ОФЗ

Совокупные данные по размещению ОФЗ 11.01.2017 – 19.01.2018 г.

График размещений ОФЗ (по параметрам — дата погашения; спрос при размещение) в соотношение с графиком #USDRUB

Иностранный капитал на протяжении двух месяцев отказывается идти в российские долговые бумаги.

За ноябрь объем вложений нерезидентов в российский рублевый долг уменьшился на 1 млрд рублей. Таким образом это уже второй месяц к ряду, когда иностранцы не покупают наши ОФЗ.


За ноябрь рынок внутреннего долга России увеличился на 111 млрд рублей: с 6,69 трлн до 6,8 трлн. На этом фоне доля нерезидентов сократилась на 0,6 процентных пункта – к началу декабря их вес составлял 32,1%.

В последний раз на российском рынке ОФЗ наблюдались существенные нетто-покупки со стороны иностранных инвесторов в сентябре 2017 г. Тогда ими было куплено долговых бумаг на сумму в 149 млрд рублей. До этого, в августе, они приобрели облигаций еще на 136 млрд.

В общей сложности за одиннадцать месяцев 2017 г. иностранцы вложили в ОФЗ почти 670 млрд рублей. И именно в прошлом году их доля в российском долге впервые превысила одну треть.

Рынок внутреннего российского долга приблизился к 6,7 трлн рублей. Однако большая его часть может быть аккумулирована “на руках” всего нескольких участников.

Согласно данным Центрального банк России, к началу четвертого квартала 2017 г.на долю нерезидентов приходилось 33,2% всего рынка ОФЗ, на долю банков – 48,2%. В абсолютных величинах это 2,2 трлн и 3,2 трлн рублей соответственно.

Лишь один участник внутреннего долгового рынка России контролирует 18,2% всего выпуска гособлигаций РФ и это – Сбербанк. В соответствии с его квартальной отчетностью, банк владеет ОФЗ на сумму в 1,2 трлн рублей, а это 37,5% всех вложений кредитных организаций в гособлигации.

Большая часть ОФЗ на балансе Сбербанка классифицируется, как “инвестиционные ценные бумаги, имеющиеся для продажи”, а именно 886,1 млрд рублей. Но это не означает, что банк в ближайшее время избавится от этих облигаций. К примеру, за девять месяцев 2017 г. эта сумма выросла на 122 млрд рублей.

Всем привет. Уже третий месяц трезвонят мне ребята от одной из Брокерской контор, где я клиент, с предложением купить ОФЗ.

суть такова: доходность космос, зачем Вам банк, тут 25%,

спрашиваю, а как так, все что дураки, раз не берут Ваше предложение?

А мне в ответ, т.к. Вы наш горячо любимый клиент, Вам в первую очередь, так сказать закрытая инфо.

В моем понимании, ага горячие пирожки только здесь и только сейчас, но интересно ж как так 25 с куста.

Спрашиваю, а как 25%?

Ответ: иис 13% + купон 8% + доходность по ОФЗ 4%

Хм, интересно. Взял время на подумать. Что значит мы видим, ОФЗ, надежней чем банк, но раз уже все население загнали в аналогичную схему, да и я не инвестор на n-лет, далее доходность, ага, а кто сказал что я должен ее держать еще четверть века? — никто, ну и купон, слышим 8%, а про уплату НКД молчат, а я то выход через полгода в рамках иис затеял.

В общем отправил их лесом. 

Начну с того, что все надо считать-считать-пересчитывать. Не верить никому ни «экспертам» ни банковским работникам ни даже мне:). Вернее, доверяйте, но проверяйте сами в расчетах.

Мой здоровый скепсис позволяет мне не профукивать деньги согласно правилам У. Баффета. Правила у него 2. Правило №1 — Деньги не профукивать. Правило №2 — Помнить про первое правило. Я все проверяю по три раза. Пересчитываю.

Вкратце расскажу как работает банковская индустрия. Банковская индустрия берет деньги у одних отдает их другим и с разницы получает прибыль в виде процентов. ВСЕ!

Это в общих чертах, а в частности - это когда ставки на депозиты и кредиты начинают падать банки начинают придумывать как еще заработать денег. И девочек из офисов давит их менеджмент, заставляя втюхивать налево и направо различные инвестиционные страховки, инвестиционные ноты и всякие ОФЗ-н. Все эти инструменты очень хороши, НО В УМЕЛЫХ руках. А зачастую девочки из офисов проходят минимальное обучение и деталей даже не знают этих продуктов. И втюхивают их всем подряд с целью получить комиссионные с кросс-продаж и премию. Да и руководители их давят-давят-давят.