В ВТБ реально самая крутая программа лояльности. Помимо всяких кэшбэков они еще регулярно зовут своих клиентов на различные мероприятия.

Но такое мероприятие в моей жизни было первый раз.

В эту субботу ВТБ устроили семейный спортивный праздник — для детей и их родителей (естественно, клиентов ВТБ).

Подкупило то, что мероприятие было с детской программой, поэтому я не раздумывая принял приглашение. Отлично провести выходной с детьми для меня важный приоритет, поэтому в данном случае ВТБ просто круто попали в мишень.

Мероприятие проходило в новеньком спорткомплексе Динамо Арена на улице Юрия Никулина.

После регистрации и кофе-брейка детей собрали вожатые, чтобы отвести их по классам. Для всех возрастов был предусмотрен свой цвет, поэтому все мои три дочки попали в разные группы

( Читать дальше )

На прошлой неделе поговорили с Биннофарм групп — это топ-3 производитель фарм продукции в РФ.
Сегодня объявили что выпускают бонд на дочку «Алиум» на 1 ярд с фикс ставкой около 18%.

Что главное я услышал?
👉в компании происходят перемены
👉недавно поменяли менеджмент, собрали самую сильную команду на рынке
👉5 лет назад были 14е по размеру, сейчас №2-№3
👉В предыдущие годы активно росли, теперь фокус на операционную эффективность
👉CAPEX планируют сильно сокращать — в этом году будет 2-3 млрд против 6 млрд в 2025
👉Процентные расходы в 1 полугодии уже сократились на 1,2 млрд
👉Долг/EBITDA на конец года ожидают в районе 3, считают показатель 2,5-3 нормальным для себя

Запись интервью
Ютуб: www.youtube.com/watch?v=PgwJkDGGPhE
ВК: vkvideo.ru/video-53159866_456240614

10 августа Инарктика опубликовала свои операционные результаты. Акции AQUA почему-то бурно выросли, и я на следующий день написал в наш telegram-чат для годовых подписчиков, что данные не выглядят слишком оптимистично.

Повторю этот текст:

«По Инарктике посмотрел результаты. В целом, ничего особо позитивного: Восстановление объемов и выручки год к году — эффект низкой базы прошлого года.

Продав 13 тыс т в первом полугодии, они скорее всего не выполнят мой прогноз по годовым продажам 32 тыс т, сделают 29-30 тыс т в лучшем случае.

Придется модель вниз корректировать.

Средняя из цена/кг получается 1045 — чуть лучше моих ожиданий. НО! Это самая низкая цена за 3 года!!! Я думаю это связано с низким курсом USDRUB в первую очередь»

( Читать дальше )

Читаю тут Финансист Драйзера.
И заодно рефлексирую по поводу ЗОЖа.
Я считаю, что каждая болезнь нам дана, чтобы задуматься о важности здоровья.

Последняя моя хрень с животом всерьёз заставила задуматься меня о том что я никак не должен переживать из-за рынка.

На самом деле, я немного перфекционист, а такому типу хочется каждое явление на бирже отработать идеально.

Поэтому,
✅если рынок падает а я не в кэше
✅если валюта растет а я не в ней
✅если рынок вырос а я был вне рынка

… Я буду нечеловечески страдать😁

И я решил, что я должен быть не просто инвестором, а владельцем бизнеса.


( Читать дальше )

Диасофт отчитался за 1 квартал. Это был не полный отчет, а пресс-релиз, где были озвучены 4 финансовые метрики. Чуть позже я отыскал databook, где отчетность была представлена в развернутом виде.

Компания также провела zoom-звонок с аналитиками.

Выручка совпала с нашим прогнозом и составила 2,9 млрд руб, +21%.

Этот результат чуть лучше ожиданий рынка, в превью результатов я писал, что выручка >2,9 млрд должна быть позитивна воспринята рынком.

После того, как компания провела IPO в 1 квартале 2024, выручка начала стремительно замедляться, и темп роста 1-го фин квартала оказался лучшим за 2 года:

https://smart-lab.ru/q/DIAS/MSFO/revenue/#quarters

📉EBITDA хуже ожиданий 0,715 vs 0,8 млрд (себестоимость и коммерческие расходы оказались выше ожиданий)

📉Аналогично прибыль 0,46 — хуже ожиданий 0,57 млрд

📈Затраты на разработку чуть меньше, чем я ожидал — 0,33 вместо 0,36 млрд

📉EBITDAC составил 0,38 против моего прогноза 0,45

( Читать дальше )

Худшее начало дня — это взять в руки телефон, чтобы получить новую порцию информационной вкусняшки.
Размышляя над тем, как работает наш мозг, я пришел к выводу, что мозгу и так сложно удерживать внимание.
(большой вес в нашем токен-расходе занимает именно последняя зашедшая задача или информация).
Взял телефон — всё, израсходовал часть токенов и памяти, которые надо было направить на созидательные задачи.

По сути, то что сейчас происходит = это матрицификация. Люди превращаются в зомби, ИИшка стремительно умнеет и начинает еще больше превращать людей в зомби.

Что же надо делать?

1. с утра повторить свои цели и задачи. Выписать на бумажку.
2. аффирмации (как по инфоцыгански это не звучало). То есть проговороить тот образ жизни и ту личность, к которым ты стремишься.

Вышла новость:
 
Вообще ответственность макретплейсов за товар — звучит совершенно логично… Ты взял себе товар на хранение, кто как не ты должен нести ответственность?

Но проблема в том, что если бы WB взял на себя ответственность за товар, то его можно было бы сразу банкротить, потому что переварить такие убытки просто невозможно. У маркетплейсов и так прибыли нет особо, а тут такой ущерб размером с капитализацию всей компании

Чел спрашивает в личку: посоветуй проп-трейдинговую контору.
Ну я говорю есть мол такие и такие ребята.
А он дальше: А есть такие, которые дают торговать сельхозку, индексы, облигации....

Блин, братиш, торговать надо не то, что звучит красиво и романтично, а то, что все профи торгуют — там, где есть бабки (неэффективность какая-то в моменте).
Это как в бизнесе — если хочешь занятие для души — ищи то что нравится.
Но если ты хочешь бабки зашибать — извини, придется идти туда, где в моменте есть хороший неудовлетворенный спрос

Завтра утром выйдет управленческий отчет Диасофта за 2-й календарный квартал или первый финансовый (у Диасофта сдвиг право на квартал).
За последние два года после IPO у компании еще не было ни одного отчета, который бы не разочаровал инвесторов.

Посмотрим на первые кварталы Диасофта в историческом контексте:
 
https://smart-lab.ru/q/DIAS/MSFO/revenue/

Какие есть закономерности?

( Читать дальше )

Биннофарм кстати интересен кому-нить?
Мне предстоит разговор с их CFO.
Может есть вопросы к ним?