Доходность в долларах и не только (всего 23 валюты)
Облигации больше подходят консервативным инвесторам. Они хороши для сохранения капитала, для агрессивного прироста портфеля, есть более удобные инструменты.
◦ Облигации хороши для крупных капиталов.
◦ Для примера
◦ От 1 млн долл. и выше
Для примера
1 000 000 долларов
30 акции
30 облигации
30 ETF
10 наличка
Портфель можно сделать любой, это зависит от ваших целей и потребностей.
С акциями, портфель и етф посты были уже в блоге.
Рассмотрим все еще облигации.
Их очень много. Начнем.
Тут основы:
Государственные облигации
Корпоративные
Муниципальные
Можно выбрать и приобрести любые.
В любой стране.
Почти в 23 валютах.
С любым погашением.
В общем, очень удобно и надежно.
Поэтому инвесторы делают выбор в пользу иностранных бумаг. Инвестировать в них можно через брокера, банк, ПИФ или страховую компанию. В этой статье рассмотрели каждый способ подробнее.
Через российских брокеров
Российские брокеры позволяют торговать иностранными ценными бумагами из индекса S&P500 на Санкт-Петербургской бирже.
Список акций из S&P500, доступных на Санкт-Петербургской бирже
Дисклеймер:
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендаций.
Вы можете потерять Ваши деньги.
Как увеличить доходность портфеля?
Для примера портфель на рынке США.
Размер портфеля $200 000.
Планируемый период: 3-5 лет.
Образец.
70% капитала размещаем в акциях, ETF, облигациях.
30% в деривативах. Фьючерсы
Консервативная часть (70%) в среднем дает 5-15% годовых в твердой валюте.
Более агрессивная часть (30%) показывает более высокую динамику по прибыли. Это 50-100 и выше процентов годовых.
Вопрос?
Какими фьючерсами торговать?
-Мой партнер торгует только двумя. Сразу скажу человек опытный, еще в 2014 году учился у господина Резвякова. Инструменты. Это фьючерс на SP500 (тикер ES= стоимость 1 контракта $14 000)
И фьючерс на нефть (тикер CL = стоимость 1 контракта -это $10 000)
Для примера.
Принимаем решение о составе портфеля инвестиций
Важно. Прежде всего оцените вашу финансовую и моральную готовность нести убытки.
Если вы сравнительно молоды и у вас впереди много продуктивных лет трудовой деятельности, вы можете себе позволить принять риски, характерные для портфеля, состоящего преимущественно из акций, которые имеют наиболее высокий потенциал доходности в долгосрочном периоде.
С течением времени, когда ваш капитал достигнет достаточной величины для удовлетворения ваших потребностей после грядущего выхода на пенсию, а также финансирования прочих необходимых расходов, вам, скорее всего, придется снизить уровень риска портфеля (нет необходимости рисковать надежной материальной базой).
Из российских инструментов сложно составить диверсифицированный портфель. Основные биржевые обороты приходятся на бумаги не более десятка эмитентов и на пару — тройку фьючерсов. Цены на активы находятся в сильной зависимости от политической обстановки, которая в последние несколько лет явно не улучшается. Как следствие, сформировать долгосрочный портфель из российских акций весьма затруднительно.
Многие пишут в личку и просят примеры портфелей на рынке США.
Всем трудно один определенного типа портфель посоветовать.
ЭТО ЗАВИСИТ ОТ ВАШИХ ЦЕЛЕЙ И ДРУГИХ ФАКТОРОВ.
Но сегодня покажу общий, базовый портфель. И легкий в реализации.
Итак начнем.
Рискованность инвестиций, осуществляемых с различными целями
Как правило, инвестиции, осуществляемые с целью получения постоянного и предсказуемого дохода, особенно в высококачественные ценные бумаги (такие, как первоклассные облигации или казначейские бумаги), менее рискованны, нежели капиталовложения на рынке акций. Акции, по которым выплачиваются более высокие дивиденды, обычно менее рискованны, чем спекулятивные «акции роста», т. е. бумаги, имеющие значительный потенциал повышения их рыночной стоимости.
Недостатки восстановления равновесия портфеля
Восстановление равновесного состава портфеля через равные промежутки времени имеет и свои недостатки. Эта стратегия ведет к возникновению трансакционных издержек и дополнительных налоговых платежей. Кроме того, существует опасность перемещения капитала из прибыльных позиций до того, как они исчерпают свой потенциал.
стоимость и комиссии, преимущества и виды брокерских счетов,
Что вообще за Interactive Brokers и зачем?
https://smart-lab.ru/blog/618592.php
В этой статье:
ОСНОВЫ — ПРО Interactive Brokers
стоимость и комиссии, преимущества и виды брокерских счетов,
Что вообще за Interactive Brokers и зачем?
— это брокер США.
Дает доступ к инвестициям по всему миру
Interactive Brokers: стоимость и комиссии
Погружение в тему дается не просто, на сайте IB очень много информации и не всегда она воспринимается понятно. Так что вчерашний пост дался очень нелегко.
Сегодня буду краток.
За что вы платите на IB?
— За различные подписки на данные (например аналитику или онлайн цены — по умолчанию идут с задержкой 15 минут)
— За сделки (комиссии низкие, различаются в зависимости от активов). Аналогично, как и у наших брокеров — куча разных комиссий, в зависимости от инструмента.
— За бездействие! Или точнее просто за содержание счета. Здесь подробнее...
Комиссия за содержание счета:
У вас активов на сумму свыше 100 000$ — вы не платите
У вас активов на сумму свыше 10 000$ — фиксированный сбор 10$ в месяц. При этом он уменьшается на сумму, которую вы платите в виде комиссий от сделок. То есть наторговали на комиссию 5$, фикс составит 10-5=5$. Наторговали на комиссию 20$ — фикс уже не платите.
У вас активов на сумму менее 2 000$ — фиксированный сбор 20$ в месяц и он также уменьшается на комиссию, которую вы наторговали.
Если вам меньше 25 лет, фиксированный сбор будет 3$
Итого:
— Долгосрочному инвестору с портфелем до 2 000$ идти на IB сумасшествие (содержание будет обходиться в >10% ежегодно).
— Долгосрочному инвестору (купил и забыл) с портфелем около 10 000$ нужно подумать (просто содержание счета будет забирать 120$ в год, что 1.2% комиссии). Прибавьте к этому плату за перевод денег (в зависимости от банка) и возможно биржа СПБ полюбится вам больше. С другой стороны за доступ к акциям, которые вы иначе не купите не так уж и критично.
— Активному же спекулянту вероятно понадобятся платные подписки (на те же цены: Запросы по акциям США стоят USD 0.01 за каждый, а по остальным инструментам – USD 0.03.)
Ссылки на подробные расценки:
Комиссии от сделок (https://www.interactivebrokers.co.uk/ru/index.php?f=5..)
В этой статье:
Про акции, ETF фонды, портфели и инвестиции по всему миру
Международные инвестиции — это выгодно
Разбавление портфеля ценными бумагами других стран:
Пошаговая инструкция как пополнить и вывести средства из Interactive Brokers.
Как перевести (пополнить) в IB, подробно здесь:
Как перевести деньги в Interactive Brokers со счета в российском банке
https://smart-lab.ru/blog/606122.php
Как вывести из IB, к себе в банк.
Начнем.
Пошаговая инструкция: как вывести средства из Interactive Brokers к себе в банк.Обработанные и одобренные до расчетного времени, отправляются в тот же день.Для одобрения запросов на снятие крупных сумм необходима дополнительная проверка, которая может включать в себя звонок клиенту.