Представим разные жизненные ситуации:

1. вы имеете регулярные нерыночный доход (РНД) и сбережения
2. вы имеете существенные сбережения (СС) и не имеете РНД

Время — ресурс, не менее важный, чем деньги.
Время важно распределять максимально эффективно.
Инвестиции — это никакое не хобби и не может быть хобби! Инвестиции — это серьезный ответственный процесс, который требует полной самоотдачи и 100% вовлечения. Я уверен, что результат ваших инвестиций в долгосрочной перспективе будет пропорционален затратам вашего времени на них.

В ситуации №2 всё очевидно. Вы должны 100% своего свободного для работы времени посвятить повышению эффективности управления СС.
В ситуации №1 этот вопрос не так очевиден.

И я уверен, что в ситуации 1 находится большинство людей.

Представим, что я зарабатываю 100 тыс рублей в месяц. Этот доход зависит от моих усилий. То есть если я расслаблюсь, он уменьшится. Если я буду реинвестировать время в работу, прилагать максимум усилий, этот доход может вырасти на 50-100% на интервале 3-5 лет.

Основной вопрос звучит так:

При каком размере сбережений мне надо забить болт на работу и или повышение компетенций и полностью инвестировать всё время в повышение эффективности инвестиций?

( Читать дальше )

9 июня 2016, когда мне стукнуло 34, я поделился с вами очень полезным постом: что я осознал к 34?
Я кстати всем рекомендую его прочитать.
Сегодня, в честь 37-летия, я хочу добавить еще один маленький пунктик. 

Допустим, вы нищеброд. Вот вы видите какого-то чувака на тачке, и начинаете думать примерно так: 

— хочу такую же тачку
— ищите сколько такая стоит
— вы начинаете думать сколько вам копить или сколько взять кредит или сколько своровать, чтобы иметь не меньше, чем у кого-то

Это применимо ко всем материальным достижениям, тачка просто пример.
Вы видите кого-то, вам нравится его лайфстайл, вы думаете — сколько например стоит так путешествовать, сколько стоит его дом и ремонт, и так далее.
Думать надо не так. Это так же глупо как ставить себе цель заработать $1 миллион трейдингом.

Когда вы начинаете считать сколько денег вам надо заработать, вы ставите себе неправильную цель, которая порождает желание заработать любыми средствами. Так вы можете стать и бандитом и мошенником и чиновником)) Ну и присесть заодно в конце концов:)

Если хотите бентли, дорогой дом и много тратить думать надо по-другому:

Какую максимальную полезность я могу принести обществу?
Как масштабировать мою полезность, как умножить ее?
Как сделать так, чтобы ваша полезность была полезнее чем у остальных?

Дальше, вопрос времени. Общество вас наградит всем остальным чего вы желаете соразмерно вашему вкладу в удовлетворение потребностей общества. Но то не точно))

Хотите бентли? Начинайте думать с другого конца. 
начинайте думать о созидании а не об обогащении

Индекс владения акциями смартлаба находится на рекордной отметке 140:

Этот индекс мы составляет в результате ежемесячного опроса на смартлабе на основании ответа на вопрос:

есть ли российские акции в вашем портфеле?

В декабре 2014 года этот индекс установил исторический минимум. Ни у кого не было акций.
Именно тогда их и надо было покупать.
Прошло 4,5 года, индекс ММВБ вырос на 90%.

Индекс владения акциями на рекордном максимуме. 

Означает ли что акции надо продавать?:)

Кажется, я где-то рассказывал эту историю, возможно, в блоге не смартлабе, так что если повторюсь, простите меня, мои постоянные читатели.

Я тут как-то пересекся с бизнесменом одним. Мой ровесник. В начале 2000-х гремел. Зарабатывал по ляму в месяц или около того. По тем временам, это было просто фантастически, если вы помните, сколько тогда стоил бакс и сколько например стоили квартиры. К примеру, в 2001 году у меня была зарплата 3000 рублей в месяц.
У него был невероятный стремительный взлет к богатству. Парень красава, настоящий предприниматель, реальный скрудж макдак, выжал из того времени все, что можно было. Находил денежные темы и качал их по полной без страха. 

Время шло, темы заканчивались одна за другой. Все неэффективные бизнес-ниши со временем стирались. Это не Москва и не Петербург, народ в регионах беднеет, поэтому бизнес делать с каждым годом было все сложнее. Но размещать богатство где-то надо было, поэтому напокупал он кучу объектов недвижимости у себя там. Сейчас у него около 50 арендаторов. Куча гемора. Народ беднеет, платить не хочет, все время надо кого-то выселять, выбивать деньги. В общем много не очень приятной работы. Фактическая доходность недвижимости уже приближается к ставке ОФЗ.

И вот какой вопрос я ему задал:

Скажи бро, а как бы ты предпочел: сразу разбогатеть и потом в течение 12 лет падать, как это у тебя происходит, или всё это временно плавно богатеть по чуть-чуть.

Его ответ был однозначный. Сами догадываетесь какой.

Мораль в том, что для счастья человека важен не абсолютный уровень богатства S, а его направление во времени ΔS'(t). 
Отсюда можно сделать вывод для постановки цели в трейдинге: 

лучше зарабатывать стабильно но по чуть-чуть, чем сорвать гигантский куш (лотерейка) и жить потом на него

Наиболее практичный вывод состоит в том, что не надо нагружать себя плечами, и искать способы плавного но стабильного роста дохода.
В этом плане долгосрочные инвесторы имеют гораздо больше шансов быть счастливыми людьми, чем активные трейдеры.

Кстати подсознательное желание получать радости по-чуть имеет и обратный негативный эффект с точки зрения результативности трейдинга:
90% людей склонны быстро фиксировать прибыль, хотя по сути надо делать наоборот.

Тут на смартлабе последние несколько дней поднимается тема: сколько надо денег чтобы больше не работать? Я примерно так и рассуждал лет 6-10 назад. Но теперь я этот этап прошел, и хочу с вами поделиться мудростью.

1. Вы стремитесь к счастью.
2. Ваша работа делает вас несчастным.
3. Вы хотите не работать.

Проблема не в том, что вы не хотите работать.
Вы просто не хотите тратить своё время на нелюбимую работу.
А значит, вы просто занимаетесь не своим делом.
Вы потерялись по жизни.

Фокус в том, что надо просто работать на той работе, которая вас радует. Либо не работать, а заниматься делом, которое вас радует, приносит пользу другим людям и за которое вы получаете награду. Как сказал Конфуций:

Займись тем, что тебе нравится, и ты не будешь работать ни дня в своей жизни

Если же вы просто хотите ничего не делать, путешествовать, читать книги и смотреть телевизор, то сомневаюсь, что вы будете счастливы по жизни. Жизнь без труда и созидания — это пустая жизнь. Разве это здорово, быть никому не нужным и не полезным?

Поэтому, народ. Просто поймите, что надо сметить фокус. Надо понять что вам нравится делать и начинать это потихоньку делать. Я думаю это более созидательный, и самое главное, более быстрый путь к счастью, чем просто накопить денег, чтобы уйти с работы.

Отвечаю, надо быть конченным человеком, чтобы полезному труду предпочитать безделие.

Момент первый.
Представим двух инвесторов:
1 инвестор заработал в 2018 году +50%, причем существенная часть пришлась на конец года.
2 инвестор потерял в 2018 году 20%.
Даже если эти инвесторы одинаково анализируют акции и используют одинаковые горизонты
инвестирования, рискну предположить что:
на 9 января 2019 у инвестора №2 желание рисковать и держать большую долю в акциях будет гораздо
выше, чем у инвестора №1. С одной стороны это связано с желанием №2 поскорее вернуть свои деньги,
и связано с желанием №1 сократить риски и действовать максимально надежно.
Те, кто покупал в 2018 году экспортеров, оказались №1.
Те, кто покупал Магниты и Сбербанки, оказались №2.
№1 сложно морально купить “Магниты и Сбербанки”, т.к. по ним по сути ничего не изменилось, а №2
сложно продать “Магниты и Сбербанки”, потому что они же должны вернуться туда откуда упали.
Указанное обстоятельство влияет и на наши исследования, поскольку мы предпочитаем максимально
держаться в стороне от риска. И вы должны это понимать.

Представим, что 2 команды управляют деньгами клиентов:

( Читать дальше )

видимо все-таки придется ни о чем. Простите уж. Праздники провожу дома с семьей, не до изучения рыночной информации, приходится заниматься всякой мелочью, связанной с детьми. То в парк сходи, то на елку, то на лыжах покатать… Это все отвлекает от дел, от профессионального, но это та часть жизни, ради которой мы все собственно и работаем. все-таки в праздники надо отдыхать, стараться заставлять себя не работать, чтобы не превратиться в бездушную машину.

вспоминаю молодость, январь 2007 года.

Сидел один дома большую часть времени за компом. Сидел на игле рынка. А что еще было делать? ни денег, ни семьи. Значит не до праздников. Надо жизнь как-то устраивать. Чтобы понять, чем я тогда жил, можно просто открыть ЖЖ и посмотреть свои же записи. Вот что я например писал 4 января 2007 года:

( Читать дальше )

Смотрю инстаграм. Одни наёмные работники празднуют скорое наступление нового года. Другие, да и просто крайне успешные (в отличие от меня), люди уже поспешили сбежать в теплые страны. Эти люди заслужили свой отдых. Год назад я и сам мечтал в случае успешного завершения года свозить семью в DisneyWorld в Орландо. 

Год вроде закончился неплохо, а я вот уже несколько дней занят анализом итогов 2018 года и построением планов на 2019 год. Я считаю, что лучше неделю потратить на раздумья, тщательный анализ и планирование, чем уйти не туда и потерять целый год. Когда у тебя очень немного свободного времени, тебе надо очень тщательно планировать его расход. Выбирать самые оптимальные приложения временных ресурсов, где они могут дать максимальную отдачу.

Год назад я потратил время на планирование и многие вещи, которые продвинули смартлаб вперед, были результатом этого самого целенаправленного движения. 

Кстати, что бы вы хотели, чтобы мы сделали на смартлабе в 2019 году?
Чего вам не хватает?
Что можно улучшить?

Такой вопрос я задал в своем фейсбуке. 

Что бы я хотел увидеть в ответах? Что бы я хотел, чтобы люди представляли о моих исключительных профессиональных возможностях? С чем бы я хотел ассоциироваться у людей? Давайте помечтаем:

• Анализировать компании и успешно инвестировать средства
• Эффективно управлять бизнесом, проджект менеджмент
• Создание полезности для трейдеров и инвесторов
• UX/GUI
• Интересно писать
• Интересно вести передачу, например, Антикризис
• Быть гармоничным и счастливым человеком
• Хайповать на худой конец

А что же вместо этого? Люди сказали мне, что я лучше всего умею:

• Делать детей
• вести передачу Антикризис 
• Рефлексировать
• Говорить и писать
• Конференции

Конечно если вам говорят, что лучшее, на что вы способны — это «делать детей», это с одной стороны конечно комплимент моим жене и детям, с другой стороны весьма сомнительный комплимент мне, ибо это практически низвержение до уровня животного:) 

По большому счету, в остальном, я не ассоциируюсь у людей с каким-то общественным созиданием. Для людей я «говорящая голова», какой-то болтун. Прикол в том, что большую и подавляющую часть времени я озабочен вопросом создания полезности для как можно большего числа людей. Наверное, для того, чтобы это стало заметным, потребуется больше времени. 

Вы кстати сами попробуйте озадачить своих знакомых аналогичным вопросом.
Возможно, вы вовсе не там, где хотите быть.

На неделе я написал пост про тачки. Он набрал 385 комментариев. Не помню, чтобы какой-то мой пост про инвестиции или трейдинг вызывал такое же горячее мотивированное обсуждение. Так вот я давно заметил, что люди которые хотят потратить 1 млн рублей на машину или 1 млн рублей на покупку акций какой-то компании, анализу машин уделяют гораздо больше времени, хотя риск залететь по машине в целом существенно ниже, чем риск влететь на покупке плохо проанализированного Магнита, Аэрофлота :))

Частные инвесторы почему-то думают, что акции можно покупать на основании быстрого поверхностного анализа и интуитивного мнения, основанного на нем. Если анализ был неглубоким, то даже мощный интеллект вряд ли вам сильно поможет:) Так что, господа, выражаю надежду, что кого-то из вас это заставит задуматься. 

Желание купить машину и рожденная им мотивация тратить кучу времени на просмотр предложений рынка и изучение отзывов — это просто какая-то болезнь! Честно скажу, я и сам не понимаю, почему это делать так легко, интересно и приятно, гораздо интереснее, чем читать отчеты РСБУ/МСФО. Наверное, потому что машина для русского человека — это не просто железка, а некий фаллический символ, укрепляющий либидо)) Мы же воображаем, как мы будем кайфовать в той или иной тачке, получать удовольствие, вот все эти моменты предвкушения и создают мотивацию искать и выбирать.

И я сам себе противен за это! Наступлю себе на я*ца и постараюсь принципиально отложить покупку еще на год!:) В прошлый раз кстати, когда накатывало, я просто поменял кожу на руле и ручке, чтобы тачка выглядела посвежее. Сейчас уже даже и не знаю, что можно было бы улучшить, чтобы та же машина чуть больше радовала…