20 августа 2024 года ПАО «Совкомбанк» провел размещение первого выпуска цифровых финансовых активов (ЦФА) в информационной системе СПБ Биржи.

Размещённые ЦФА являются цифровым аналогом краткосрочных облигаций и представляют собой право на денежное требование с фиксированным процентным доходом — 20% годовых. Объем эмиссии составил 405 000 ЦФА номиналом 1 тыс. рублей каждый на общую сумму 405 млн рублей. ЦФА выпущены на шесть месяцев.

Особенность этого размещения состоит в том, что клиенты ПАО «Совкомбанк» смогли приобрести цифровые финансовые активы путем подачи поручения своему депозитарию без необходимости становиться прямым пользователем информационной системы СПБ Биржи. В результате весь объем размещенных ЦФА был выкуплен в день размещения.

Евгений Сердюков, генеральный директор СПБ Биржи: «ЦФА уже перестали быть экзотикой для клиентов. Этот инструмент прост и удобен как для инвесторов, так и для эмитента. В данном случае ПАО «Совкомбанк» выступил не только как эмитент, но и как посредник, который максимально упростил для своих клиентов процесс участия в размещении. Мы рады началу продуктивного сотрудничества с ПАО «Совкомбанк» в этом новом направлении».

Совкомбанк пока не планирует вторичное публичное предложение акций (SPO), сообщил управляющий директор банка Андрей Оснос в ходе звонка с инвесторами.

«Пока таких планов нет. Основным источником роста капитала у нас является чистая прибыль, которую мы зарабатываем. Наша доходность на капитал, даже в такой непростой период первого полугодия 2024 года, когда ставки росли, когда непонятно, что будет с экономикой, у нас на таком достойном уровне в 27%», — сказал Оснос.

Первый зампред правления Совкомбанка Сергей Хотимский в июне не исключал SPO акций в течение третьего квартала 2024 года.

www.interfax.ru/business/976657
t.me/ifax_go

ПРОГНОЗ НА ГОД

Во втором полугодии 2024 года Банк будет стремиться повторить результаты первого. Однако продолжающийся рост процентных ставок может привести к замедлению прибыли.

Банк постепенно вернется к уровню доналоговой прибыли 2023 года в случае прекращения роста процентных ставок, а при снижении процентных ставок Банк планирует получить рекордные показатели в 2025 году.

sovcombank.ru/articles/novosti-kompanii/regulyarnaya-pribil-sovkombanka-virosla-na-22-

ХОУМ БАНК

Суммарный доход от выгодного приобретения Хоум Банка[3] составил 16 млрд рублей с учетом «резервов первого дня».

Интеграция Хоум Банка проходит в соответствии с планом. За несколько месяцев с апреля 2024 года был проведен ребрендинг офисов Хоум Банка, сформирована целевая ИТ-структура, осуществлен бесшовный перевод заемщиков в Совкомбанк и проведена оптимизация затрат на 60%.

Для закрытия сделки Совкомбанк выпустит новые акции в первом квартале 2025 года (ранее предполагался выпуск в 2024 году) с продлением обязательства, связанного с ограничением на отчуждение акций Банка для бывших владельцев Хоум Банка на 6 месяцев с момента получения новых акций.

sovcombank.ru/articles/novosti-kompanii/regulyarnaya-pribil-sovkombanka-virosla-na-22-

В июле  по итогам ускоренного букбилдинга мажоритарный акционер МКАО «Совко Капитал Партнерс» («Совко») и часть ключевых менеджеров сократили свою долю владения акциями банка для увеличения объема акций, находящихся в свободном обращении.

Новая акционерная структура по состоянию на 24 июля 2024 года:





sovcombank.ru/articles/novosti-kompanii/sovkombank-opublikoval-aktsionernuyu-strukturu-posle-uvelicheniya-doli-aktsii-v-svobodnom-obraschenii

Первое в 2024 году повышение ставки ЦБ с 16 до 18% на заседании 26 июля повлияет на плательщиков налога с процентов по вкладам. Необлагаемая база рассчитывается как 1 млн рублей, умноженный на максимальное значение ключевой на первое число каждого месяца в отчетном году.

Таким образом, доход, с которого не нужно платить налог в 2024 году, составит: 1 000 000 рублей × 18% = 180 000 рублей.

Если заработок на вкладах и накопительных счетах больше этого лимита, нужно уплатить налог: 13% с суммы превышения. При доходе больше 5 млн рублей ставка увеличится до 15%.

Сбор взимается только с суммы, превышающей необлагаемую базу.

При этом самостоятельно декларации заполнять не придется — налоговым агентом в этом вопросе выступает банк, пояснила эксперт по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций» Людмила Рокотянская.

Игорь Додонов из «Финам»: на конец 2023 года 96,4% вкладчиков имели на счетах менее 1 млн рублей — они не должны подпасть под сбор. То есть речь может идти лишь о 3,6% россиян, у которых лежат деньги в банке под проценты.

«28 июня 2024 года стороны сделки подписали более выгодные условия для акционеров Совкомбанка. Оценка „Хоум банка“ была снижена на 13%», — отмечается в сообщении.

Кроме того, была снижена оценка одной акции Совкомбанка — на 10%, до 15,69 рубля. 

tass.ru/ekonomika/21338857

По итогам 1кв 2024 года на долю МФО, принадлежащих банкам, пришлось более 41%, или 160,2 млрд рублей, в совокупном портфеле микрозаймов в России (388,4 млрд рублей), подсчитали по просьбе Forbes аналитики отраслевого объединения микрофинансового рынка СРО «МиР». Год назад — 112 млрд рублей, или 36% портфеля. Еще сильнее за это время выросла доля банковских МФО в общем количестве действующих договоров микрозайма — с 21% до 29%, следует из подсчетов организации. 

Сейчас свои дочерние микрофинансовые структуры есть у многих крупных банков: в составе группы Т-Банка (бывший Тинькофф Банк) работает «Т-Финанс», у Росбанка это «РБ Кредит», у Совкомбанка — «Быстрые покупки», у банка «Уралсиб» — «Уралсиб Финанс», у Альфа-банка — А-деньги.

Некоторые из «банковских» МФО превратились в по-настоящему крупных игроков на рынке микрозаймов.