Люди инвестируют в недвижимость для двух целей: 1) надежно вложить деньги и иметь пассивный доход; 2) разбогатеть. Первую цель преследуют те, у кого уже есть деньги (состоятельные люди), а вторую — те, у кого их недостаточно (только собирающие капитал). Это разные цели, обычно не совместимые. Рассмотрим инструменты и техники для достижения каждой из них.

В последнее время появилось множество статей, роликов на тему: как выйти на пенсию в 35 лет. В них обычно излагаются избитые истины: трать меньше, инвестируй больше, создавай диверсифицированный портфель и т.д. Я проанализировал несколько жизненных историй самостоятельных пенсионеров и увидел в них один и тот же прием, который позволил инвесторам выйти на самостоятельную пенсию. Это концентрация.

На форуме молодых пенсионеров разгорелась дискуссия в отношении методов достижения досрочной пенсии: пассивное индексное инвестирование или вложения в недвижимость. Некоторые аргументы и жизненные истории в комментариях мне показались интересными. Рассмотрим их в статье.

Пост длинный, для любителей читать форумы, но содержательный.

Введение:

Инвесторы в недвижимость, какая у вас была стратегия инвестирования? В первую очередь меня интересует, как вы смогли собрать и управлять недвижимостью для финансирования вашего выхода на пенсию. Я большой поклонник сдачи в аренду недвижимости как средства для накопления богатства и считаю, что его часто незаслуженно называют рискованным способом инвестирования по сравнению с индексными фондами Vanguard и т.д.

На этом форуме немало тех, кто использовал или вскоре использует доходную недвижимость как средство для досрочного выхода на пенсию. Мы, как инвесторы, знаем, что недвижимость — это про место, и вам нужно тщательно искать «правильные сделки», которые обеспечивают положительные денежные потоки. Так что для тех из нас, кто нашел этот ЗОЛОТОЙ путь и хочет вдохновить других, опубликуйте ваше путешествие, а также любые конкретные ниши, которые вы обнаружили, что работают хорошо. Давайте покажем молодым мечтателям, как с помощью доходной недвижимости можно купить денежный поток для пенсии дешевле, и она требует меньших начальных инвестиций, чем активно рекламируемый сбалансированный индексный фонд Vanguard.

В мире есть 2 основных вида инвестиционных активов, на которых может разбогатеть простой инвестор, не обладающий предпринимательскими талантами: это акции и доходная недвижимость. Сравним эти два актива. Какие функции они выполняют в портфеле инвестора, в чем их преимущество по сравнению друг с другом, и почему в портфеле нужно иметь и то, и другое.

дивиденды (сравнение с активным)" />
Инвесторы формируют активный портфель, который подразумевает выбор конкретных бумаг, а не покупку индекса, в том числе, для получения высокого пассивного дохода. 
Рассмотрим, может ли пассивный инвестор добиться той же цели с меньшим риском, инвестируя в индексные фонды.
Сразу отложим в сторону российский рынок ПИФов и ETF, так как отечественные фонды не выплачивают текущий доход пайщикам, а реинвестируют, за счет чего стоимость паев растет. На рынке США большинство ETF также реинвестируют дивиденды и купоны. Но есть некоторая часть ETF, по которым выплачиваются доходы пайщикам.