Инвестиционный портфель моей 15-летней дочери

У моей дочери тоже есть свой небольшой инвестиционный портфель. Сегодня ей исполнилось 🎂 15 лет, и по этому случаю, я решил немного рассказать вам о её акциях.

На момент покупки первых акций, дочери было всего 11 лет. Сформировать портфель акций я предложил ей на обвале, в марте 2020 года. Деньги она копила уже давно, а ставки по депозитам тогда оставляли желать лучшего. Да и обвалившиеся акции сулили хорошую прибыль при восстановлении.

Дочь согласилась, и мы сформировали маленький портфель из четырех бумаг. Сбер (180р), Лукойл (4400р), МТС (275р) и Детский мир (88р).

Портфель показывал неплохую динамику, и 18 октября 2021 года, после своего день рождения, дочь собрала накопленные и подаренные её деньги (в сумме 27000 рублей), и дала мне поручение приобрести ещё акций. Докупили Сбербанк-п (333,36р), МТС (320,25р), Детский Мир (134,64р), Газпром (368,70р), ВТБ (0.055470р), Газпромнефть (520,10р).

Точка входа была уже не столь удачной, как первый раз, но это было желание ребенка. Все росло как на дрожжах, ну а дальше вы знаете...

В 2022 году по портфелю дочери ничего не делали. Возможно мне было нужно настоять на том чтобы докупить в хороший момент, но если вы помните то время, то все мы действовали на свой страх и риск, двигаясь в полной неопределенности.

15.10.2022г я выплатил дочери все накопившиеся на тот момент по портфелю дивиденды, получилось 5793,4 рублей (налоги я с ребенка не удерживаю).

15.03.2023 года я принял решение закрыть позицию по Детскому миру, акции в портфеле дочери соответственно тоже продал. Вместо них докупил ещё Сбербанк-п. (Детмир ~75р х 90шт = 6750р + 1895ростаток на балансе = 50 акций Сбер-п по 173,04 -8652р)

На данный момент портфель дочери выглядит так:

✅ ВТБ 20шт

✅ Газпром 10шт

✅ Газпром нефть 10шт

✅ Лукойл 1шт

✅ МТС 30шт

✅ Сбербанк-п 80шт

6 позиций, из которых 4 в плюсе и 4 платят дивиденды.

Дивиденды пока не реинвестируются, а выплачиваются ребенку (по её решению).

За остаток 2022 года получилось ещё 1490,80р, за 2023 — 4864,7р, за 2024 — 4926,5р. Сегодня переведу их дочери 💸.

За все время, портфель уже принёс 17075,4р

Пока дочь больше не давала мне поручений о приобретении акций.

Ей, как и многим, кажется, что держать деньги на депозите на сегодняшний день выгоднее (свои мысли на этот счёт писал тут и тут). Посмотрим как будет дальше.

Я тоже не агитирую её за акции. На мой взгляд, ей сейчас нужно больше думать об учебе, а не следить за акциями, ну а заработанные деньги тратить на впечатления (работать/подрабатывать она старается с 12 лет). И если и откладывать деньги сейчас, то небольшой процент от доходов, и только для того, чтобы выработать устойчивую привычку на всю жизнь.

Всем спасибо за внимание! 🙌

Интересно, у ваших детей есть свой портфель акций, или может быть депозиты? Что вообще об этом думаете?

15.10.2024 Станислав Райт — Русский Инвестор

Если вам интересна тема инвестиций и финансовой независимости, то вы можете подписаться на мой канал в Телеграмм. Там намного больше публикаций на данную тему, и можно прочитать практически обо всех семи годах инвестирования. К сожалению, на smart-lab я начал выкладывать информацию только недавно.