложенном сценарии, но полностью игнорировать из было бы неосмотрительно.

В банковской системе  РФ остатки и депозиты, принадлежащие физическим лицам, составляют около 28.5 трлн в руб эквиваленте (их них в валюте около 6 трлн), что оставляет более 60% ее активов нетто пассивов (за вычетом привлеченных МБК и госсредств)
Для справки средств коммерческих структур (резидентов и нерезидентов) не более 22 трлн (уменьшаем на банковские суборда и госсредства).

( Читать дальше )

Типология «теневой» инкассации через автосалоны.

Данная схема может реализовываться автосалоном как скрытно 

от клиентов, которые не располагают сведениями об участии в сделке
по приобретению автомобиля третьего лица («транзитной компании»),
так и открыто, документально уведомляя покупателя автомобиля
о существующем порядке расчетов и получая от клиента необходимые подписи на всех документах, в том числе с «транзитной компанией».

На практике, последний вариант используется автосалонами наиболее активно. Так, в день покупки физическим лицом автомобиля
в автосалоне, приобретаемый автомобиль перепродается автосалоном
(иногда даже не тем автосалоном, в котором находится покупатель, а иным автосалоном, входящим в одну группу компаний или одну дилерскую сеть) «транзитной компании» с проставлением соответствующих отметок в ПТС автомобиля. В короткий промежуток времени автомобиль перепродается «транзитной компанией» физическому лицу – покупателю. Договор купли-продажи заключается между физическим лицом и «транзитной компанией»,
а не автосалоном. Покупатель автомобиля вносит наличные денежные средства в кассу «транзитной компании» (фактически в кассу автосалона). Вместе с тем, данные наличные средства не учитываются в бухгалтерских документах «транзитной компании», выручка на ее счет от продажи автомобилей физическим лицам не поступает.


....все тэги
UPDONW
Новый дизайн