Вообще это не нормально. Если пострадавшей стороной была бы гос структура, то 100% эту свору выдоили и закрыли, причем без лишнего шума. А так, физики, отдельные юр лица — типа реализовался риск, бон вояж. Пользуются несовершенством системы или сильно расчётливые? Такую х… рню надо закрывать. 

ТалантовЭмитентов в России не счесть. 

У вас еще полно работы

Автор, перечитай 115ФЗ и свой пост. Если уведомление пришло отправителю, то надо вспоминать не с какой СМС он отправлял бабло, а как отправитель завел эти бабки себе на счет. И получатель тут не причем.

Завел наликом пару мио, как пример кинул на вклад или просто лежат (даже через операционистку можно завести в большинстве случаев она вопросов не задаст ибо главное чтобы бабло в банк пришло). Но потом, даже спустя несколько лет, когда начинаешь эти деньги выводить/переводить (даже частями), тогда и прилетает письмо счастья. 

получает письмо: налоговая просит пояснить происхождение средств, поступивших на счёт.