Делаем долгосрочный портфель

Как сделать индивидуальный инвестиционный портфель.

(США и мир в целом)

Как сказал великий «Оракул из Омахи» Уоррен Баффет,
«инвестировать просто, но нелегко».

Для справки:

Уоррен Баффетт — американский предприниматель, один из крупнейших и наиболее известных в мире инвесторов, состояние которого на сентябрь 2018 года оценивалось в 108,4 млрд долларов, а на 12 февраля 2019 года — в 84,9 млрд долларов, что делало его четвертым самым богатым человеком в мире.

Арифметика подсказывает и история подтверждает: выигрышная
инвестиционная стратегия состоит в том, чтобы приобрести акции
всех котирующихся на рынке национальных компаний по самой
низкой цене.(имеются ввиду компании США) Тем самым вы гарантируете себе получение почти всех доходов, генерируемых эмитентами: в форме дивидендов и за счет роста стоимости акций.

Для успешных инвестиций важно две вещи: Терпение и время.

Так вот если Вы сформируете портфель в правильное время, то и с терпением проблем не будет.

А время сейчас, то, что нужно.

Можно разработать и воплотить в жизнь инвестиционную программу по наращиванию своего капитала, и она будет приносить доход вам и вашим близким в течении ближайших десятилетий.

Есть определенные нюансы при создании портфеля, в данном посте трудно их все учесть. В посте основная суть, показать возможности, которые имеются сейчас, а скоро их не станет…

Но если вы займетесь этим сейчас, то темпы роста вашего капитала в долгосрочном периоде, скорее всего, вас весьма обрадуют. Это станет приятным дополнением к чувству удовлетворения от сознания того, сколько вы лично заработали для себя и своей семьи за долгие годы.

Ключевые элементы вашего доходного портфеля инвестиций

-Цели

-Диверсификация

-Баланс, или сбалансированность

-Способность превосходить по доходности ключевые ориентиры, т.е индексы

Итак начнём,

Цели

Важно сформировать цели, еще до создания портфеля

1. Достижение более высокого уровня доходности, чем у безрисковых инвестиций
2. Определение уровня доходности, который будет отвечать вашим финансовым целям. Это на весь период, в течении которого вы планируете осуществлять инвестиции.
3. Поддержание приемлемого для вас уровня риска портфеля.

Диверсификация

Формирование портфеля по такому принципу позволит сгладить колебания его доходности и существенно снизить уровень риска, оказывая при этом положительное влияние на размер прибыли.

Баланс, или сбалансированность

Это достигается различным образом. В состав портфеля могут входить  как активы, главной целью инвестирования в которые является обеспечение постоянного потока дохода (он может включать в себя как купонные платежи по облигациям, так и дивиденды), так и активы, характеризующиеся перспективами прироста капитала (акции и  ETF фонды), и все они характеризуются неодинаковым уровнем риска и потенциалом доходности.

Способность превосходить по доходности ключевые ориентиры, т.е индексы

Здесь важно правильно выбрать бумаги для портфеля, к примеру чтобы в портфеле присутсвовали первоклассные ценные бумаги ведущих отраслей.

Также важен доступ к нужным рынкам и активам, лично я пользуюсь

брокером США Interactive Brokers.

(он выгоден для счетов от 10 000 долларов и выше. В идеале от 100 000 долл., нет комиссий за неактивность и начисляют проценты на остаток по счету, в долгосрочном периоде это важно)
И как я уже говорил, они дают выход на более 100 рынков по всему миру.
И доступно более 10 000 активов только в США. Для сравнения в РФ на ММВБ всего порядка 300 компаний…

Принимаем решение о составе портфеля инвестиций

Важно. Прежде всего оцените вашу финансовую и моральную готовность нести убытки.

Если вы сравнительно молоды и у вас впереди много продуктивных лет трудовой деятельности, вы можете себе позволить принять риски, характерные для портфеля, состоящего преимущественно из акций, которые имеют наиболее высокий потенциал доходности в долгосрочном периоде.

С течением времени, когда ваш капитал достигнет достаточной величины для удовлетворения ваших потребностей после грядущего выхода на пенсию, а также финансирования прочих необходимых расходов, вам, скорее всего, придется снизить уровень риска портфеля (нет необходимости рисковать надежной материальной базой).

У многих людей просто нет времени разбираться в тонкостях и нюансах, и они обращаются за помощью ко мне. Если Вам нужна помощь, то и Вы можете обратится ко мне.

На сегодня все. Посты про портфели еще, уже были в моем блоге, кому интересно почитайте.

Всегда ваш, Виктор Бавин )

На Wall Street — много инструментов и возможностей.
Сама биржа в США (NYSE) существует аж
с 17 мая 1792 года.
То есть несколько веков.

----------------------------------------------

Для Вас, есть группа ВК 
Инвестиции и спекуляции на рынке США
через брокера: 
Interactive Brokers

(всё о Interactive Brokers — от и до)

Вступайте 
https://vk.com/ibkrrus