Южнокорейская биржа намерена снизить лимиты на вывод всем тем клиентам, кто не прошел процедуру верификации на площадке и не преобразовал собственные аккаунты в счета, подтвержденные реальными ФИО.

Все началось с того, что власти Южной Кореи установили новую систему верификации счетов на криптовалютных биржах. Это произошло в начале этого года. Требование было введено с целью воспрепятствовать анонимной торговле цифровыми активами. Несмотря на это, большинство пользователей продолжают использовать неверифицированные аккаунты. Согласно статистике, 60% клиентов не посчитали нужным перейти на верифицированные счета.

В настоящее время текущий лимит на вывод средств равен 50 млн вон (примерно $46,5 тысяч) в день и 300 млн вон (около $279 тысяч) в месяц. Чтобы ускорить процесс перехода на верифицированные аккаунты, руководство биржи приняло решение снизить данный лимит. Теперь в том случае, если счет не будет подтвержден реальным именем, пользователь сможет вывести менее 45 млн вон в месяц.

( Читать дальше )

Эта проблема, однако, касается только тех пользователей, которые имеют неверифицированные аккаунты. Клиенты криптобиржи внезапно обнаружили, что их средства оказались заморожены. После этого различные тематические форумы переполнились тревожными сообщениями о поведении Poloniex.

Стоит отметить, что представители криптовалютной биржи Poloniex еще в конце прошлого года сообщили о том, что всем пользователям необходимо будет пройти верификацию для того, чтобы иметь доступ к своим счетам. Такую политику запустила американская компания Circle, которая выкупила биржу, чтобы решить ее проблемы и сделать площадку более удобной для пользователей. Новый владелец биржи подошел к вопросу идентификации пользователей серьезно, и вот теперь владельцы неверифицированных счетов столкнулись с проблемой, о которой биржа не предупреждала заранее.

Однако те пользователи, которые кинулись в срочном порядке верифицировать свои аккаунты, так и не смогли получить доступ к средствам. Один из таких пользователей написал на Reddit следующее: «Я неверифицированный пользователь. Когда я зашел сегодня на биржу, мне сказали верифицироваться. Я это сделал, после чего получил письмо с подтверждением. В моем профиле говорится, что ему соответствует третий уровень верификации, который позволяет переводить $25 000 ежедневно, однако когда я пытаюсь начать торговать, выясняется, что мой аккаунт заморожен. Я оформил тикет и просмотрел ответы в Twitter. Похоже, многие столкнулись с такой проблемой: аккаунт верифицирован, но заморожен».

Все остальные пишут о том, что не были предупреждены о том, что их счета будут немедленно заблокированы. От представителей Poloniex пока что не поступало официальных объяснений сложившейся ситуации.

Стремясь стать одной из самых прозрачных, надежных и безопасных бирж, Kucoin приняла решение соответствовать требованиям KYC. Чтобы это произошло, необходимо верифицировать каждого пользователя и держателя криптовалюты, который пользуется услугами биржи.

Представители KuCoin объявили, что пользователям необходимо самостоятельно подать заявку на верификацию. «KuCoin будет требовать проведения KYC-проверок своих пользователей. Эти меры призваны гарантировать соответствие KuCoin стремительно меняющимся правилам регулирования индустрии криптовалют», — сказано в официальном заявлении биржи.

При этом в заявлении не сказано, когда неверифицированным пользователям биржа откажет в доступе. Не исключено, что площадка попросту установит лимиты на операции в зависимости от статуса аккаунта.

Отметим, что для того, чтобы пройти процедуру верификации, пользователю нужно предоставить документы, подтверждающие адрес и личность, сделать селфи и указать источник дохода. Обычно проверка занимает 5-10 рабочих дней. После заявления биржи ряд пользователей остался недоумевать, зачем KuCoin, которая не поддерживает торговые пары с фиатом, потребовалась верификация пользователей.

Представители ЕП одобрили введение обязательной процедуры верификации клиентов европейских криповалютных бирж и криптокошельков. Данное положение направлено на предотвращение отмывания денег с помощью криптовалют и борьбу с финансированием терроризма.

«Для того, чтобы положить конец анонимности, связанной с виртуальными валютами, биржи виртуальных валют и организаторы криптокошельков будут обязаны проводить комплексную проверку своих клиентов, включая верификацию клиентов, как это делают в настоящее время традиционные банки», — сказано в сообщении Европарламента, который тем самым одобрил декабрьское соглашение Евросовета, направленное на борьбу с отмыванием денег с помощью цифровых валют.

В дальнейшем соответствующие поправки будут внесены в Директиву Евросоюза о борьбе с отмыванием денег. Помимо всего прочего, в документе сказано об ужесточении требований к обнародованию информации о владельцах европейских компаний, связанных с криптовалютами. Таким образом, все данные о финансовых операциях, проведенных с помощью криптовалют, получат необходимую для ЕС прозрачность.

( Читать дальше )

В Малайзии вступило в силу новое законодательство о криптовалютах. Оно предполагает обязательную верификацию всех пользователей криптовалютных бирж, сообщает Coindesk со ссылкой на заявление ЦБ Малайзии. 

Таким образом Центробанк Малайзии рассчитывает защитить пользователей и предпринять соответствующие меры для противодействия отмыванию денег и в рамках борьбы с финансированием терроризма. 

В официальном документе сказано о том, что новые правила будут распространять свое действие как на площадки, обменивающие фиатные деньги на криптовалюты, так и на компании, предоставляющие исключительно криптоуслуги. 

В целом, новые правила ЦБ Малайзии направлены на то, чтобы представители криптовалютных бирж более тщательно проверяли своих клиентов. Так, для идентификации личности пользователям необходимо будет предоставить следующую информацию: ФИО, адрес и дату рождения, а также указать цель транзакции в криптовалюте. 

В банке напомнили и о том, чтобы инвесторы самостоятельно оценивали риски, связанные с торговлей цифровыми валютами. Документ доступен по ссылке: www.bnm.gov.my/index.php?ch=57&pg=538&ac=680&bb=file.