Всем привет!

Если совсем простыми словами раньше на кредитную организацию критичный для целей МВКО лимит «сомнительных» операций в квартал был 1 млрд руб, а теперь стал 500 млн...

На самом деле это очень мало, ибо по правилам даже одна операция признанная сомнительной по конкретному клиенту банка, позволяет ПРИЗНАТЬ СОМНИТЕЛЬНЫМ ВЕСЬ КВАРТАЛЬНЫЙ ОБОРОТ по его счету.

( Читать дальше )

Всем привет!
Что тут скажешь, чем дальше, тем страшнее, проект новых правил внутреннего контраля по 115 ФЗ для банков предполагает серьезные ужесточения.
В частности:

Общий смысл алиментной схемы в том, что получается судебное решение о взыскании алиментов в твердой сумме в размере нескольких млн, а то и десятков млн в мес (мировой суд такое спокойно выдает при непротивлении сторон) ну а дальше получается исполнительный лист на списание с одного физика в пользу другого, и все что прилетает на счет «злостному алиментщику» (с юриков с помоек, с любым назначением) одним махом списывается в пользу истца (копим за много месяцев) — НДФЛ это не облагается — идеально белые деньги
мечта силовика и госслужащего.


Ну и кроме того, так по ценным бумагам сомнительные позиции дополнили

Надо качественно проанализировать документы и систематизировать обсуждения и переписку, там много всего, а как назло цейтнот в момент, вот и получилмя такой «недопредпост»

Всем привет.
На следующей неделе регулятор будет рассматривать вопрос о мерах надзорного реагирования к небольшому моноофисному столичному банку, решившему поживиться на рынке векселей ТОП-10 банков.
Перспективы у него неутешительные — полагаю отзовут лицензию и еще показательно пресс-релиз напишут.

ну а теперь обо все по порядку — осенью этого года в Вестнике Банка России вышли методические рекомендации за номером 26-МР, вследствии чего вексельный рынок, и так хлипкий, сжался более чем в 2 раза:




-------------

16 сентября 2019 года № 26-МР
Методические рекомендации
о повышении внимания кредитных организаций к операциям с векселями

Согласно Национальной оценке рисков легализации (отмывания) доходов 2017/2018 одним
из факторов уязвимости использования рынка ценных бумаг для совершения операций в целях
легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее — ОД/ФТ) является возможность

( Читать дальше )

Списочный устав: подозреваемых в отмыве хотят занести в единый реестр

Банковское сообщество просит ЦБ создать общий перечень клиентов, подозреваемых в нарушении ФЗ-115

В России может появиться реестр клиентов банков, которым отказали в обслуживании из-за подозрений в нарушении антиотмывочного законодательства. В нем будут указаны все причины блокировки счетов, а также список кредитных организаций, которые разорвали с «отказником» договорные отношения. Такие предложения содержатся в заключении (есть в распоряжении «Известий») НП «Национальный совет финансового рынка» на законопроект Минфина, который призван устранить необоснованные блокировки. Поправки финансового ведомства в текущей редакции не нашли поддержки у профсообщества и банков, рассказал «Известиям» замглавы НСФР Александр Наумов. Создание реестра вместо существующего механизма доведения сведений до кредитных организаций позволит эффективнее выявлять подозрительных лиц и быстрее исключать из списка «оправдавшихся», считают в НСФР. В Госдуме «Известиям» сообщили, что концептуально поддерживают это предложение.

( Читать дальше )

В продолжении вчерашней истерики Известий



( Читать дальше )