Всем привет 🖖

Вот уже больше года я стараюсь инвестировать 1/10 часть своего дохода в инструменты фондового рынка. 

За это время:

• Индекс Московской биржи: -11.77%

• Индекс Московской биржи полной доходности: -2.74% 

• Индекс Государственных облигаций: — 20%

• Инфляция: +9.35%

• Ключевая ставка ЦБ РФ выросла с 8.5% до 19% годовых

• Доходность моего портфеля: -8.26%

Попробуем сделать какие-то выводы:

• В лучшее ли время я пришел на рынок — нет, но и не в самое худшее, не перед СВО и не перед Ковидом.

• Лучше ли я индекса Мосбиржи — да, но с натяжкой, учитывая, что и портфель и индекс упали, индекс полной доходности меня уделал, а в нем есть бездивидендные Газпром и Норникель!

• Задача по обгону инфляции очевидно провалена.

Вернемся к новому взгляду на портфель.

В прошлый раз вот тут я делился своим подходом по делению портфеля на корзины. Не могу сказать, что та система мне совсем не подошла, но стремительно меняющиеся условия рынка заставляли меня часто задумываться над отнесением той или иной позиции к “правильной” корзине. Это мешает, поэтому было принято решение посмотреть на долгосрочную часть портфеля с точки зрения распределения по секторам экономики.