В течение 2024 года количество российских банков может уменьшиться на 15, ожидают в рейтинговом агентстве «Эксперт РА». Причины ухода банков с рынка могут быть различными, в том числе в результате поглощения или добровольной сдачи лицензии. Однако Центральный банк уже намекнул, что основное внимание будет уделено банкам, осуществляющим высокорискованные операции. Недавний отзыв лицензии у Киви-банка связан именно с такими операциями.

Агентство «Эксперт РА» прогнозирует, что около 15 банков могут покинуть рынок в 2024 году. Половина из них может лишиться лицензий, остальные — по другим причинам, таким как добровольная сдача лицензии или сделки слияний и поглощений.

ЦБ намерен активно контролировать высокорискованные операции, особенно те, которые связаны с физическими лицами, такие как P2P с использованием дропов. Примером является Киви-банк, лишившийся лицензии из-за участия в таких операциях.

Эксперты предупреждают, что банки с невысокой долей кредитования, но с большим количеством ликвидных активов на балансе, могут оказаться в зоне риска. Они активно занимаются конвертацией денег в криптокошельки и транзитом денежных средств, что может привлечь внимание регулятора.

Центробанк планирует ввести четыре макропруденциальных лимита (МПЛ) на выдачу ипотеки, но пока задействует только два из них. Директор департамента финансовой стабильности Центробанка, Евгений Румянцев, объяснил, что два других лимита будут запасными. Один из МПЛ касается лимитов на готовое жилье, а второй — на строящееся жилье под залог договоров долевого участия.

Два оставшихся МПЛ, по словам представителя Центробанка, касаются кредитов на индивидуальное жилищное строительство и других потребительских кредитов под залог жилья. Однако Румянцев уточнил, что в этих сегментах нет системных рисков.

Центробанк также рассматривает введение отдельного лимита для микрофинансовых организаций, чтобы предотвратить обход регулирования. Лимиты на выдачу ипотеки будут зависеть от долговой нагрузки и соотношения величины кредита и стоимости залога.

Значения лимитов будут установлены Центробанком не позднее чем за два месяца до соответствующего квартала. Такие меры направлены на обеспечение финансовой стабильности и предотвращение рисков на рынке ипотеки.

По данным Центрального банка России, в январе 2024 года банки РФ выдали ипотечные жилищные кредиты на сумму 271,7 млрд рублей. Это на 3,5% ниже, чем в январе 2023 года. Общий портфель ипотечных займов, учитывая приобретенные права требований, вырос на 132,9 млрд рублей и составил чуть более 18,3 трлн рублей.

Средневзвешенная ставка рублевой ипотеки за январь оказалась выше на 0,5 п.п. по сравнению с декабрем 2023 года и составила 8,43%. Средневзвешенный срок кредита снизился до 296,6 месяцев.

Средний размер ипотечного займа также сократился до 3,57 млн рублей. В январе 2024 года банки выдали 65 500 ипотечных кредитов на 274,9 млрд рублей. Это меньше декабрьских значений на 66% по сумме и на 65% по количеству, свидетельствуют данные Frank RG. Средний чек в январе составил почти 4,3 млн рублей, что на 18% выше, чем в январе 2023 года.

Источник: www.vedomosti.ru/finance/news/2024/02/29/1023104-snizhenii-vidachi-ipoteki

Банковский гигант «Тинькофф» расширяет список доступных валют для обмена в своих банкоматах. Теперь клиенты имеют возможность покупать китайские юани, используя свои рублевые счета. Об этом сообщается в официальных материалах кредитной организации.

Новая услуга позволяет клиентам, помимо обмена долларов и евро, также приобретать юани. Процесс обмена проходит без ограничений, касающихся ежемесячного лимита снятия наличных или лимита, установленного Центробанком России в марте 2022 года.

Рубли можно обменять на юани в специальных банкоматах «Тинькофф банка», которые предоставляют услуги по обмену иностранных валют. В настоящее время такая возможность доступна в нескольких крупных городах, включая Москву, Санкт-Петербург, Волгоград, Краснодар, Красноярск, Иркутск и Сочи. Планируется расширение данной опции и на другие города России.

Источник: tass.ru/ekonomika/20111179

По данным годовой отчетности Райффайзенбанка, чистая прибыль банка по российским стандартам бухучета (РСБУ) сократилась на 11,1% в 2023 году по сравнению с предыдущим годом и составила 125,4 млрд рублей, в то время как в 2022 году этот показатель составлял 141,1 млрд рублей.

Чистая прибыль российской «дочки» австрийской группы Raiffeisen Bank International за январь–сентябрь 2023 года составила 93 млрд рублей, что означает, что в четвертом квартале Райффайзенбанк заработал 32,4 млрд рублей прибыли. В третьем квартале прошлого года банк закончил с прибылью в 34,7 млрд рублей.

Чистый процентный доход Райффайзенбанка до вычета резервов в 2023 году составил 111,96 млрд рублей, что на 37% выше, чем в 2022 году, а после вычета резервов — 96,6 млрд рублей, увеличившись на 66,9%. Расходы банка на резервы в прошлом году составили 15,4 млрд рублей, что на 35,5% меньше, чем расходы в 2022 году.

Активы банка к концу 2023 года составили 2,041 трлн рублей, что на 2,4% меньше, чем в предыдущем году. Кредитный портфель вырос на 3%, до 1,270 трлн рублей, а средства клиентов сократились на 8,2%, до 1,466 трлн рублей. Собственные средства банка увеличились на 40%, до 427,3 млрд рублей.

Банк России принял решение отозвать лицензию на осуществление банковских операций у Коммерческого банка «Гефест» в связи с нарушениями федеральных законов и нормативных актов Банка России.

Кредитная организация допускала нарушения в области противодействия легализации доходов и финансированию терроризма, а также неоднократно применялись к ней меры регулятора. В связи с этим назначена временная администрация, функции которой возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

Вкладчикам гарантировано возвращение средств в размере до 1,4 млн рублей на одного вкладчика.

Источник: cbr.ru/press/PR/?file=638447058712649394BANK_SECTOR.htm

Казахстанский банк «Фридом финанс» запретил денежные переводы с картами российской платежной системы «Мир», сообщили в приложении кредитной организации.

В поддержке банка изданию Frank Media подтвердили, что переводы человека человеку с/на карту «Мир» более недоступны в приложении.

27 февраля узбекский банк Ipak Yuli начал просить российских клиентов предоставить персональный идентификационный номер физического лица (ПИНФЛ) для пользования картами, который доступен только гражданам с временной регистрацией в стране.

23 февраля США ввели санкции в отношении Национальной системы платежных карт (НСПК), оператора российской платежной системы «Мир». Тогда в пресс-службе НСПК рассказали, что решение о приеме карт «Мир» в своей инфраструктуре зарубежные банки принимают самостоятельно.

Источник: www.vedomosti.ru/finance/news/2024/02/27/1022584-fridom-finans-zapretil-perevodi