Сбер

В данном видео проводится технический анализ акций Сбербанка (SBER) по методу волн Эллиотта и пропорций Фибоначчи c прогнозом дальнейшего движения к целевым уровням на 12.09.2023 г.

Больше информации в Telegram-канале: t.me/simplewaves_trading

Сбер #SBER – комментарий к отчетности

Банк продолжает демонстрировать 💪🏻рост финансовых показателей, что следует из финансовых результатов за 8 мес. 2023 г. по РСБУ.

⬆️Увеличение доходов банка год к году обусловлено ростом бизнеса в текущем году, а также эффектом низкой базы прошлого года.
В августе существенное влияние на размер созданных резервов оказало ослабление рубля.

✍🏼В результате, чистая прибыль Сбера за 8 мес. 2023 г. составила почти ₽1 трлн. Чистая прибыль за август – рекордные ₽140,9 млрд.

🧮Считаем: таким образом, банк уже заработал на дивиденды ₽22,2 на оба типа акций.

Из важного для инвестора

Вчера Герман Греф сказал: «Мы платим 50% дивидендов, это достаточно значимо. Мы не планируем снижать размер дивидендов. Но пока мы не рассматриваем и увеличение дивидендов на системной основе. Если достаточность капитала будет высокой, то можно будет рассматривать выплату повышенных дивидендов. Однако пока говорить об этом рано».

🗣Мнение: в связи с этим, мы оставляем наш прогноз по дивидендам за 2023 г. в размере 33 рубля на оба типа акций. Сохраняем рейтинг «Покупать» и целевой ориентир 300 руб. за акцию. При условии, что в 2024 г. ЦБ перейдёт к снижению ключевой ставки. Текущая доходность идеи из стратегии на II пол. 2023 г. составляет около 10%.

⛈ ОЙ ОЙ ОЙ, кажется ПОЛИЛОСЬ?!

🇷🇺 Что было с РЫНКОМ В понедельник?!!

Предлагаю заменить пациента на БЕГУНА, чтобы фокусироваться на позитиве.)

🦛 Тогда и введу новые данные:

😐 Бежал, бежал бегун, с адекватным пульсом, но тут вдруг РЕШИЛ, что надо спринатнуть… Побежал ММВБ, ракетя огромное количество времени. И тут вдруг, начали выскакивать последствия спринта. Началась отдышка, да и бок заколол. Организм требует отдыха.

🏖 Ранее, в качеств отдыха выступало снижение темпа, но как мы видим оно не помогло, ИБО ММВБ пробил вниз 3170, что отвечало как раз таки за некоторый тренд. Теперь же бегуну нужно как минимум остановиться и отдышаться, причем ой как хорошо. Прокачать воздух надо как следует, Иначе после могут вновь возникнуть проблемы…

🍼 На крайний случай, у бегуна есть бутылочка воды. Правда небольшая, всего 0,5 литра. Бутылочка эта находится на 3060. Поэтому, если бегун посчитает нужным еще отдохнуть может быть падение ММВБ до 3060, а там уже посмотрим, потребуется ли литр воды, а может уже и не литр и может не воды.)))

Валюта США в паре с рублем заметно проседает и тащит за собой вниз почти весь рынок акций. Посмотрим, для каких акций сильный рубль — это позитив.

С рублями выгоднее

Если тенденция к падению доллара сохранится, то самый очевидный выбор инвестора — на время уходить из валютных инструментов и квазивалютных (акции экспортеров, замещающие облигации) в чисто рублевые бумаги.

Учитывая быстрый рост доходностей облигаций (ставка перевалила за 12% на сроках до 5 лет), но пока не ясный финал со ставкой ЦБ, стоит понемногу перекладываться в короткие ОФЗ или в бонды с плавающим купоном.

Для тех, кого не впечатляют такие ставки, имеет смысл оставаться в акциях, но провести ребалансировку в пользу компаний-импортеров, а также игроков внутреннего рынка, у которых акции слабо коррелируют с долларом.

Акции против доллара

Обычно мы приводим списки акций, которые растут вслед за долларом. Их чувствительность может меняться раз в несколько месяцев, но базовый набор фаворитов стабилен: металлурги, химики, некоторые нефтяники.

Сбер сегодня в плюсе на хорошем отчёте.

Сбербанк представил сокращенные результаты по РПБУ за 8 месяцев 2023 года.

Розничный кредитный портфель вырос на 3,8% за месяц, на 18,2% с начала года и составил 14,2 трлн руб.
Чистый процентный доход за 8 месяцев 2023 вырос на 40,1% г/г до 1,5 трлн руб.

В августе Сбер заработал 140,9 млрд руб. чистой прибыли, рентабельность капитала за этот месяц составила 27,5%.
Чистая прибыль Сбера за 8 месяцев 2023 составила 999,1 млрд руб. при рентабельности капитала в 25,2%".

Видимо, дивы за 2023г. в 2024г. могут быть и выше 35 руб. на акцию
(50% от чистой прибыли).

С уважением,
Олег.

Большой зеленый банк отчиталсяза 8 месяцев по РСБУ

Сбер

МСар = ₽5,7 трлн

📊За 8 месяцев

— процентный доход: ₽1,5 трлн (+40%);

— комиссионный доход: ₽450 млрд (+20%);

— рентабельность капитала: 25,2%;

— чистая прибыль: ₽999 млрд;

— розничный кредитный портфель: 14 трлн (+18% с начала года);

— активные физлица: 107,4 млн (+1 млн с начала года);

— ежемесячные пользователи СберОнлайн: 80,6 млн (+2 млн с начала года).

📅В августе

— процентный доход: ₽209 млрд (+49,5%  к августу 2022 года);

— комиссионный доход: ₽64 млрд (+16%);

— чистая прибыль: ₽141 млрд.

💰Рост процентного дохода банк объясняет растущей динамикой бизнеса и эффектом низкой базы прошлого года. С комиссионными все как всегда: увеличение за счет роста объемов эквайринга и доходов от расчетно-кассового обслуживания частных клиентов. 

🏡Глава Сбера Герман Греф отметил, что в августе было выдано рекордное количество ипотечных кредитов — более ₽500 млрд.