Комментарии пользователя Stan_1

Мои комментарии:в блогах в форуме
Ответы мне:в блогах в форуме
Все комментарии: к моим постам
Кот.Финанс, ЖКХ обгоняет инфляции, по крайней мере официальную. 

«Как сообщалось, с 1 июля 2024 года тарифы ЖКХ были проиндексированы в среднем на 9,8%.

Тарифы на газ для населения с 1 июля 2025 года будут проиндексированы на 10,3%, с 1 июля 2026 года — на 4,3%, с 1 июля 2027 года — на 4,0%.

Индексация тарифов на электроэнергию для населения с 1 июля 2025 года заложена на уровне 12,6%, с 1 июля 2026 года — 5,2%, с 1 июля 2027 года — на 4,0%.»

То есть даже в 2025 году больше расчетной инфляции в 9,4%. В следующм году таргет по инфляции 4%, рост ЖКХ будет 4,3-5,2%.

А в себестоимости любой продукции рост будет даже выше за счет разных накладных.

Мне бы очень хотелось понять, какие товары/услуги с долей в ВВП от 5% имеет рост меньше 9% по году :)

На мой взгляд, понижение ключевой ставки даже на 2% скоро, будет как срыв тормозов у телеги, которая до этого медленно катлилась под гору. Инфляция ускорится. Сейчас индекс ожидания 13%, будет больше.

avatar
  • 20 июля 2025, 10:37
  • Еще
А портфель точно реальнй?
1. Плашка доходность в snowball появляется не сразу, а через месяц, до этого момента только три показываются для новых портфелей
2. Парус лог (и кажется, все парусы) требуют статуса квалифицированного инвестора. Он у вас есть?
avatar
  • 20 июля 2025, 10:13
  • Еще
Нету компаний роста :( У меня в портфеле прямо такая категория есть, но там всего 4 бумаги. И те с натяжкой.

IT имхо неинтерсны.

Немного еще могут подрасти системы с господдержкой — макс, вк видео, рутуб, но они мертвые по факту. Населения страны не хватает, чтобы контент-мейкеры жили хорошо на рекламные доходы.

Импортозамещение не стало silver bullet. Все компании, кто пытался создать системы класса erp, r12, системы проектирования (разные кады и пр) — сильно не поднялись. В целом, даже понимаю почему.

Компании в области производства микроэлектроники и серверов могут подняться, но тоже слабо. Без доступа к глобальным рынкам качество и цена изделий не будет конкурентным.

ЦОДы? Может быть — могут быть точкой роста. Не то, чтобы сильно, но побольше других.

ИМХО, фарма, химия — они могут быть точками роста. Но их тоже будет сдерживать отсутствие потенциалов масштабирования.

В целом, ИМХО, первый критерий отбора бумаг роста — понимание природы масштабирования, которое лежит либо в новых технологиях, либо в новых рынках. Второго в РФ уже почти нет.
avatar
  • 19 июля 2025, 12:16
  • Еще

1. Бензин. 6-7 лет назад был по 32 за литр 95-го
2. Мужская стрижка (800 -> 2500)
3. Проезд на метро — с 35 до 70 (сейчас же 70 в Москве?)
4. ЖКХ (четко знаю про +10% раз в полугодие)

Остальное ползуче-незаметно.

avatar
  • 16 июля 2025, 23:22
  • Еще
Не понял логику. Зачем на купоны закупать новые ОФЗ, которые уже будут стоить 133%? Все новые покупки будут ниже 12% доходности.
avatar
  • 16 июля 2025, 16:27
  • Еще

Было бы интересно найти нормы потребления, и попробовать рассчитать инфляцию на основе «корзины». Без деталей типа изменнеия потребления мяса. Взять например, середину, 2012 год, и посчитать 2000 и 2025 типа: столько то мяса в месяц (было стало), столько то рыбы (было стало). Ествественно, квартиры/машины убрать, как товары нерегулярного спроса.

И тогда можно получить некую сводную величину накопленной инфляции применительно к домохозяйству.

avatar
  • 16 июля 2025, 08:14
  • Еще
all silver, ну и не совсем бабушкин вариант. В самой квартире 3 года назад ремонт сделан. Не косметический.
avatar
  • 15 июля 2025, 00:17
  • Еще
all silver, есть ощущение, да. Но честную 30-ку точно можно брать. Это уже в рынке.
avatar
  • 15 июля 2025, 00:16
  • Еще
Новиков Виталий, причем пошлина обещана не только на нефть и газ, а на всё.
avatar
  • 14 июля 2025, 23:01
  • Еще
Electrofunk, строго говоря да, глупо будет не согласится. Но все-таки это кейс не инвестфонда, а пенсионера. Риски понятны, да.
avatar
  • 14 июля 2025, 22:47
  • Еще
Слышал что на 70% рынок опредляют физики. Если так, то сегодня движения определяли диванные мнения о том, что скажет трамп. Стоит ли искать логику в хаосе? :)
avatar
  • 14 июля 2025, 22:38
  • Еще
В чем заключается премия к доходности? Вот например, берем Аэрофьюэлз 002Р-05 (RU000A10C2E9). Сейчас цена 100,21% от номинала. Если я куплю ее прямо сейчас, то относительно меня инвестор, который купит бумагу на размещении, имеет премию к доходности в 0,21%. Такая логика?
avatar
  • 14 июля 2025, 22:33
  • Еще
Electrofunk, примерно такие же мысли и пронеслись. Это казалось очевидным. Тут только с доходностью чуть лучше. 35000 x 12 / 3500000 = 12% годовых.
avatar
  • 14 июля 2025, 22:07
  • Еще
Sergey G, да, да. Здесь я понял, спасибо за советы.
avatar
  • 14 июля 2025, 17:13
  • Еще
Sergey G, евротранс для меня лучше с учетом оферты и колиества лотов :) Про валютную сорри, лопухнулся :)
avatar
  • 14 июля 2025, 16:36
  • Еще
Хотя, сейчас свои кандидаты перебираю, да, неплохой вариант. Не лучший, но вполне тянет на приоритетные места в списке кандидатов :) Спасибо за наводку.
avatar
  • 14 июля 2025, 16:08
  • Еще
Согласен, что на лотах в 300-400 это не играет.

А так, я бы смотрел: RU000A10B461, RU000A10B4J5, RU000A10BB75. Это я навсикду из своего портфеля выбрал.
avatar
  • 14 июля 2025, 15:57
  • Еще
Выберите надежного брокера, чтобы начать зарабатывать на бирже:
....все тэги
UPDONW
Новый дизайн