Реальный рынок с самого начала не катит, можно обжечься.
Пришла а голову мысль делать виртуальный, или модифицированный реальный.
Типа дивиденды умножаю на три, но есть период запирания денег чтобы не скакать.
Или на оборот оставить кучу дыр, пусть находит… важно чувствовать настрой ребенка.

Может кто расскажет когда начинали, и как идёт процесс?

https://t.me/LadimirKapital

Начнем с самого веселого: как из 10к сделать миллион. Еще и быстро. Ясно что с таким запросом шансов на успех — мало, сильно меньше 10%. Но с грамотным подходом можно сделать так что вероятность будет сильно больше 1%.

Есть забавное шоу про лудоманов, где несколько человек(я в их числе) пытаемся сделать миллион из 100к.

В целом путей я вижу три:
1. И самый ремесленечксий. Трейдить. Учится это делать в жестких рамках. Это сложно, я не научился, но возможно. Ну или может правильней сказать что я научился зарабатывать иначе, а с текущим депозитом уже менее актуально.

Дело в том что у трейдера — не ДОХОДНОСТЬ. У трейдера — прибыль. Доходность — у инвестора, или даже спекулянта. Ограничения большинства трейдеров — не их депозит, а емкость рынка. Сколько они могут быстро купить, и быстро продать. А доходность к депозиту может быть астраномической. И сделать х100 внутри года наверное возможно при условии что размер не мешает. А миллион рублей — немного, почти все стаканы открыты. Как минимум в час волатильности.

Итак, если вы хорошо понимаете что делаете, и в состоянии выбрать крутые бумаги — ясно что их вам лучше иметь несколько(МАЛО!), это обмусолено и обсосано тысячу раз.

А что делать новичку? Он вряд-ли хорошо выберет бумаги. Я думаю тут ответ зависит от следующего: новичок приносит на рынок капитал, или строит его? Приносит капитал — образно продал бабушкину квартиру. Или много лет копил на депозитах… В общем на рынке деньги которые вы безвозвратно тратите годы.*

При таком раскладе у вас нет пространства сильно рисковать плохим выбором бумаг. По мне пять хороших дивитикеров все равно решение вопроса, но тут явно надо вложить в понимание того что вы делаете больше чем прочтение прошлого цикла постов. Надо еще арифметику инвестора знать как минимум :D

А вот если вы решили нести на рынок долю месячного дохода — на год+ вам того подхода за глаза. Есть небольшая вероятность оказаться в убытке номинально, но скорей всего вы получите результат не хуже рынка без дополнительных издержек на «специалистов». И еще важный момент: если ваш финансовый советник не получает деньги от вас — он их получает от кого то другого. И обслуживает его интересы. Иногда удается выстроить иные отношения, особенно если вы ценный клиент. Но вы поняли.

Выводы и последний штрих.

Самый простой, но при этом весьма доходный в долгосрочной перспективе подход для инвестиций новичку на мой взгляд — инвестиции в крупные дивитикеры бизнес которых не уменьшается. Думаю доходность на которую можно рассчитывать при регулярных взносах(при наличии диверсификации во времени) около 10% над инфляцией, на дворе 08,08,23. За счет дивидендов новичку будет проще абстрагироваться от колебаний цены акции.

Финальным штрихом считаю регулярную балансировку портфеля: если у вас пять акций, и вы каждый квартал будете приводить портфель к состоянию когда в каждой бумаге по 20% — вы будете без риска продавать дорого, и покупать дешево, не пытаясь угадать что и куда пойдет. На упрощенном примере: у вас две бумаги, в каждой по 50$, одна выросла в два раза, другая упала. (у вас стало 125$: 100 + 25), вы сбалансировали ваш портфель по бумагами 62,5 + 62,5(простите за дробь). А цены вернулись назад, первая бумага выросла в два раза. А вторая упала… У вас стало уже 161,25$. При том что обе акции стоят сколько стоили, а вы своей диверсификацией только риски уменьшили. Это не «грааль», но прям важная часть того как покупать дешево, и продавать дорого не зная что будет. Оно дешево или дорого относительно вашего портфеля. А денежные коровы долгосрочно менее волатильны чем другие бумаги.

Это опять цикл постов не совсем для моей ЦА, хотя тут моим читателям уже есть где размять мозги и о чем поспорить. Цикл постов — логичное продолжение цикла о том зачем инвестировать, теперь — как.

Здесь на пальцах объясню какие мысли защитят вашу психику от волатильности депозита(а акции и растут и падают), а так же какие компании покупать чтобы долгосрочно с почти полной вероятностью оказаться в прибыли.

Первый пункт — отношение к инвестиции. Если вы например купили и сдаете квартиру, вы не думаете о том сколько она стоит. Вас интересует по чем вы ее сдаете… Ну может в кризис она простоит несколько месяцев. Но вы не сомневаетесь что она будет приносить доход поздней. Сегодня ставка ипотеки упала, и вы могли бы купить ее выгодней? Застройщик дал скидку? Ну бывает… Ну могли бы взять дешевле, ну что есть.

С акциями проблема в том что вы все время знаете сколько ваша инвестиция стоит, и это изменение цены может вызывать эмоции и желание продать: причем и рост, и падение могут заставить вас хотеть продать. При том совсем не обязательно ценность бизнеса для вас вообще как то изменилась.

Итоги и выводы… Инвестировать нужно чтобы иметь больше безопасности перед лицом неожиданных трат в жизни, а так же чтобы приумножить свой капитал, и потратить больше в будущем. Чем раньше начнете — тем дольше на вас будет работать сложный процент. При этом очень важно не впадать в крайности: не забивать на создание сбережений, но и не забывать про то что сегодня вы тоже живете. Из чего можно сделать вывод, что для инвестиций лучше всего подходит отказ от той части трат которая меньше всего добавляет к уровню вашей жизни, или даже найти места для экономии без ущерба для уровня жизни. Очень выгодно отказаться от регулярных трат типа курения(заменить многоразовым вейпом в конце концов), и/или кофе с собой: гейзерная кофеварка + термокружка творят чудеса.

П.С:
Думаю поиск мест где можно сберечь — тема отдельного поста. Тема отдельного цикла постов — как именно инвестировать новичку, обязательно напишу мануал.

Вот такой короткий пост.

https://t.me/LadimirKapital

И про мое видение рынка.

Я провел ряд опросов, виделось что из них можно вывести кучку всякого интересного. Но нельзя. Ну или «ну нешмогла»*. Интересно что первичные результаты еще сильно отличались от тех которые получились когда проголосовали почти все.

Возможно еще в какой то момент проведу ночные опросы. У меня наблюдение что есть корреляция между размером депозита, готовностью брать риск и временем бодрствования: ночные — больше риска, и больше денег.

Еще хотел провести прикольные параллели между тем фактом что у подписанных на закрытый дневник выше доходность(да выше), и больше депозиты в среднем(да больше), но прикол в том что в Телеге результаты примерно такие же как в ВК. А там на меня средний подписчик подписан менее полугода, в ВК многие год+
А доходности примерно идентичные.

В общем доходность за 12 месяцев больше 50% в широком опросе где-то у 20%, в закрытом дневнике — у 50%. При том очень похожая картина и в Телеге, хоть там средний подписчик подписан много меньше года, и вообще проект стартовал осенью.

Если вы участвовали в опросах и знаете результат, тут для вас много воды, и мало юмора. Можете не читать. Скоро будет часть II.

Провел в дневнике* ряд опросов, они зацепили и Телеграмм. И отдельно провел опросы в закрытых группах.

Согласен про плохую репрезентативность последнего года — это эффект низкой базы. Но у меня были причины взять именно год.

Если трудящимся интересно — готов провести опрос о приросте капитала с 01,01,2022. Но у меня ощущение что люди могли устать от такого спама опросов.

Итак! Теперь интересные факты. В телеге гораздо больше Engagement, но это вероятно еще связано с молодостью канала… В Телеге опросы видело примерно 2к человек, и половина проголосовала. В ВК видело около 1000, проголосовало менее 200.

Но распределение активов очень схожее! Около 20% менее чем 500к. В остальном имеем примерно нормальное распределение, т.е. я неплохо подобрал диапазоны:

22% имеют 1-3 млн, 15% 3-6 млн, 11% имеют 6-10, 9% имеют 10-20 млн.
20-50, и 50+ имеют по 7%. Часть людей не думая решила что речь про доллары. Т.е. 50+ в реальности думаю чуть больше. Хотя подписчик рассказал мне смешной анекдот**.