Компания PAID Strategies провела аналитическое исследование и выяснила, что только 32% американских и европейских криптобирж выполняют требования KYC.
Напомним, что процедура «Know Your Customer» препятствует отмыванию денег и уклонению от налогов.

В исследовании участвовали 25 бирж, 68% которых не осуществляют верификацию пользователей с соблюдением требований процедуры. Как правило, трейдеры предоставляют лишь электронную почту или номера телефонов, после чего участвуют в торговле. Таким образом, у пользователей есть возможность беспрепятственно обменивать криптовалюту на фиатные деньги, против чего выступают крупные регуляторы.

Аналитик PAID Strategies Джон Девлин, утверждает, что криптобиржам нужно избавиться от своей сомнительной репутации. Они смогут пользоваться доверием как в традиционном финансовом секторе после того как станут «образцовыми участниками экономической системы».

Ростин Бехнам, комиссар Комиссии по торговле товарными фьючерсами США (CFTC), выступил с эмоциональной речью на саммите BFI. Он высказал свою точку зрения на будущее криптовалют, которые должны стать «обычной составляющей экономики любого государства».

Ростин Бехнам считает, что криптовалюты подрывают коррупционные связи, дают возможность предоставлять финансовые услуги гражданам тогда, когда банки пасуют. И вообще, криптовалюта сделает сильнее экономику любой страны.

«Криптовалюты станут неотъемлемой частью финансовой системы. Они станут глобальными. Большое преимущество криптовалюты в независимости от властей, банков, инвесторов и других традиционных посредников. Это технологическая революция, свидетелями которой мы являемся», — сказал Бехнам

Еще одно преимущество цифровой валюты в том, что многие люди сейчас не имеют доступа к банковским финансовым услугам. Они для этого слишком бедны. Криптовалюты же помогут им получить доступ к таким услугам, что повысит их качество жизни и, в конечном итоге, поможет бороться с бедностью.

«Мы получили шанс увидеть настоящую технологическую революцию. Возможно, то, что сейчас происходит — чудо», — добавил Ростин Бехнам.

Binance уже ведет активную работу по переезду на Мальту. Параллельно с этим крупнейшая криптовалютная биржа планирует ввести услугу обмена цифровых денег на фиатные. И в этом ей помогут банки островного государства.

Чанпен Чжао планирует до конца года не только договориться с банками, но уже полностью завершить проект. И власти Мальты, судя по всему, также настроены решительно. Правительство страны ранее уже заявляло, что планирует сделать Мальту лидером цифровой экономики будущего. Так что привлечение крупнейшей криптовалютной биржи под свою юрисдикцию будет логичным шагом.

Основатель Binance не сомневается в успехе: «Я думаю, что в ближайшее время мы сообщим о банковском партнерстве. Мальта очень прогрессивна, особенно в сфере регулирования криптовалют».

Ранее Чанпен Чжао в беседе с корреспондентами Bloomberg заявил, что Binance хочет как можно скорее предоставить услугу обмена криптовалют на фиатные деньги. Впрочем, нет никакой информации, как именно будет осуществлен этот проект. Обмен может стать функцией Binance, а может быть реализован посредством новой площадки.

Комиссия по финансовому надзору Польши (KNF) сообщила, что прямого запрета на торговлю криптовалютами не существует. Правовая система страны позволяет предпринимателям вести любой вид бизнеса, если он не запрещен действующим законодательством.

В заявлении польского регулятора говорится: «В законах Польши нет запрета на торговлю криптовалютами, следовательно, деятельность бирж или обменных пунктов криптовалют на территории Польши не запрещена и является законной».

С 13 июля в стране вступает в силу закон «О противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма», который затрагивает сферу криптовалют. Согласно новым правилам, все субъекты криптоторговли обязаны будут получить официальный статус и работать в соответствии с этим законом.

В мае Комиссия начала кампанию против Биткоина. Были привлечены блогеры и лидеры мнений, который негативно высказывались в отношении криптовалют. Центральный банк запустил портал, посвященный рискам, связанным с инвестициями в криптовалюту. А местная биржа BitBay не смогла договориться о банковском обслуживании и переехала на Мальту.

Известный брокер Джим Ченос утверждает, что в период экономического кризиса криптовалюта не подходит в качестве инструмента хранения денежных средств. Более того, он называет её «наихудшим вариантом».

Напомним, что ранее, многие специалисты в сфере IT и финансов, в том числе, один из основателей компании Apple Стив Возняк, отметили неплохую динамику роста криптовалют и сравнили Биткоин с цифровым золотом. Но, похоже, не все эксперты разделяют такую точку зрения.

Джим Ченос известен своими финансовыми предсказаниями, одним из которых был крах компании Enron. Также он является преподавателем Йельского университета, где читает лекции по теме финансового мошенничества. На одном из последних интервью он утверждал, что последняя вещь, которую нужно иметь во время экономических потрясений – это криптовалюта. При таком сценарии, как платежное средство, она проигрывает прочим активам. В частности, Биткоин он рассматривает как средство ухода от налогов и средство спекуляций. «Биткоин остается областью для людей, пытающихся уйти от проверок их транзакций и налогообложения» — заявляет Ченос. Он ожидает, что правительство предпримет необходимые меры по регулированию.

Федеральное управление финансового надзора Германии (BaFin) заявило, что банки и прочие финансовые ведомства могут работать с криптовалютами без каких-то специальных ограничений. Это означает, что любой банк, находящийся в юрисдикции BaFin, может обменивать Биткоин на Евро как непосредственно в кассах, так и через банкоматы.

Вопрос о криптовалтах представителям Управления задал депутат парламента Томас Лутце. Оказалось, что как минимум шесть учреждений страны уже проводят операции с криптовалютами. Конкретные банки при этом названы не были.

Власти Германии ранее признали Биткоин в сфере налогообложения, где он является платежным средством. И хотя в стране еще есть опасения по поводу слабого контроля над сделками с использованием криптовалют, Управление сообщило, что в настоящий момент расследований фактов мошенничества не ведется. С другой стороны, только с января по апрель ведомство вынуждено было отреагировать на 280 сообщений о сомнительных операциях в криптовалюте. Несмотря на это, ограничений пока не вводится.

Опыт Германии в вопросах регулирования криптовалют оказался востребован и в других странах. Так, специалисты BaFin консультировали по ряду вопросов своих коллег из Национального банка Грузии.