В продолжение темы ругани на Минфин, ЦБ и в целом всю власть Федерации. Нет, я её не поддерживаю, но сильно улыбаюсь, когда читаю (так как видел подобное много, много, много, много раз). Конечно мне тоже не приятны ситуации вроде той, что произошла в Транснефти, а ранее ещё с кучей других компаний. Мне тоже искренне хотелось бы, чтобы у нас и в целом в стране, и на фондовом рынке в частности, было всё просто, понятно, а правила не менялись по ходу игры.
Но так во взрослом мире не бывает. Бывает в игре Монополия, и то, покуда, спустя несколько часов, вам всем не надоест.

А во взрослом мире, играют не на фантики, а на вполне себе реальные деньги, и ваш проигрыш — это всегда чей то выигрыш. Странно было бы в такой ситуации ожидать, что время от времени, не найдется желающих сжульничать (например, как с переливанием заблокированных западных активов на росрынок). НО это опять таки, не о представителях госвласти, а об отдельных участниках рынка.
А у различных министерств и ведомств, свои цели и задачи, и конечно инвесторам хотелось бы, чтобы они думали исключительно о нас, однако у них есть свои, порой более приоритетные, цели и задачи.

Дернуло меня опять зайти почитать, что пишет Минфин России, а он опубликовал у себя в канале анонс проекта указа Президента по привлечению иностранных инвесторов на российский фондовый рынок.

Разумеется, это тут же вызвало шквал невероятного негодования от российских инвесторов.

И это тот самый случай, когда что-то добавлять — только портить.

Просто процитирую самые яркие из цензурных изречений:

Минфин уже повысил инвестиционную привлекательность в акциях с помощью роста налога на прибыль для Транснефти с 25 до 40% вместо дивидендов.

Поэтому формирование культуры инвестирования нужно начинать с себя.

20 лет изматывающего инвестора боковика в индексе РТС 🇷🇺 — кроме слов нужно больше дел: исполнение закона об АО всеми игроками, дивполитика должна быть не просто бумажкой, Совет Директоров в компаниях и, прежде всего, в госкомпаниях должен быть более независим, Пенсионные фонды и граждане должны быть замотивированы вкладывать в наш рынок без директив, о динамичных налогах уже написали. И стоит убрать KPI за ИИС-ы и IPO в штуках и начать с азов описанных выше.

Написал я как-то гневный форум в канале Министерства Финансов России, относительно их желания обложить компанию Транснефть дополнительным налогом.

Отзыв получил широкую поддержку от читателей канала Минфина, тем не менее, в итоге оказалось, что эти господа серьезно, и налог таки ввели.

Раздражение конечно же в итоге прошло, и даже Минфин в этой ситуации я понимал и понимаю, их задача в этих сложных условиях наполнять бюджет.

А Транснефти, в итоге, тоже сделали «уважуху» в виде разрешения увеличения тарифов на прокачку нефти. Правда теперь, от этого будет больно нефтяным компаниям...

В общем, всё изменчиво, но всё циклично. Если у крупной компании все хорошо, то обязательно найдутся желающие «разделить» её успех. Однако и в тяжелые времена, государство скорее всего тоже протянет руку помощи.

А чтобы так сильно не зависеть от всего этого круговорота событий, и перетягиваний одеяла различными кланами, я ещё давно для себя решил, что необходимо максимально диверсифицировать свой портфель акций компаний. Боль от события по компании, которой у вас 1%, гораздо ниже, чем когда её в портфеле 10-20%.

Коллега из нашего скромного инвестиционного чата попросил устроить коллективное обсуждение его инвестиционной дилеммы. Суть проблемы расписана выше, но по большому счёту всё сводится к вопросу — стоит ли дальше сидеть в акциях и грустить, или закрыть глаза на убытки, закрыть позиции, а деньги вложить в недвижимость.

Если перефразировать, то для меня этот вопрос звучит примерно так: стоит ли закрыть акции, которые находятся на историческом минимуме, и взять недвижимость, которая находится на исторических максимумах. Ответ, конечно же нет! Но есть нюансы, и их много.

Первое, я наверное ангажирован, сам нахожусь в акциях (в том числе), мне нравится фондовый рынок, нравится в нем разбираться, нравится владеть долями в компаниях и получать от них дивиденды. На мой взгляд, инвестиции на фондовом рынке — это высшая ступень того, к чему может (и наверное даже должен) придти простой человек в капиталистическом обществе. Именно по этому, вот уже восемь лет я наблюдаю и изучаю эту сферу.

Посетил с дружеским профилактическим визитом врача стоматолога. Стараюсь делать это минимум один раз в год, даже если нет острой необходимости в виде зубной боли. Делаю это уже минимум 6 лет (до этого регулярность не соблюдал, но и проблем с зубами особо не испытывал). Хожу к одному и тому же врачу (прямо к одному и тому же доктору), соотношение цены и качества меня устраивает, по этому экспериментировать не вижу смысла. Да и не будет, каких то качелей вроде: «да кто вам этот зуб так лечил, надо срочно все переделывать».

Я наверное счастливый человек, или в моем босяцком детстве просто не было так много сладкого, но к зубному я впервые попал в 16 лет. И то мать силком затащила. Мне починили небольшой кариес, запломбировали и больше до 30 с лишним лет к зубному я не обращался. Обратился когда выпала пломба почти двадцатилетней давности (это про сделанную на совесть работу). Ну и там уже были какие-то дополнительные ещё проблемы. Именно с тех пор я твёрдо решил проблемы не копить, а предупреждать. Ну по крайней мере с зубами, поскольку не решенные маленькие проблемы с ними, могут привести к огромным финансовым затратам (вы наверняка тоже слышали эти грустные истории про протезирование «в ипотеку»)

Вчера вечерком заглянул на Мосбиржу. Собственно почему заглянул, просто словил какую-то очередную волну печали и уныния в инвест-чатах и решил посмотреть, не пора ли распаковать небольшую кубышечку, и чего нибудь закотлетить.

Глянул индекс, вроде бы всё на месте. Продолжающийся нудный боковичёк (правда по теханалу медвежий вымпел вырисовывается, но я так себе в это всё верю).
Зашёл в приложение, ну да, подпросели опять. Но опять, довольно точечно. Дивидендные бумаги с ближайшими отсечками, особенно не падают. Там где дивиденды далеко, проседают сильнее. Ну а то что дивидендов не платит вовсе, летит вниз по полной.
Рост, при развороте рынка, соответственно будет примерно в обратном порядке, «и последние станут первыми». Но об этом пока рано.

А сейчас, на мой взгляд, остается прекрасный момент для постепенного продолжения набора позиций, долгосрочными инвесторами. Как обычно, нам чем хуже — тем лучше, как бы парадоксально это не звучало.
Гораздо приятнее брать акции, в гордом одиночестве, пока они совсем никому не нужны. Толпа, как и обычно, выстроится за ними, когда будет уже решительно поздно.

Московская биржа традиционно опубликовала народный портфель за ноябрь 2024 года.
Самыми популярными акциями в портфелях частных инвесторов стали:

Сбербанк 30% (-1 п.п.)
ЛУКОЙЛ 16% (-1 п.п.)
Газпром 14%
Сбербанк-п 7%
Роснефть 7% (+1 п.п.)
Сургутнефтегаз-п 7% (+1 п.п.)
Яндекс 5% (-1 п.п.)
Норникель 5% (+1 п.п.)
Т-Технологии 5% (+1 п.п.)
Полюс 4%

Относительно октября изменения небольшие. На один процентный пункт выросли доли: Сургутнефтегаз-ап, Норникель, Роснефть, Т-Технологии. Снизились на один процентный пункт доли: ЛУКОЙЛ, Сбербанк-ао, Яндекс.
Интереснее взглянуть на изменение долей в портфеле, но и там изменения не такие большие.

Физические лица, имеющие брокерские счета = 34,7 млн (+493 тыс. за ноябрь), открыто 63,2 млн счетов.
Суммарный объем инвестиций физических лиц на фондовом рынке Мосбиржи в ноябре составил 97,5 млрд рублей: в облигации 46,1 млрд рублей, в БПИФы – 57,8 млрд рублей. Инвестиции в акции сокращены -6,4 млрд рублей.
Доля физлиц в объеме торгов акциями в ноябре составила 75,8%, в объеме торгов облигациями – 35,8%, на срочном рынке – 64,5%.

 Дивиденды ТКС Холдинг (а вскоре Т-технологии) поступили на счёт в Мои Инвестиции (ВТБ).

92,5 рублей на акцию (ДД 3,6%)

Дивиденды скромные, поскольку позиция совсем небольшая. Открыл я её совсем недавно, и пока скорее присматриваюсь и изучаю.

Нравится, что Т-технологии стараются делать ставку именно на высокотехнологичное развитие. Рассчитываю на хороший эффект от синергии с росбанком (процесс слияния уже пошел, как я понял).
И конечно же, нравится намерение менеджмента платить ежеквартальные дивиденды.

Посмотрим как оно будет дальше, пока есть намерение докупать.

Глянул, что там получается по поводу дивидендов в моём пенсионном портфеле.
В ближайшее время ожидается поступление в копилку дивидендов от компаний:

— Северсталь
— Лукойл
— ФосАгро
— Татнефть-п
— Роснефть
— Астра

Думаю, Северсталь и Лукойл порадуют нас уже в этом году, а дивиденды от ФосАгро и компаний ниже по списку, будет заделом на 2025 дивидендый год (не знаю пока, чего от него ждать, аналитики только расчехляют свои магические хрустальные шары, чтобы взглянуть в будущее).

С реинвестицией дивидендов, в этот раз тянуть не планирую, скорее всего пристрою полученные средства сразу. Цены благоволят.

Работаю с подписчиками по вечерам пятницы

Как и многие, я начинал с самых низов и с 0 в кармане. Первая работа — разнорабочий на стройке, летом после школы. Потом было ещё много не самых престижных работ, вроде сборщика на конвейере и грузчика. Но благо, довольно быстро понял, что обменивать свою физическую силу на денежные знаки, не самое выгодное занятие, и стал учится и повышать свои компетенции. На данный момент у меня три образования: средне специальное и два высших (одно из которых с отличием).

Начал инвестировать с 30 тысяч рублей в первую палатку на рынке. Потом дело трансформировалось в интернет-магазин детских товаров. Потом я восстановил первый гараж, который в последствии использовал как склад интернет магазина. Потом купил гараж поближе к дому, а первый гараж сдал в аренду. Тогда у меня и щелкнул тумблер по пассивному доходу, когда я делал ремонт в купленной в ипотеку комнате, в двухкомнатной квартире, делая ремонт, и слушая вдохновенную книгу моего богатого папки Роберта Кийосаки.