Совкомбанк 12 ноября 2024 года разместил в информационной системе СПБ Биржи цифровые финансовые активы (ЦФА) на 1,18 млрд рублей для своих клиентов.

Выпуск ЦФА структурирован в виде денежного требования по аналогии с краткосрочными облигациями. Процентная ставка установлена на уровне 23,5% годовых.

Объём выпуска ЦФА составил 1 181 850 штук номинальной стоимостью 1 000 рублей, срок обращения — 93 дня. Дата погашения ЦФА — 12 февраля 2025 года. Подробнее о выпуске на странице ЦФА в Решении.

Ранее Совкомбанк разместил на платформе СПБ Биржи четыре выпуска ЦФА — на 460,5 млн, 405 млн, 840 млн и 1,5 млрд рублей.

spbexchange.ru/ru/about/news.aspx?bid=25&news=48928

Факторинговая компания «Глобал Факторинг Нетворк Рус» 8 ноября 2024 года выпустила в информационной системе СПБ Биржи цифровые финансовые активы (ЦФА). ИК «Риком-Траст» предложила ЦФА своим клиентам, которые выкупили выпуск в полном объёме.

Выпуск ЦФА структурирован в виде денежного требования по аналогии с краткосрочными облигациями. Процентная ставка установлена на уровне 24% годовых.

Объём выпуска ЦФА составил 20 000 штук номинальной стоимостью 1 000 рублей, срок обращения — 48 дней. Дата погашения ЦФА — 25 декабря 2025 года. Подробнее о выпуске ЦФА в Решении.

spbexchange.ru/ru/about/news.aspx?bid=25&news=48903

ООО «ВсеИнструменты.ру», основная «дочка» ПАО «ВИ.ру», разместило цифровые финансовые активы (ЦФА) на 2 млрд рублей на ЦФА-платформе Альфа-банка «А-Токен», говорится на сайте платформы.

Срок их обращения — 3 месяца. Условия предполагают переменную процентную ставку, которая зависит от ключевой ставки ЦБ РФ +3,5% годовых.

Размещение состоялось 25 октября.

Представитель компании сообщил «Интерфаксу», что размещение ЦФА направлено на оптимизацию долгового портфеля с точки зрения процентных ставок и сроков погашения, а также общекорпоративные цели, связанные с развитием бизнеса: открытие ПВЗ, укрепление логистической инфраструктуры.

t.me/ifax_go

«Набор позиций арбитражных, он очень большой. И причем не все в пользу ЦФА, это большое заблуждение. Например, налоговый режим в ЦФА хуже, чем в традиционных финансовых инструментах, что является значимым ограничением его развития. Поэтому конкретных решений сейчас по каждой позиции нет. Возможно, мы будем смотреть на то, чтобы в традиционных инструментах ослаблять какие-то вещи, где было показано, что в ЦФА это в общем работает, и никаких рисков нет, и можно ослабить. Где-то будем добавлять в ЦФА, это прежде всего касается вопросов защиты неквалифицированных инвесторов, в части того, что можно и нельзя покупать, что доступно, что нет. В этой стороне, скорее всего, будет идти ужесточение. Поэтому это будет движение плавное навстречу», — сказал зампред ЦБ Филипп Габуния.

«Мы с иностранными ЦФА хотим работать, но в первую очередь мы ставим задачу выхода наших, наверно, ЦФА на публичный блокчейн. И одновременно с этим мы будем проводить, опять же, эксперименты по листингу иностранных ЦФА на наших платформах», — сказал «Интерфаксу» директор дивизиона «Транзакционный бизнес» Сбера Сергей Попов в кулуарах Финополиса-2024.

Сбербанк уже провел успешное тестирование технологической возможности учёта ЦФА в публичном блокчейне. Банк трансформировал ЦФА в токен для сети Ethereum и сохранил права обладателя и устойчивую связь с информационной системой.

«В будущем пилотный проект позволит учитывать ЦФА в публичном блокчейне, взаимодействовать с другими сетями и информационными системами. Это упростит привлечение иностранных клиентов и создаст бесшовные пути взаимодействия с ними», — сказал Попов, слова которого приводятся пресс-службой.

11 октября 2024 года на платформе Московской биржи состоялось размещение первого на российском рынке выпуска цифровых финансовых активов (ЦФА) на произведение искусства — работу Юрия Злотникова (1930-2016) из серии «Протосигналы».

Объем выпуска составил 900 ЦФА с доходностью 22% годовых. Эмитентом ЦФА выступила компания ООО «СЭЛФ СОФТ ПРОДАКШН», специализирующаяся на создании платформ по токенизации активов и выступающая администратором маркетплейса инвестиционного искусства MyInvest.Art.

Сергей Харинов, управляющий директор по цифровым активам Московской биржи:

«Выпуск ЦФА на объекты искусства является важным этапом в развитии финансовых технологий и распространения механизмов секьюритизации в новые сегменты бизнеса. В перспективе это позволит предоставить инвесторам самые разные финансовые продукты, расширяющие возможности диверсификации их вложений».

Владимир Шабасон, основатель платформы MyInvest.Art:

«Это первая в России успешная токенизация произведения современного искусства, и мы гордимся тем, что наша команда сделала возможным этот шаг. Мы уверены, что данный проект открывает новую эру инвестиций в современное искусство, делая его доступным для широкого круга инвесторов. Мы планируем предложить инвесторам новые продукты, которые позволят зарабатывать на росте стоимости произведений искусства».

«Интерес к цифровым активам и валютам продолжает расти, и последние два года внесли большую ясность в потенциальную ценность этих разработок для отрасли. Мы прокладываем путь к реальным решениям, которые позволят нашим членам получать доступ к регулируемым цифровым активам и валютам в сети Swift и совершать операции с ними. Это продолжение серии новаторских экспериментов, проведенных нашим сообществом в последние годы, которые мы сейчас переходим к следующему этапу», — говорится на сайте организации.

«Одна организация постаралась продать свой актив, который по смыслу представлял из себя пирамиду. Стечением обстоятельств она была остановлена. Но так как такие прецеденты есть, мы планируем попросить сами платформы о том, чтобы они больше внимания уделяли тому, что они у себя выпускают», – сказал он.

«Рынок продолжает что-то экспериментировать, и появляются разные продукты, начиная с того, что его (ЦФА. – FM) стоимость привязана к квадратному метру, доходность его каким-то образом привязана к изменению цены на недвижимость и т.д.», — рассказал заместитель председателя Банка России Филипп Габуния.

«Так, вот совсем недавно, по-моему, вчера или позавчера, был анонс что-то вроде катастрофических облигаций, когда страховая компания (СК) хеджирует определенные страховые риски, связав доходность по цифровому финансовому активу с наступлением определенных событий», — рассказал Филипп Габуния.