В пятницу 23 августа реинвестировал ещё часть скопившихся на моём пенсионном дивидендном счёте средств, от выплаченных компаниями дивидендов.

Поскольку снижение идёт широким фронтом, докупал почти все бумаги из портфеля.

Приобрел:

Алроса
Астра
Аэрофлот
Башнефть-п
ВТБ
Газпром
Газпром нефть
Лукойл
Мечел-п
ММК
Московская биржа
МТС
НЛМК
НМТП
Новатэк
Норникель
Распадская
Россети
Роснефть
Ростелеком-п
Сбербанк
Сбербанк-п
Северсталь
Татнефть-п
ФосАгро
Яндекс

Цены по многим позициям уже подобрались к моим, не самым худшим, средним. Что-то в посадке, что-то все ещё остаётся в хорошем плюсе.
Разумеется, не исключаю дальнейшее падение индекса, и распределил средства с этим учётом. Деньги на покупки есть.

24.08.2024 Станислав Райт — Русский Инвестор

Если вам интересна тема инвестиций и финансовой независимости, то вы можете подписаться на мой канал в Телеграмм. Там намного больше публикаций на данную тему, и можно прочитать практически обо всех семи годах инвестирования. К сожалению, на smart-lab я начал выкладывать информацию только недавно.

( Читать дальше )

Раз уж зашёл разговор про комиссии при покупке ценных бумаг, решил сделать маленький обзор по тарифам на брокерское обслуживание. ☝️🏿

Выбирал наиболее простые, и подходящие для долгосрочных инвесторов тарифы. Обязательным условием было отсутствие ежемесячной платы за обслуживание и возможность открытия индивидуального инвестиционного счета.

Я смог выделить лишь шесть брокеров, которые подходят под эти простые условия, и их без зазрения совести можно рекомендовать.
Все они фактически являются связками банк — брокер, что упрощает взаимодействие с ними, а также может в качестве бонуса дать бесплатное премиальное обслуживание (когда вы достигните необходимого капитала).

Если бы я выбирал брокера для открытия ИИС сейчас, то вероятнее всего остановился бы на Сбербанке или ВТБ. Это и самые крупные банки, и их тарифы будут наименее затратные (хотя для инвестора не так критично).

Если есть другие соображения по оптимальному брокеру для инвестора, с удовольствием выслушаю ваши мысли в комментариях.

( Читать дальше )

Сбербанк тариф Самостоятельный
Комиссия за сделку от 0,06%
Обслуживание в мес. от 0 ₽

ВТБ тариф Мой онлайн
Комиссия за сделку 0,05%
Обслуживание в мес. от 0 ₽

Т-Инвестиции тариф Инвестор
Комиссия за сделку 0,3%
Обслуживание в мес. 0 ₽

Промсвязьбанк тариф Инвестор
Комиссия за сделку 0,25%
Обслуживание в мес. 0 ₽

Газпромбанк  тариф Инвестор
Комиссия за сделку от 0,06%
Обслуживание в мес. от 0 ₽

Альфа-Инвестиции тариф Инвестор
Комиссия за сделку 0,3%
Обслуживание в мес. 0 ₽

БКС тариф Инвестор
Комиссия за сделку 0,0-0,3%
Обслуживание в мес. 0 ₽

23.08.2024 Станислав Райт — Русский Инвестор

Если вам интересна тема инвестиций и финансовой независимости, то вы можете подписаться на мой канал в Телеграмм. Там намного больше публикаций на данную тему, и можно прочитать практически обо всех семи годах инвестирования. К сожалению, на smart-lab я начал выкладывать информацию только недавно.

Зашёл с коллегами-инвесторами разговор про комиссии за сделки.Я, честно говоря, никогда не придавал этому большое значение. Просто когда-то выбрал из имеющихся вариантов  самый просто тариф у брокера без абонентской платы. Вначале использовал Открытие брокер, но банк Открытие купил ВТБ и я вынужден был перенести портфель туда. В среднем, на мой взгляд, все «нижние» (простейшие, бюджетные) тарифы у брокеров одинаковые. Отсутствие ежемесячной платы, и только небольшая комиссия за совершение сделок.Комиссий у меня за год набегает максимум рублей на 500, при инвестициях в 400000 рублей и реинвестиции дивидендов (в этом году пока +300 тыс). На мой взгляд, при таком порядке цифр, комиссией можно пренебречь.По этому я никогда и не переживал, и не писал про это. Но оказалось, есть коллеги, у которых комиссии намного больше.Если это так, и вы тоже инвестор (т.е. не совершаете миллион беспорядочных операций), но комиссии сильно выше, то возможно, стоит разобраться в чем причина.

( Читать дальше )

Все дивиденды которые поступают на мой индивидуальный инвестиционный счёт я полностью реинвестирую. Делаю это вот уже восьмой год, для реализации действия волшебной силы сложного процента.

Изначально, я всегда распределял все поступившие дивиденды практически сразу после их поступления (мне вообще было как-то некомфортно хранить денежные средства на счету у брокера).
Но время идёт, мысли меняются, в определенный момент пришло осознание, что кэш — это тоже позиция.

Сейчас я уже не тороплюсь реинвестировать дивиденды, как только они поступили на счёт. Годы наблюдений показали, что сразу после дивгэпов акции всё ещё оценены довольно высоко.
А потом, если нет других драйверов роста, все плавно съезжает вниз, порой до следующего года, новых обещаний и ожиданий дивидендов (раньше ещё порой бывали новогодние ралли🎅🏽).

В общем, теперь я вполне спокойно смотрю как копятся дивиденды на счету, потому что я знаю, рано или поздно кэш точно пригодится.

20.08.2024 Станислав Райт — Русский Инвестор

( Читать дальше )

В дополнение к предыдущей публикации, хочется отметить, что человек написавший этот текст, очевидно, занимался активной торговлей.
То есть на фондовом рынке пытался именно заработать.

Кто-то, вероятно, внушил ему, что так можно.
Так конечно действительно можно, но выигрыш одного трейдера — это неминуемо проигрыш другого. А ещё есть неотъемлемые комиссии биржи, брокера, плата за торговлю в кредит (плечо) и получается, что это действительно практически казино — игра с отрицательной суммой. Вам может везти бесконечно долго, но чем дольше вы играете, тем больше вероятность финала.

Чтобы зарабатывать на фондовом рынке, нужно быть реально самым выдающимся среди своих бесчисленных коллег трейдеров.

Для себя я выбрал путь инвестирования, а не трейдинга. Деньги я зарабатываю вне биржи, часть сберегаю, а приобретая доли в компаниях (бизнесах), пытаюсь сохранить их покупательскую способность, и пронести её через года.
Пока вроде бы получается.

Расчет простой, бизнес генерирует прибыль, прибыль индексируется минимум на уровень инфляции, если компания хорошая, ещё и растет. Растет и моя доля в прибыли.

( Читать дальше )

Попался очередной манифест коллеги инвестора о том, что он вывел все деньги с биржи, и вздохнул спокойно. Дескать всё это казино, и ни один человек которого он знает, за семь лет не обошел по доходности банковские вклады. А зарабатывают на фондовом рынке, сама биржа, брокеры, да инфоцыгане на впаривании различных курсов и сигналов. Ну и дальше по тексту ещё эмоции, эмоции, эмоции.

Сравнение с банковскими вкладами в этот год уже стало классикой. Много раз уже пытался донести свои мысли на  этот счёт, не хочется повторяться.

Считаете вклад оптимальным решением — никто не запрещает вам инвестировать свои средства туда. Возможно в моменте, это и неплохой инструмент, но лично мне, хранить очень много денег в деньгах, весьма некомфортно. Ну и когда-то, вероятно цикл высоких ставок закончится, банковский вклад в условные 6-8% процентов перестанет удовлетворять этих же людей, и они начнут искать варианты с большей доходностью. Акции, разумеется, будут стоить уже совсем других денег.

По поводу кормления биржи и брокеров. Тут каждый сам решает как действовать. Я инвестирую по 33333р в месяц и мои комиссии в год едва ли превышают 300 рублей (эй, брокеры, не обижайтесь там).

( Читать дальше )

Предстоящие дивидендыНе успел я ещё отойти от эйфории большого дивидендного сезона 2024, и реинвестировать все полученные дивиденды, как уже сформировался новый список рекомендованных дивидендов.

Северсталь — 31,06р 2,24% купить до 09.09

ММЦБ — 5р 3,20% купить до 13.09

ТГК-14 — 0,00046р 3,93% купить до 16.09

Яндекс — 80р 2,08% купить до 19.09

ФосАгро — 117р 2,15% купить до 19.09

Диасофт — 45р 0,91% купить до 19.09

Черкизово — 142,11р 3,15% купить до 26.09

Ростелеком ап — 6,06р 7,90% купить до 26.09

Ростелеком — 6,06р 7,16% купить до 26.09

Ашинский метзавод — 77р 51,33%🔥 купить до 26.09

Татнефть ап — 38,2р 6,25% купить до 07.10

Татнефть — 38,2р 6,25% купить до 07.10

ММК — 2,494р 4,94% купить до 16.10

Ожидаю дивиденды по: Северсталь, Яндекс, ФосАгро, Ростелеком, Татнефть, ММК.

Список не окончательный, ждём рекомендаций по дивидендам и других публичных компаний!

16.08.2024 Станислав Райт — Русский Инвестор

Если вам интересна тема инвестиций и финансовой независимости, то вы можете подписаться на мой канал в Телеграмм. Там намного больше публикаций на данную тему, и можно прочитать практически обо всех семи годах инвестирования. К сожалению, на smart-lab я начал выкладывать информацию только недавно.

( Читать дальше )

Вчера вновь открыл позицию по Яндекс, закрытую из-за переезда компании в Россию, и так или иначе, неизбежной продажи.

Не знаю, успели ли все желающие скинуть свои акции, но уже сегодня, бумага рванула вверх.

Это возможно ещё не разворот, но глобально, на мой взгляд, бумаги компании должны стоить гораздо гораздо дороже (рано или поздно). Что разумеется, не исключает возможности нырнуть ещё ниже.

Возможность выплаты, пусть крошечных, но дивидендов, также прекрасно укладывается в мою дивидендную стратегию. Начав платить с копеек, и постепенно увеличивая выплаты, компания вполне могла бы, в итоге, стать дивидендным аристократом. Но это все мечты мечты...

Также поглядываю на Астру, как ещё одну компанию, возможного бенефициара импортозамещения в ИТ секторе. С большой долей вероятности, её продукцией придется пользоваться всем госам, поскольку последние годы прекрасно показали дыры в информационном суверенитете Федерации. Позицию пока не открывал, но кажется, что котировки уже пришли в норму. Раздумываю.

( Читать дальше )

Сколько всего дивидендов получилось за время моего инвестирования, начиная с конца 2016 года.

Напомню, что инвестировать на фондовом рынке я начал с конца 2016 года. В первый год инвестировал 200000 рублей, остальные года направлял на ИИС по 400000 рублей в год (33333,33 руб/мес).

Посмотрим, что получилось по выплатам дивидендов:

в 2016 — дивидендов не получал (в 19.12.2016 только открыл ИИС)
2017 — получено +11 164,05 рублей дивидендов
2018 — получено +45 603,56 рублей дивидендов
2019 — получено +86 133,81 рублей дивидендов
2020 — получено +108 253,20 рублей дивидендов
2021 — получено +168 951,45 рублей дивидендов
2022 — получено +207 097,66 рублей дивидендов
2023 — получено +223 272,26 рублей дивидендов
7 месяцев 2024 — получено +335950,08 рублей дивидендов
Всего за эти годы получилось  1186426,07 рублей дивидендов

Если забить данные в таблицу и построить график, то видно довольно позитивный и уверенный рост дивидендов год за годом. И 2024 год выбивается из этого ряда в лучшую сторону. Тенденция?!

( Читать дальше )