В последнее время все чаще вижу посты и видео в духе: «P2P — это сплошные риски, лучше не связываться, карту заблокируют, будут проблемы».

Я решил спокойно разобраться, что именно может пойти не так и почему, а не хоронить P2P раньше времени.

Типичная история выглядит так: человек сделал обмен, потом получил проблемы с картой — и делается вывод, что P2P мертв.

Но, на мой взгляд, все не так однозначно. Вот с чем реально можно столкнуться при P2P-обменах:

1. Ты не знаешь, с кем совершаешь сделку

Ты отправляешь деньги незнакомому человеку. Есть риск поучаствовать в чем-то незаконном или «задонатить» туда, куда точно не планировал.

2. Ты не знаешь происхождение денег

Классическая схема «треугольника»:

Кто-то размещает фейковое объявление (условно на Авито), покупатель переводит деньги, но реквизиты дают твои. Ты получаешь перевод, отпускаешь крипту — а товар в итоге никто не получает.

Финал: жалоба, блокировка карты и разговоры с банком/правоохранителями.