72 брали как раз из-за того, что у него больше делителей без остатка, которые еще и хорошо покрывают вероятную доходность.

Ближе там 69, а учитывая, что вы начинаете с "… В доисторическую аналоговую эпоху, когда люди ещё не разучились считать в уме ..." предполагается, что считать в уме индивид все-таки может, в том числе, с дробной частью — почему бы тогда не использовать более близкое делимое для увеличения точности (фиг с ним, 69.3 уже перебор для счета в уме, согласен)?

Вы на вычет подавали в этом году?
Могу ошибаться, но тип, при рассмотрении, будет отличаться.
Для старых ИИС он «Инвестиционный вычет», для типа-3 «Долгосрочные сбережения»


p.s. При смене типа ИИС ответ был как у вас — мол, ок, сообщение информационное, ответа не предусматривает. И так по 4 ИИС-кам у разных людей.

Luke9, С 4 декабря 2025 новые тарифные планы использования услуги Маржинального кредитования:

Обычные счета/Инвестор/Трейдер/Премиум:
3 счета до 5000 руб. непокрытая позиция (НП) — бесплатно.
4-й, 5-й и последующие счета — с комиссией;

Private:
аналогично, но бесплатный лимит 25 000 руб. на счет.
4-й, 5-й и последующие счета с комиссией;

Т.ч. открыть-то можно до 10 счетов, но бесплатная маржиналка будет только на 3х.

В чем смысл вашего поста?

Зайти тут же, на смартлабе, в раздел с ОФЗ и отсортировать по «доходность купона относительно рыночной цены» и увидеть все те же цифры.

И как заголовок «ОФЗ с максимальной доходностью» соотносятся с эти цифрами?
YTM чистой цены, YTM с расчетом НКД — не, не слышали — скопируем 6 строк с уже готовой таблицы и добавим ссылку на телегу… Зачем плодить такой контент? На этой площадке он не востребован, подписчиков вам не принесет…

Зачем вы делаете эти копипасты-копирайты, еще и делаете их криво, не указывая условия?
Арифметика по вашему посту:
Доходность 9%, пополняем на 10000 в месяц (индексация на инфляцию у вас не указана), инфляция 8%, капитализация годовая.
Результат:

Год — Номинал (Реальное значение)
1 — 125 850 (116 528)
2 — 263 027 (225 510)
3 — 412 549 (327 506)
4 — 575 528 (423 046)
5 — 753 176 (512 595)
6 — 946 812 (596 665)
7 — 1 157 875 (675 805)
8 — 1 387 933 (750 572)
9 — 1 512 847 (756 819) — только дивиденды

Дивиденды на 9 год номинальное-реальное значение: 124 914 (62 483)

Вот скажите, зачем вы это делаете (эти посты), причем делаете «на отвали», если не попадает в арифметику, как минимум, в 2 раза?

p.s. 8-9 лет реально будет переломной точкой при условии, что на ставка сбережения находится не ниже 50% + пополнения индексируются на инфляцию — там арифметика будет намного интереснее + будет значительное уменьшение следующих периодов удвоения (8-5-3 года, etc), при продолжении инвестиций

75%, на мой взгляд самое интересное. Опять же, на русском информации крайне мало. Можно охарактеризовать как «Уже безопасно, но прекратить бег рано». У меня получилось, что подходя к этому этапу (на 50% я допустил довольно много классических ошибок), а именно осознание того, что до часа Х осталось не так много, появилась мотивация + силы на то, чтобы побыстрее закончить путь. Появляются новые инструменты для инвестиций (т.е. вы уже можете рассматривать недвижимость/коммерческую недвижимость не в разрезе ПИФов или в теории, а как реальные объекты), небольшой оставшийся срок это уже не марафон, а где-то дистанция в 3 км, можно смотреть на рискованные или затратные способы увеличения дохода (то, что на 50% под вопросом — там хочется дотянуть). Ну и хорошо видно то, как уже разгоняется пресловутый сложный процент.
Вот здесь, кстати, более интересно становится, что за этой 100%, т.е. начинаешь читать про «минусы» тех, кто на FIRE уже год-два и более, скажем так, подстелить соломку.

50%, The Slog (на reddit'е можно искать прямо по этому названию) — монотонная работа, просадки (про просадки в период накопления и период выхода вы уже упомянули выше) значительно влияют на сумма портфеля (не смотря на норму сбережения + поток с купонов-дивидендов). Условно — если на предыдущем этапе вы закрывали 15% размера портфеля пополнениями и это было хорошо видно, то здесь может быть несколько лет (в случае просадок по рынку), с падением реального значения портфеля, не взирая на пополнения и реинвест. В случае же удачных годов этап мерзкий в том плане, что человек начинает видеть рост портфеля, значительно превышающий его годовые пополнения, но не воспринимает это как волатильность — т.е. возможны спонтанные покупки пассивов (мол, вот же оно, поперло), демо-версии фаер-а, что-то из серии — блин, ну у меня уже пошел какой-то поток денег, можно же и как другие — в кредиты на машины, в поездки на отдых, etc. Т.е. палка с двумя концами, две крайности, балансировать тяжело

Очень приятно, что ваш предыдущий вопрос привел к данному посту.
Есть предложение попробовать еще вот такой подход. Разбиваем путь на 5 составляющих.
0% — начало. Как вы и писали ранее, тонны информации в русскоязычном сегменте интернета, т.к. вход крайне простой (классические книги, множество постов, в том числе серийных, телеграм-каналы, ролики). К сожалению это, в том числе и тот этап, на котором проще всего кормиться инфоцыганам, что несет за собой слишком уж огромный объем копирайта и навязчивости.
25% — все еще тема, по которой куча информации на русском. Эмоционально сохраняется положительный настрой (при существенной ставке сбережения увеличение состояния портфеля, ежегодно, довольно значимо, не взирая на возможные просадки).
50% — вот тут начинается то, что в англоязычных ресурсах называется The Slog и то, что крайне мало освещено в русскоязычном сообществе. Хм, ограничение на длину ответа… Добавлю следующим

www.reddit.com/r/Fire/
Огромный пласт информации, и около точки выхода, начиная от лага доситижения фин. независимости где-то через год, так и сама точка достижения — больше эмоционалка, + есть довольно интересные посты про «что после, по истечению какого-то времени».

Говоря про то, что накопить 10кк легче, чем первый 1кк, блогеры, зачастую, апеллируют к идеи работы сложного процента.
Т.е. для людей, у которых 10кк является значимой целью, срок накопления указанной суммы будет приближаться к точке, когда ежегодный процентный доход от портфеля в 10кк будет сравним с ежегодными пополнениями (крутиться это будет около 10-12 лет).

Т.е. весь вот этот пул роликов про «следующие 10кк легче, нежели первый 1к» больше про стандартную арифметику сложного процента и временную точку, когда работу этого самого сложного процента должно быть видно «на глаз», а не через экстраполяцию. Считают через довольно консерватино заложенную доходность, а не про психологию/восприятие/возможность диверсификации в активы с большим порогом входа, и не про страны и гео-риски.

Сугубо ИМХО.

Мельком глянул код (смотрел Т-шку):


# Получаем портфель по счету
for position in response.positions: # Пробегаемся по всем активным позициям счета
symbol = self._get_symbol_info(figi=position.figi) # Спецификация тикера по figi

Смотрим офф. документацию Т-шки:

Обратите внимание: FIGI, присваемые в Т-Инвестициях, не всегда совпадают с международным классификатором. Это устаревший параметр, который не рекомендуется использовать. Используйте uid — уникальный идентификатор в формате uuid.


Вопрос — зачем писать библиотеку на deprecated-идентификаторах?

Это то, что ищется бросается в глаза за 30-40 сек.
Как идея — может быть, как чужой пет для реального использования — вряд ли.

Виталий Лебедев, у меня она на этой MTB-шке и стоит. Балкон, по короткой стенке, позволяет повесить 4 велосипеда — MTB зимний, MTB боевой, шоссер и велосипед супруги. Да, впритык, иногда лень вешать назад — но тогда можно просто поставить на балконе.

Виталий Лебедев, я тут больше отталкиваюсь от того, что помимо велосипеда летом (использую довольно часто), в том числе, иногда езжу в начале-конце зимы. Февральские морозы — не мое, а вот гололед-снег вполне решается зимней резиной. Впрочем, на зиму я и использую MTB-шку на 26", каких-то 2010-2013 годов (Author Solution), чтобы не переживать за систему/каретку. Т.е. все сводится к тому, есть ли желание-потребность, а так — вопрос передвижения зимой, на велосипеде, решаем.
p.s. Впрочем, зимой на ДОПы я не лезу (летом, на шоссейнике, только по ним, а вот зимой, все-таки, либо велодорожки/набережная, либо тротуары, где 80% времени пешком или со скоростью 5-7км/ч)

Ну, две-три недели работы и можно взять пару Schwalbe Winter, на оба колеса 8))
Там, правда, позже встанет вопрос системы/цепи, но это позже

posetitel123, если глобально (не в разрезе moex-api) — смотреть документацию на запрос.
Если относительно moex-api, то проще — прыгайте на уровень выше — удалите XXXXXX — получите список всех инструментов. Дальше по имени инструмента или ISIN ищете SECID — именно он используется для первого запроса:

iss.moex.com/iss/engines/stock/markets/shares/securities/

posetitel123, Я же специально новость бросил в начале, где они, с гордостью пишут, что поменяли тикер на XXXXXX.
Впрочем, вы правы, наверное, увидев от кого-то такой ответ, тоже бы воспринял XXXXXX как подставь свои данные (хотя, указывая на переменную, я бы сейчас использовал api-address/:ticker — т.е. такое указание.
Рад, что ситуация решилась и сорри, что ввел в заблуждение кучей иксов 8)

Вот свежий запрос бросил — возвращает по нему все данные.

У вас 200 код ответа и пустой массив на вход, даже без ключей?
Или 200-ка с ключами, но без значений?

С 30 октября 2025 года паи комбинированного ЗПИФ «Рентал ПРО» под управлением ООО УК «А класс капитал» будут торговаться под новым тикером — XXXXXX. ISIN инструмента останется прежним — RU000A108157.

iss.moex.com/iss/engines/stock/markets/shares/securities/XXXXXX

Ну, либо через GET-запрос с переданным параметром ISIN, если именно к нему, а не к тикеру хотите привязываться.