Алина Ананьева (администратор неофициальной группы про IB в Фейсбуке) свела воедино все известные на текущий момент признаки, которые могут затриггерить compliance-отдел Interactive Brokers и привести к нежелательным последствиям (взимание комиссии $150-1400 в год за due diligence, заморозка счета, и т.д.).

Здесь надо сразу оговориться, что точного и исчерпывающего списка критериев существовать не может — банки и брокеры не раскрывают публично перечень «красных флажков», чтобы не облегчать задачу по их обхождению для настоящих «недобросовестных инвесторов». Но по косвенным признакам многие из критериев можно выделить — что и сделала Алина. Ниже привожу ее текст (с согласия автора), опубликованный в закрытой ФБ-группе.

Открытие счета



( Читать дальше )

Ряд российских клиентов американского брокера получили извещение о том, что с них начнут взимать регулярную плату на покрытие издержек по «внимательному изучению и оценке счета» из-за их страны резидентства и/или других подозрительных характеристик счета.



Не успели мы привыкнуть к тому, что Interactive Brokers начали бороться с путешественниками в Крым путем заморозки их капиталов, как пришла новая напасть. В неофициальной группе IB в Фейсбуке несколько людей поделились «письмом счастья», которое они получили от брокера.

В письме в традицонно вежливой форме ребята из IB пишут: «Дорогой клиент! Вы какой-то подозрительный тип из подозрительной страны. Мы уже устали тут с пацанами думать, пора ли ваш счет уже заморозить, или еще можно вам дать побарахтаться немного. И за это неудобство вы нам теперь должны платить по $350 каждый квартал. Ну или можете не платить, но тогда мы точно поймем, что вы нехороший человек, и начнем процедуру закрытия счета. Любим, уважаем, оставайтесь с нами!»

( Читать дальше )

TLDR: В этой заметке я делюсь своим опытом открытия и использования банковского и брокерского счета в американском отделении Ситибанка, физически находясь в России. Опция актуальна для тех, кто готов перевести на этот счет и поддерживать остаток свыше $200k, а также мириться с более высокими комиссиями, чем в Interactive Brokers.

Зачем это нужно?

Не держать все яйца в одной корзине — довольно разумная стратегия защиты своего капитала. Диверсификация актуальна не только для содержимого вашего портфеля, но и для места его хранения. Поэтому начиная с определенной точки накопления личного капитала, держать его целиком в рамках российской юрисдикции становится как-то некомфортно.

Обычно первым шагом на пути к международной диверсификации является открытие счета в Interactive Brokers — с точки зрения удобства использования и низких комиссий этот брокер действительно является очевидным выбором. Однако, наличие зарубежного счета страхует вас лишь от части рисков, но одновременно с этим создает другого рода риски — см., например, вот эту ситуацию с IB и 

( Читать дальше )

Пока я жил в России, комбинация InteractiveBrokers + несколько российских брокеров со статусом квал. инвестора меня полностью устраивала. Но недавно я начал планировать эмиграцию из РФ, и российские брокеры перестали быть приемлемым вариантом из-за удержания ими нерезидентского налога 30%.

Пользоваться одним только IB я не хочу – некомфортно себя чувствую, концентрируя большие суммы в одном месте. Особенно с учётом возможных метаний IB по поводу клиентов с российским паспортом. Поэтому задача – подобрать пул из нескольких нестрёмных брокеров, по которым можно размазать свой капитал. Задача оказалась несколько сложнее, чем я ожидал, поэтому хотел бы прибегнуть к коллективному разуму.

( Читать дальше )

ЦБ РФ якобы нашёл в деятельности Interactive Brokers признаки нелегальной деятельности. Инвесторы паникуют, сам зарубежный брокер недоумевает, а Банк России «прорабатывает возможность блокировки сайта» нежелательной организации.

С утра многие российские инвесторы, что называется, «подсели на измену»: выяснилось, что если зайти на сайте Банка России в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, то там можно обнаружить самого популярного среди россиян зарубежного брокера Interactive Brokers:



Стало быть, доблестные защитники отечественного инвестора из Центрального банка обнаружили в отношении IB некие «признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг». Артём из нашего чата стремительно вызвал пояснительную бригаду из самого ЦБ и получил следующий ответ:

( Читать дальше )

…но это не мешает им давать своим клиентам «ценные советы». Например, предлагается «купить депозитарные расписки на русские акции за доллары, чтобы миновать риск ослабления рубля».

Подписчик прислал в чат прекрасное. В Тинькофф думают (и советуют своим клиентам), что если купить российские акции за доллары – то можно «миновать риск ослабления рубля». Стыдновато! Когда меня в следующий раз будут укорять за то, что я предвзято определяю основное маркетинговое позиционирование Т–И как «Robinhood для россиян» – можно будет ссылаться на этот пост.

На всякий случай напомню, что избежать риска ослабления рубля можно, инвестируя в базовые активы, чья фундаментальная стоимость никак не привязана к курсу рубля. Например, купив акции США за доллары. Или даже купив акции США за рубли – итоговая доходность будет в обоих случаях одинаковой (и даже налогов вы в итоге заплатите столько же).

( Читать дальше )