До Нового года остаётся меньше 2 недель, но настроение инвесторам портит российский рынок акций, который с мая снился на -31%. За последние 20 лет наш рынок показывал более глубокую просадку лишь дважды!

Однако, я считаю, что рынок акций РФ скоро может начать расти и в этой статье постараюсь объяснить свою точку зрения!

Мой портфель

В начале хочу показать свой портфель, это приложение СБЕР инвестиции:

Как видите, вчера мой портфель хорошо подрос, но если оценивать прибыли моих инвестиций за всё время (а я инвестирую почти 5 лет), то портфель пока в плавающем убытке (скрин из сервиса учёта инвестиций):

Российские компании продолжают развиваться даже в текущих непростых условиях, а я продолжаю искать качественные дивидендные акции, у которых есть потенциал роста и возможность платить дивиденды.
В этой статье я выделил для себя 3 бумаги, которых нет у меня в портфеле, но я планирую начать в них инвестировать в 2025г.

Мой портфель

На данный момент у меня в портфеле 35 эмитентов. Я стараюсь собрать портфель, похожий по составу на индекс Мосбиржи, в котором сейчас 47 компаний:

Санкции, высокая ставка ЦБ, рост долговой и налоговой нагрузки — всё это негативно влияет на бизнес российских компаний. В связи с этим есть риск сокращения или даже отказа некоторых эмитентов от выплаты дивидендов в 2025г.

Дивиденды

Основная цель моих инвестиций-это создание пассивного источника дохода за счет дивидендных выплат с акций, в которые я инвестирую.

На данный момент моя дивидендная доходность выглядит так (скрин из сервиса по учёту инвестиций):

Мой портфель в среднем ежемесячно приносит мне около 37000р и мне важно, чтобы компании продолжали стабильно совершать выплаты дальше.
Я проанализировал рынок и выделил ряд эмитентов, которые могут меня разочаровать. Соответственно, инвестировать в них я пока не планирую.

Кто откажется от выплаты дивидендов в 2025г

В зоне риска находятся компании, у которых большая долговая нагрузка или убытки, масштабная инвестпрограмма и высокие капитальные затраты, а так же сложности в бизнесе на фоне санкций.

Сегодня получил очередную зарплату и инвестировал её в дивидендные акции нашего фондового рынка. Делаю так уже почти 5 лет, дважды в месяц часть доходов направляю на инвестиции и делюсь своими результатами на канале.

В статье покажу свой инвестиционные портфель, а так же расскажу, какие акции я покупал.

Наш рынок

Индекс Мосбиржи держится выше сильного уровня в 2500п:

Я считаю, что условного «дна» рынок достиг еще в начале осени и сейчас он ждёт позитивных драйверов для смены тренда и начала долгосрочного роста.
И конечно, главным позитивом для рынка выступает ожидание возможного мирного урегулирования конфликта нашей страны с Украиной на фоне прихода к власти Дональда Трампа.
Покупка акций в долгосрочную перспективу от уровня в 2500п, по моему мнению, хорошее решение, поэтому все 3 месяца, что рынок двигался в боковике, я продолжал инвестировать.

Сезонный фактор
Несколько слов про сезонность, так как впереди у нас январь, а исторически это самый прибыльный месяц в году для нашего рынка:

В своей инвестиционной деятельности я уже почти 5 лет использую дивидендную стратегию и совершаю покупки акций ДО выплаты дивидендов. Многие инвесторы считают, что выгоднее покупать ПОСЛЕ выплаты, в момент снижения акции на дивидендном гэпа.
В статье я постараюсь объяснить свою позицию, сделаю анализ на примере акций Лукойла и покажу сравнение двух подходов — покупки акции ДО дивидендов и ПОСЛЕ!

Стратегии инвестирования

Дивиденды выступают одним из главнейших факторов привлекательности акций на российском фондовом рынке.

Можно выделить 2 основных подхода инвестирования в дивидендные акции:

1. Покупка ДО дивидендов
   Дивидендная акция может хорошо расти на ожиданиях будущих выплат. Когда появляется информация, что компания готовится выплатить дивиденды, инвесторы начинают заранее покупать акции такой компании и ускорять их рост.
2. Покупка ПОСЛЕ дивидендов
   После выплаты дивидендов акция снижается, как правило, на размер этих дивидендов, образуется просадка или дивидендный гэп. Дивидендный гэп создаёт выгодную точку входа в акцию, так как инвесторы делает ставку на прибыль от роста котировок на фоне закрытия дивидендного гэпа.

На протяжении почти 5 лет я продолжаю дисциплинированно инвестировать 2 раза в месяц в российский фондовый рынок и делиться своими результатами на канале. 10 декабря у меня будет очередная зарплата и я подготовил список привлекательных с моей точки зрения дивидендных акций для покупки, которым поделюсь с вами в этой статье!

Более 6 месяцев на рынке отсутствует рост и за это время он снизился на -28,4%, что является сильнейшей просадкой рынка за 10 лет, если не считать обвала на фоне начала СВО (тогда рынок рухнул на -54%).

Причины падения рынка известны:

1. Геополитическая напряженность
2. Высокая ставка ЦБ
3. Санкции

Но по первому пункту, возможно, скоро ситуация может улучшиться!
В последнее время западные политики (в том числе и украинские) всё чаще говорят о мирных переговорах.
Например одно из крупнейших и влиятельных американских изданий The Wall Street Journal на днях в своих заголовках заявила, что: "Украина начинает переговоры с командой Трампа о прекращении войны с Россией":

В этой статье я хочу разобрать одного эмитента нашего рынка, о чьих акциях редко вспоминают инвесторы и напрасно, потому что по всем основным параметрам — котировки, финансовый отчет и дивидендная доходность, этот эмитент выглядит очень привлекательно.

Мой портфель

Я инвестирую почти 5 лет и думал, что уже собрал в своём портфеле все самые качественные дивидендные бумаги фондового рынка РФ (скрине из сервиса, где я веду учёт инвестиций):

Но недавно в поле зрения моего внимания попала одна компания, о которой почти никогда не упоминается в аналитических статьях, новостях или прогнозах. Когда я стал изучать динамику котировок, финансовый отчет и дивидендную доходность этого эмитента, я был удивлён тем, что раньше не замечал его, так как все основные параметры были практически идеальными, а особенно хорошо компания выглядит с точки зрения дивидендной доходности!

Что это за компания?

Я говорю о российской энергетической компании Пермэнергосбыт! Из названия понятно, что она занимается распределением электроэнергии в Пермской области.

Продолжаю инвестировать и делиться своими результатами на канале. Сегодня получил очередную зарплату и планово совершил покупку дивидендных акций в свой портфель.

Почему я продолжаю покупать?

Некоторые инвесторы считают, что сейчас не стоит совершать покупки! Много рисков и неопределённости, особенно на фоне недавнего запуска "Орешника". Сейчас нужно ждать, держать деньги в депозитах, фонде ликвидности или ОФЗ.

Я не согласен с этим! Наоборот, я считаю, что сейчас хорошее время для покупок акций в долгосрочную перспективу.
Да, инвестировать страшно, но могу показать такой мем:

Шутки, шутками, но в этом есть смысл! Именно во время снижения рынка и стоит совершать покупки, это просто логично, особенно, если впереди долгий горизонт инвестирования.
Можно так же вспомнить известную фразу барона Ротшильда: "Покупай, когда на улицах льётся кровь, даже если она твоя". Поэтому я и покупаю сейчас!

К тому же, многие не понимаю, что такое эффект низкой базы в инвестировании. Но у меня есть 7 лет опыта в торговле на рынке «Форекс» и еще почти 5 лет на фондовом рынке и я знаю, что способна дать концентрация сделок по покупке акций на дне рынка.

Не смотря на пессимистические настроения на рынке, я продолжаю дисциплинированно инвестировать в акции часть своих доходов.
25 ноября у меня будет очередная зарплата и я заранее составил для себя список перспективных и привлекательных дивидендных бумаг, в которые буду инвестировать через 3 дня. Поделюсь им с вами в этой статье!

Наш рынок

На рынке уже больше 6 месяцев отсутствует рост. С мая текущего года падение индекса Мосбиржи составляет более 26%:

Это самое сильно снижение рынка за последние 10 лет, если не считать обвала в 2022г на фоне начала СВО (тогда рынок рухнул на 53%). Рынок падает на фоне негатива из-за накала геополитической обстановки и роста инфляции.

Сейчас индекс Мосбиржи подходит к нижней границе канала, в котором двигается уже больше 3х месяцев. На пути снижения индекса стоит сильный уровень в 2500п, от которого он отскакивал уже дважды.

Мой портфель

Конечно, на фоне такого снижения рынка мой портфель тоже подешевел. Общая прибыль снова ушла в минус:

В статье расскажу о двух привлекательных бумагах, которых нет у меня в портфеле, но я планирую их туда добавить при очередной покупке акций. И еще о двух, которые пока не доступны для торгов, но они проводят процедуру переезда в юрисдикцию РФ и как только она завершится, я докуплю и их!

Сколько всего акций торгуется на нашем рынке?

По данным Московской бирже на 1 ноября 2024г на нашем рынке присутствует 210 российских компаний-эмитентов, у которых на торги выставлены 253 акции (обычные+привилегированные):

Для сравнения, на американском рынке торгуются тысячи бумаг:

• Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE)  — более 3100 акций и ADR иностранных компаний.
• NASDAQ  — почти 3300 акций.

Мой портфель

У меня дивидендная стратегия инвестирования, поэтому бумаги, не совершающие дивидендные выплаты мне не интересны!
Полный состав моего портфеля можете видеть на скрине из сервиса, где я веду учёт инвестиций: