( Читать дальше )

📉 Экономика РФ: ставка ЦБ, курс рубля и возможности для инвесторов.

Последние месяцы #ЦБРФ активно снижает ключевую ставку — и, скорее всего, этот процесс продолжится.

 Причина проста: темпы роста ВВП замедляются, и регулятору нужно стимулировать экономику.

Что это значит для нас, инвесторов? 💰

👉 Во-первых, снижающаяся ставка открывает отличные возможности для спекулятивного заработка на длинных #ОФЗ.

 Потенциальный рост их цены может составить до 70%.

👉 Во-вторых, если вы хотите зафиксировать высокий пассивный доход на годы вперед — те же #облигации помогут это сделать. 

Средняя доходность пассивного портфеля сейчас способна приносить около 14% годовых, что выше большинства банковских вкладов.

 Выплаты можно получать раз в месяц, квартал или полугодие.

⚖️ Но есть и другая сторона — бюджет. 

Несмотря на разговоры о дефиците, Россия получает крупные доходы от экспорта. 

А значит, государству выгоден относительно высокий #доллар.

( Читать дальше )

( Читать дальше )

📢 Уважаемые читатели!

Я купил 🇷🇺 ОФЗ и 🇺🇸 TLT. Почему это важно?

📉 Циклы снижения ставок случаются не так часто. Это не ежедневная возможность, а редкий шанс, когда рынок открывает дверь для консервативного инвестора — и при этом доходность может быть 💯% и выше.

🚪 Пропускать такие моменты — значит упускать шанс заработать, не рискуя всем капиталом.

🛡 Я всегда за консервативные стратегии, и именно поэтому сейчас сделал ставку на облигации. Это один из тех редких моментов, когда консерватизм = высокая доходность 📈.

✍️ Не стесняйтесь, пишите мне. Я расскажу подробно, как использовать этот цикл в свою пользу и какие инструменты выбрать.

👉 Больше идей и сделок я публикую у себя в телеграм канале. Ссылка в шапке моего профиля.

📉 Экономика России входит в зону турбулентности.Свежие данные говорят сами за себя: ВВП снижается, бюджет остаётся с дефицитом, а Центробанк начал снижать ключевую ставку. Для экономики в целом — это тревожные сигналы. Но для инвесторов — именно такие моменты открывают возможности.

🔎 Что происходит

📊 ВВП падает. Экономика замедляется: компании меньше производят и зарабатывают.

💸 Бюджет в дефиците. Государство тратит больше, чем получает, а значит вынуждено занимать на рынке.

📉 Ставка ЦБ снижается. Регулятор успешно борется с инфляцией и теперь старается оживить экономику.
💡 Важный момент про рубльВсё это время государству было выгодно держать рубль крепким, ведь это помогает снижать инфляцию и стабилизировать цены. Но учитывая, что ЦБ действительно справился с ростом инфляции, следующим шагом, как я считаю, станет плавное ослабление рубля. Это позволит государству проще закрывать дефицит бюджета.

📈 Что это значит для инвесторов

✅ ОФЗ остаются интересными: снижение ставки поддерживает рост их стоимости.

( Читать дальше )

На прошлой неделе вышли свежие данные по ВВП России.


Рост экономики продолжает замедляться и уже находится ниже нижних границ устойчивого развития. 📉

Это важный сигнал: Центральный банк в подобных условиях вынужден стимулировать экономику, и главный инструмент здесь — продолжение снижения ключевой ставки.

Для рынка облигаций это хороший знак. Даже несмотря на небольшую коррекцию, потенциал роста в ОФЗ сохраняется. Инвесторы видят, что снижение ставок ведёт к удешевлению заимствований и повышению интереса к государственным облигациям.

Я продолжаю удерживать позицию в ОФЗ, так как считаю этот инструмент оптимальным в текущей макроэкономической ситуации.

Подробно про экономику России и США, а также мои сделки можно прочитать в моём Telegram-канале

💸 ОФЗ с плечом? А вы точно всё посчитали?


Сейчас многие банки и брокеры активно продвигают покупку ОФЗ с маржинальным плечом. Аргумент простой: хочешь заработать больше на надёжных бумагах — возьми кредит, купи больше, получи купон с большей суммы. Но вот вопрос: а вы точно посчитали, сколько это стоит?


📊 Где логика?


Купон по ОФЗ сейчас в среднем даёт 10–11% годовых. А вот ставка по маржинальному кредитованию — от 21 до 28% и выше. То есть вы берёте деньги дороже, чем зарабатываете на купонах. Это уже убыточная модель — здесь не нужно быть финансистом, чтобы понять, что это невыгодно.


💥 Иллюзия доходности


На бумаге может казаться: «О, я куплю в два раза больше ОФЗ — и получу двойной купон». Но вместе с ним вы получаете и двойной риск + плату за кредит. Вы начинаете платить банку больше, чем получаете от государства.


📉 Есть инструмент лучше — фьючерс на индекс RGBI


Если вы хотите заработать на росте стоимости ОФЗ — есть инструмент, в котором плечо уже заложено по умолчанию — это фьючерс на индекс RGBI. Его цена чувствительна к ставкам, и если рынок ждёт снижения ставок — этот фьючерс растёт.

( Читать дальше )

( Читать дальше )