13-i, фонды ликвидности были неплохи, но вот мне кажется «слишком» потянулись за КС. А при условии, что они схожи с ПИФами (но намного прозрачнее конечно) в плане «тарифов»… бывает, что и смысла нет

«аналитики прогнозируют снижение ставки до 12% к концу 2026 года.»
а практики что говорят?

13-i, понял вопрос… Попытаюсь ответить, но это вывел именно для своих объемов. Изначально мой план ежегодно вкладывать в ИИС 328 к.р. и 72 к.р. в долгосрочные сбережения = 400 кр., что даст 52 кр. вычета, который будет реинвестирован в ИИС. Итого: 328-52=276 кр. цель.
1. «что пополнять ИИС именно деньгами с купонов именно с брокерских счетов». Посмотрев даты выплат и суммы купонов легко прийти к выводу, что купончики примерно равномерно размазаны по месяцу, но и суммы там варьируются. Т.е. на выходе достаточно «рваные» поступления. На них серьезно не прикупить на проливах, на первичке не поучаствовать, нового эмитента хотя бы на уровне 2-3% не рассмотреть. Вариант суммировать и ждать конца месяца не выгоден. Пусть работают… и по факту поступления купонов я их перевожу в ИИС сразу и сразу же покупаю единичную (-ые) облиги. У меня такой объем облиг на основных брокерских, что «рваных» выплат и вычета как раз примерно и хватает на подпитку ИИС.
2. «а что если деньгами от процентов со вклада или деньгами с зарплаты ИИС пополнять вычет не дадут?». Вот вытекающее из п.1 (и при условии, что психологически ИИС как бы «подморожен» на определенный срок как актив… с точки зрения оперативного использования в неожиданных жизненных обстоятельствах), то с вкладов и зарплат пополняю обычные брокерские счета:
— прогнозируемые единовременные вливания (объем), которые дают определенную свободу по вложению в бумаги исходя из планов или сложившейся ситуации на рынке.
— прогнозируемый рост капитала, который остается в оперативном управлении даже на случай частичного форс-мажора.
Ну как-то так…

Barbados-Bond, Вы ошибаетесь. Как раз моя цель рост капитала. Любой человек, кто дружит с математикой, посмотрев скрин… размещенный в блоге, никогда не увидит те проценты, которые озвучены… При той годовой купонности вашего портфеля — это нонсенс. От всего сердца желаю успехов в осуществлении Вашей мечты. Но вынужден отписаться… время самое дорогое, что есть. Удачи. 

13-i, согласен… но учитывать «просадку» просто не приятно… в отличии от дефолта. Просадка по котировкам у меня 1.76% от портфеля облиг и примерно 0.5% от общего портфеля (опять же по котировкам, а не по доходу). По доходу котировки перебиты... 

Barbados-Bond, ну вот видите… совершенно разные модели к оценке инвестиций… Потенциальная доходность, как и потенциальный убыток в разрезе незаконченного отношения с эмитентом не учитываю. Смысла не вижу… Ведь не значит, что снижение номинала тела от покупки в текущий момент повлияло на банкноты в моем кошельке… Например, по котировкам стоимости бумаг у меня «травма» — убыток в 27 килоруб. Но я же получил на карман выплаты по купонам в 45 килоруб. :) Так где правильная оценка? :) Таким образом, я пришел к выводу, что оцениваю конкретно только то, что зафиксировано… с оговоркой для облиг — держу до погашения. Тем самым, суммирую купоны. При этом купонами с обычных брокерских счетов (именно с них… надеюсь понятно почему) наполняю ИИС до необходимой суммы в год для получения вычета. Эти перечисленные средства уже реинвестируются в облиги (с определенной стратегией). Поступления же с вкладов и накопительных счетов идут на покупку облиг на обычных брокерских счетах…

Barbados-Bond, не соглашусь… но это ваше право. Потерять можно в котировках и до 25%, как по той же уральстали… У меня немного другой подход (только эксель :) ). Много страниц по каждому виду портфеля. Например, страничка облиги включают портянку по каждому эмитенту (кол-во строк по датам купона с рассчетом доходности, т.к. он реально расходится с маркетом). И далее странички сводятся в единые показатели относительно условной даты предыдущего года. Текущие котировки не учитываю (это не мои деньги ещё). Вот за три месяца с учетом реинвестирования, вливаний, январского налога по купонам, но пока без вычетов и софинансирования.

Добрый вечер. Я дико извиняюсь, но из вашей таблички непонятно как выходит указываемая доходность… Просто нет этого показателя (сколько на начало года вложили и от чего считаете). С учетом среднего купона и реинвестирования для указанного портфеля не выходит «математика». Учитывать текущие котировки в доходность до продажи бумаг смысла нет. Так откуда более 33%?

zaq789, нет уж...😂. Я хочу узнать, что за «мужики попали» и куда.

Вы бы сначала столь короткий аналитический абзац проверили на наличие ошибок...«цен на золота». А смотреть: «Смотрю на», можно и на струю пара из чайника.

Не страшно столько лизинга держать?

Отсутствие аморта не всегда и однозначный плюс… тут смотреть надо.

А потом удивляешься, что взять облигу даже по номиналу не можешь...😂

Alex Dyuk,

На этих тренироваться надо, а у вобл здесь кровные…