В конце прошлого года я сформулировал план по инвестиционному портфелю, который включал в себя доли акций, облигаций, недвижки и депозитов. Но план на то и план, чтобы его менять. Поэтому приходится переобуваться на лету и вносить заплатки. Итак, у меня есть новая тактика, которой я придерживаюсь.

Как вы знаете (а если не знаете, то знайте же), я исключил из своего портфеля акции Газпрома. Ещё немного ранее я его переносил из первой корзины акций во вторую. Теперь на его месте образовалась пустота, которую нужно заполнить. Представляю обновлённый целевой состав портфеля.

Акции — 40% в биржевом портфеле

У меня в портфеле в основном дивидендные акции из Индекса Мосбиржи.

• Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Роснефть и Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).
• Татнефть, Северсталь↑, Магнит, Газпром нефть и Яндекс — по 5% портфеля акций (по 2% от биржевого портфеля).
• ФосАгро, НЛМК↑, Алроса, Ростелеком, Интер РАО — по 3% портфеля акций (по 1,2% от биржевого портфеля).

Вот и прошёл первый год моего криптопутешествия на криптоостров, в ходе которого я ежемесячно вношу небольшую сумму и создаю личный криптовалютный пенсионный фонд. Не знаю, сколько будет стоить биткоин через 50 лет, но знаю, что произошло в моём криптопортфеле за апрель. Целый год позади, погнали смотреть.

Стратегия простая. Пополняю ежемесячно портфель на 50 USDT. Покупаю биткоин и эфир, чтобы они были в портфеле 50/50. Покупаю немного альткоинов. Часть оставляю в USDT.

Крипта не идёт в мой основной инвестиционный портфель, в котором только классические инструменты: акции, облигации, фонды и депозиты.

* В BTC указана стоимость всех активов, если перевести их в BTC — так принято в сервисах криптобирж. У меня в портфеле не только BTC, но и ETH, и альткоины, и USDT.

Было на 1 апреля:

• Эквивалент в BTC: 0,01989072
• Эквивалент в RUB: 130 700 ₽
• Эквивалент в USD: 1 412 $

Пополнил снова на 4 700 рублей (50 долларов по P2P). Купил ETH и немного разных альткоинов. В апреле вся крипта падала, что хорошо для покупок.

Не мог пройти мимо типичного для моего ежемесячного отчёта комментария, просто полностью его приведу, как он был, и расскажу, в чём типичная ошибка всех, кто пишет примерно одно и то же из раза в раз.

Комментарий был к моему отчёту за апрель. Сам комментарий был на VC, но не суть — подобные мнения часто встречаются вообще где угодно.

«вы заработали за почти 3 года (34 месяца) 21.62% и этим хвастаетесь??? Если бы положили на 3 года на вклад хотя бы под 8% (а можно ведь и под больший процент), то получили бы 24%. И заметьте без риска. И где тут гениальность?»

Короткий ответ: если бы у бабушки был ***, она была бы дедушкой.

Ну а теперь более развёрнуто.

1. Хвастаюсь — нет. Просто делюсь своим опытом, да и хвастаться мне на самом деле нечем. Я не считаю себя гениальным инвестором ни в коем случае. Я смотрю на других инвесторов и вижу, что они круче, экспертнее, но и они не хвастаются. Да, я горжусь своими результатами и успехами, какими бы они не были, но не хвастаюсь ни в коем случае.

1 мая, значит пора идти на демонстрацию и подводить итоги апреля! Ежемесячно я пишу отчёт о том, что произошло по финансам и другим моментам. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 34 месяца позади. Погнали!

Очень важное объявление: подписывайтесь на мой телеграм-канал. Скоро 10 000 подписчиков будет, сделаем красиво!

Инвестиции

Было на 1 апреля 3 498 081 ₽:

• Депозит: 1 056 593 ₽
• Биржевой: 2 441 488 ₽

Доставал из подвала транспаранты для первомайского нашествия и в одном из них нашёл свёрток с 200 000 рублей, которые решил проинвестировать. Покупал всё хорошее, ничего плохого не покупал, фокус был на длинные ОФЗ.

Облигации: ОФЗ 26243, Русал 1Р7 CNY, Селектел 1Р4, Контрол Лизинг 1Р2, Дарс 1Р2, Элемент Лизинг 1Р8, Интерлизинг 1Р8, МСБ Лизинг 3Р3, Ойл Ресурс Групп БО-01, Новабев БО-П06, Фордевинд 05

Акции: Позитив (это был святой рандом), Новатэк, Роснефть, Лукойл, Совкомбанк, Газпром нефть, Яндекс

Заканчивается апрель, а вместе с ним и бюджет, который был выделен на инвестиции в этом месяце. В первой половине месяца я покупал в основном облигации, когда размещений был целый вагон и маленькая тележка, во второй половине удалось восстановить баланс. Дополнительных пополнений не было, но к 200 000 добавились купоны и дивиденды.

Первую часть про апрельские покупки можно почитать тут. Ну а во второй половине апреля я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — как мой коуч по психологии инвестиционного роста прописал.

Напомню, что мой базовый план предполагает пополнение на 1,2 млн в этом году на ИИС и БС без учёта вычета. На данный момент это 548 000 за 4 месяца. Вот бы и дальше удавалось пополнять по 200 000, тогда дела пойдут намного бодрее.

По составу портфеля у меня есть план, и я его дорабатываю, но в целом придерживаюсь:

• Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Роснефть и Сбер по 10% портфеля акций.
• Татнефть, Газпром, Магнит, Газпром нефть и Яндекс по 5% портфеля акций.

Закончился восьмой месяц эксперимента с мартышкиным портфелем против народного портфеля. В нём смотрим, получится ли портфелю из случайных 10 акций РФ обогнать портфель из 10 самых популярных у частных инвесторов «народных» акций.

На всякий случай напоминаю, что эти портфели ненастоящие, они «на фантики». А отчёт по моему настоящему портфелю смотрите тут.

Цель эксперимента — исключительно развлечение. А заодно и узнаем, на сколько процентов обойдёт портфель случайных акций портфель самых популярных народных акций. Или не обойдёт.

Учёт ведётся на Интелинвесте, если тоже интересно попробовать, там в триале можно бесплатно создать свой рандомный портфель. Если хочется учитывать свои настоящие инвестиции, то это, к сожалению, уже по платной подписке.

Народный портфель: Сбербанк-ао, Газпром, Лукойл, Норникель, Сургутнефтегаз-ап, Яндекс, Роснефть, МТС, Северсталь, Новатэк. Это был состав самых популярных акций 1П2023.

В этом году ИИС уже заполнен под завязку, поэтому продолжаю пополнять брокерский счёт. В марте мне понравилось пополнять счёт на 200 000, так что решил, что и в апреле нужно сделать то же самое. Разве что теперь пришлось обойтись без помощи налогового вычета. Спасибо заначкам — пригодились.

Про все покупки марта можно почитать тут. Ну а в первой половине апреля я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — как мой психиатр прописал.

Мой базовый план предполагает пополнение на 1,2 млн в этом году на ИИС и БС без учёта вычета. На данный момент это 548 000 за 4 месяца. Считаю, что цели всегда нужно оцифровывать, и из месяца в месяц их контролировать. Д — дисциплина. Без неё в инвестициях никуда.

По составу портфеля у меня есть план, и я его придерживаюсь:

• Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Роснефть и Сбер по 10% портфеля акций.
• Татнефть, Газпром, Магнит, Газпром нефть и Яндекс по 5% портфеля акций.
• ФосАгро, Северсталь, Алроса, Ростелеком, Интер РАО по 3% портфеля акций.

Космические криптокорабли бороздят просторы большого криптотеатра, а я ежемесячно вношу небольшую сумму и создаю личный криптовалютный пенсионный фонд. Не знаю, сколько будет стоить биткоин через 50 лет, но знаю, что произошло в моём криптопортфеле за март. Одиннадцатый месяц позади, погнали смотреть.

Стратегия простая. Пополняю ежемесячно портфель на 50 USDT. Покупаю биткоин и эфир, чтобы они были в портфеле 50/50. Покупаю немного альткоинов. Часть оставляю в USDT.

Крипта не идёт в мой основной инвестиционный портфель, в котором только классические инструменты: акции, облигации, фонды и депозиты.

* В BTC указана стоимость всех активов, если перевести их в BTC — так принято в сервисах криптобирж. У меня в портфеле не только BTC, но и ETH, и альткоины, и USDT.

• Эквивалент в BTC: 0,01989072
• Эквивалент в RUB: 113 640 ₽
• Эквивалент в USD: 1 241 $

Пополнил снова на 4 700 рублей (50 долларов по P2P). Купил ETH и разных альткоинов. В марте биткоин обновлял рекорд, откатывался и снова штурмовал истхай.

1 апреля, значит у тебя спина белая, а мне пора подводить итоги марта! Ежемесячно я пишу отчёт о том, что произошло по финансам и другим моментам. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 33 месяца позади. Погнали!

Некогда объяснять, подписывайтесь на мой телеграм-канал. Почему нет, если да. Всё-всё, приступаем к отчёту.

Инвестиции

Было на 1 марта 3 259 497 ₽:

• Депозит: 1 047 471 ₽
• Биржевой: 2 212 026 ₽

Ездил закрывать сезон в Степаново, а там упал в сугроб и нашёл 123 000 рублей, которые решил проинвестировать. Также получил 25 000 кэшбэка за февраль, их тоже туда же. Ну и пришли 52 000 рублей вычета по ИИС, их я за пополнение не стал считать, но они тоже пошли в ход. Всего вышло 148 000 + 52 000.

Покупал всё хорошее, ничего плохого не покупал. Не уверен, что стоит это видеть, но всё же:

Заканчивается март, а вместе с ним и бюджет на ежемесячные инвестиционные покупки. В первой половине марта фокус у меня был на облигациях, во второй половине марта бюджет уже расходовался больше на акции, хотя и облигации тоже были.

ИИС в марте был пополнен на 200 000, примерно половина была потрачена в первую половину месяца, подробно о покупках можно прочитать тут. На эту сумму пополнение удалось сделать, во-первых, благодаря вычету по ИИС, это 52 000. Также мне пришёл кэшбэк в размере 25 000, я подробнее описывал этот кейс в отдельном посте. По плану я также пополняю счета ежемесячно на 100 000, ну и решил добавить ещё 23 000 сверху, чтобы закрыть пополнение ИИС на этот год. А теперь закрыл и ежемесячные покупки.

400 000 гарантируют максимальный налоговый вычет, который я получу через год. До конца 2024 буду пополнять уже обычный брокерский счёт. Базовый план предполагает пополнение на 1,2 млн в этом году на ИИС и БС без учёта вычета. На данный момент это 348 000 за 3 месяца.