Один из популярнейших вопросов в комментариях к публикациям в моём канале: «есть ли у меня облигации?/покупаю ли я облигации?/не лучше ли было бы купить облигации?».

Также периодически, в чатах вижу шаблонные фразы навроде: «доля облигаций в портфеле инвестора должна быть равна его возрасту».

Если следовать этой логике, сейчас у меня а портфеле должно быть 38% облигаций, которые сейчас только и делали бы, что теряли в цене, разъедая мой капитал...
Просто потому, что какой-то разумный инвестор, написал так в своей книге, много, много, много, лет назад.

Отношение к облигациям у меня пока не совсем однозначное. С одной стороны, я понимаю, что это такой же инструмент инвестирования, как и другие. С другой стороны, я не уверен, что он мне нужен. По крайней мере сейчас, и точно не потому что кто то, что то, где то написал.

Проще говоря, я ещё слишком НЕ стар, для всего этого… облигационерства. Да, я допускаю, что ближе к пенсии, стану использовать облигации для получения более стабильной и прогнозируемой доходности. Но пока, я очень надеюсь, что акции, на длинном горизонте, дадут более интересный и значимый прирост капитала. Облигации же, лишь покроют инфляцию (и то, похоже, как повезет).

Объявленные дивиденды

Следим кто из компаний уже успел объявить дивиденды:

1. Росгосстрах 0,00410062руб ДД1,2% купить до 15.03.2024
2. Диасофт 75,68руб ДД1,3% купить до 20.03.2024
3. Новатэк 44,09руб ДД3,1% купить до 25.03.2024
4. Черкизово 205,38руб ДД4,4% купить до 04.04.2024
5. МосБиржа 17,35руб ДД8,3% купить до 10.05.2024
6. ЛЭСК 16руб ДД31,6% купить до 29.05.2024
7. Северсталь 191,51руб ДД11,0% купить до 17.06.2024

Пока их семь. Но чем ближе к большому дивидендному сезону 2024, тем больше радостных дивидендных новостей будет поступать! Ожидаем.
Стоит на всякий случай напомнить, что рекомендованные дивиденды не всегда реализуются в утвержденные и выплаченные! 😉

Из вышеуказанного списка у меня есть Новатэк, Московская биржа, Северсталь.

14.03.2024 Станислав Райт — Русский Инвестор

В преддверии начала дивидендного сезона, аналитики Промсвязьбанка. Правда четкие очертания они дали лишь по 5 дивидендным бумагам с наибольшей потенциальной дивидендной доходностью.

⛽️ Транснефть ~210 руб. ~13%

⛽️ Башнефть-п 250 руб. ~12%

💿 Северсталь 191,5 руб. ~12%

📱 МТС 34 руб. чуть меньше 12%.

🏦 Сбербанк 33,4 руб. ~11,3%.

Порадовать инвесторов во время предстоящего дивидендного сезона, помимо перечисленных бумаг, могут также акции Татнефти, Совкомфлота, Магнита и ЛСР. Алексей Головинов Аналитический Центр ПСБ.
Источник (http://t.me/macroresearch/8643)

Как видно, предсказания весьма осторожные, с оговорками, и конкретика ограничилась вообще всего лишь пятью бумагами. Но всё же это лучше чем ничего. Чего то экстраординарного в списке не увидел, но все же видение ПСБ несколько отличается от ранее опубликованных дивидендных прогнозов.

11.03.2024 Станислав Райт — Русский Инвестор

Когда я только пришел на фондовый рынок в конце 2016 года, брокерская компания Финам занимала одно из лидирующих мест в тогдашнем инфопространстве. Мнения аналитиков Финам постоянно были на виду и даже в какой-то степени докучали новоиспеченным инвесторам. Инвестиционные идеи они выпускали тоннами (причём ежедневно), ими обменивались, их обсуждали в чатах и сообществах. Что тут говорить, даже один из первых чатов для инвесторов в Telegram был от одноименной конторы.

Финам тогда явно был на слуху, на коне, и подсуетившись одним из первых, получал гешефт от бурного роста числа российских инвесторов. Не то что бы тогда прогнозы Финам были сильно достоверными, но просто другого почти ничего не было. А так, мы и тогда смеялись на тему того, что лучше читать их инвестидеи и делать с точностью наоборот.

Сейчас, когда к брокерскому обслуживанию подключился почти каждый уважающий себя крупный банк, аналитических прогнозов, обзоров и ТОПов стало в десятки раз больше. И откровенно, в их общей массе, я больше почти не замечаю аналитики от Финам. Не знаю, случились ли у них какие-то затруднения, или действительно, просто в огромных потоках информации теряются их сообщения, но я даже с трудом и спустя довольно продолжительное время нашел их топ дивидендных акций российских компаний.

Бесстрашная девочка с Уолл-Стрит

В 2017 году, финансовая компания State Street Global Advisors заказала бронзовую скульптуру девочки, которую перед Международным женским днём установили на Уолл-Стрит, перед легендарным биржевым быком.

Хитроумная композиция-перфоманс с маленькой, но гордой и уверенной девочкой, бесстрашно вставшей на пути у огромного многотонного быка, была ни чем иным как рекламой очередного ETF на Nasdaq с тикером SHE. Фонд копировал индекс компании с высоким процентом женщин-руководителей. А композиция, в свою очередь, была призвана сделать ему хороший пиар.

«Она не вызывающая, она храбрая, гордая и сильная, а не воинственная», — описывает свое творение автор скульптуры Кристен Висбал.

Практически после каждой публикации отчёта о моих ежемесячных покупках акций в пенсионный портфель, кто-нибудь оставляет вопрос или комментарий о том, что обычный банковский вклад, в настоящее время, гораздо выгоднее, чем любые дивидендные акции. Мол, зачем же я их беру!? Много раз отвечал на эти вопросы в комментариях, но все решил обобщить все мыли по этому поводу и в одной публикации.

Итак, первый момент, банковские вклады и накопительные счета сам я использую и довольно умело, хотя об этом редко рассказываю (если интересно — исправлюсь). Первый вклад в сберкассе я открыл в 16 лет, и с тех пор не было момента, чтобы я не использовал банковские вклады или накопительные счета.

Банковские вклады под 16% мне разумеется тоже очень нравятся и я их разумеется тоже использую. Возможно даже, в текущей ситуации (в моменте), те кто говорит, «зачем вам эти акции!?» правы. Но только возможно…

На мой взгляд, просто не корректно сравнивать ставку по банковским вкладам в 16% и прогнозируемую среднюю дивидендную доходность по акциям дивидендных компаний РФ величиной в 10%.

Вот и наступил долгожданный первый день весны 24 года – восьмого года моего инвестирования на российском фондовом рынке. Пополняю свой индивидуальный инвестиционный счет на 33334 рубля. На этом план квартальных пополнений ИИС в первом квартале 2024 исполнен в полном объёме.

Осталось выбрать и приобрести акции наиболее перспективных (на данный момент, на мой взгляд, с оглядкой на уже имеющийся портфель) компаний.Для этого быстро освежаю в памяти, все последние дивидендные прогнозы, (которые стараюсь для удобства концентрировать в своём канале), выписываю себе на листочек фаворитов, на всякий случай просматриваю графики и показатели компаний, окончательно утверждаю список покупок. Времени это занимает не так уж и много, не более пары часов. Но для этого я много лет практически ежедневно изучаю информацию о публичных компаниях РФ, стараясь глубже понять и разобраться, что тут на самом деле происходит.

Я пополняю свой ИИС в независимости от происходящих событий, роста или падения рынка. Это 87 месяц (восьмой год) моего инвестирования в дивидендные (преимущественно) акции российских компаний.

Думаю ни для кого не секрет, что события в Приднестровье развиваются стремительно. И пока почти также, как два года назад, до наступления час Х.
Приднестровье подало сигнал о помощи – Россия сигнал услышала! Защита русских граждан и военнослужащих – приоритетная задача Российской Федерации.
Дальнейшее развитие событий мы можем лишь предполагать, а развиваться они могут как угодно.

Несмотря на это многие уже успели окрестить Приднестровье – Черным лебедем, на котором обвалится российский фондовый рынок.
Откровенно говоря, у меня данное утверждение вызывает много сомнений.

«Чёрный лебедь» — концепция, согласно которой труднопрогнозируемые и редкие события, которые имеют значительные последствия, имеют особые характеристики.
Автор концепции — Нассим Николас Талеб. В своей книге «Чёрный лебедь. Под знаком непредсказуемости» (2007 г.) он использовал термин «события типа „чёрный лебедь“».
Согласно критериям, предложенным автором теории, событие должно быть:

Намедни США анонсировал очередной пакет беспрецедентных «сокрушительных» санкций в отношении Российской Федерации. Приурочен очередной пакет, к закрытию неудачного проекта по смене власти в РФ, а также второй годовщине сами знаете чего. Даже сложно было с ходу припомнить, какой по счёту пакет санкций ввели США против нашей страны, но я напрягся, поискал и понял, что 13 (ТРИНАДЦАТЫЙ, КАРЛ! СОКРУШИТЕЛЬНЫХ!!!). Напомню, что Россия является абсолютным рекордсменом по санкциям в мире.

Итак, попытаемся кратко (буквально за 30 секунд) посмотреть что вошло, и какой это может дать эффект:

Физлица – 106 человек. Отлично, чем больше, тем лучше, желательно охватить санкциями всех российских чиновников, силовиков и олигархов, а также их семьи. Не помешало бы также включить деятелей культуры. Возможно, если все они перестанут тешить себя надеждой при шухере свалить за бугор, то придется налаживать жизнь здесь и сейчас в России. Кроме того здесь же будут оставаться не выведенными, их огромные средства, которые будут работать на нашу экономику. Вин Вин

21 февраля возобновятся торги привилегированным акциями компании Транснефть. Напомню, что с 14 февраля текущего года акции не торговались на Московской бирже в связи с процедурой дробления 1 к 100.
Акции Транснефть-п теперь будут стоить менее 1700 рублей, и станут доступны широкому кругу инвесторов, которые до этого момента не могли (или не хотели) купить их в силу относительно высокой стоимости акций.
Коллега в чате спросил моё мнение относительно того стоит ли брать акции 21 числа после сплита, и будет ли её дальнейший бурный рост.
Я еще раз подчеркну, что сам я скептически отношусь ко всяческим прогнозам, пытающимся предсказать непредсказуемое, но раз уж спросили, мнение свое выскажу, тем более, что привилегированные акции Транснефти мне и самому интересны.

Компания Транснефть направляет на дивиденды 50% прибыли по МСФО, аналитики прогнозируют, что в этом году дивидендная доходность по разным оценкам может составить 10-12%. При текущих ставках не очень много, но думаю все же многие, как и я, хотели бы в будущем видеть компанию в своём портфеле. Важной фактором, лично для меня, является то, что компания не переставала платить дивиденды в 22 году.