Добрый день!

На рынках сейчас происходит что-то невероятное.
Казалось бы, совсем недавно я радовался, что портфель перешагнул отметку в треть миллиона долларов. А это, оказывается, было аж в ноябре 2024 года.

Этому портфелю исполнилось три года, и результат за этот период радует глаз и греет душу.
Текущая доходность в долларах — 22.5% годовых.



В рублях — 33,47% годовых


( Читать дальше )

Доброго дня!

В последние дни на Smart-Lab много обсуждений на тему накоплений и инвестиций. Вижу, что мой текущий портфель вызывает удивление у некоторых участников — особенно учитывая, что левая его часть (самое начало пути) утеряна и не велась строго.

Симуляция портфеля в SB

Воспользовался инструментом моделирования от SB. Без платной подписки нельзя начать раньше января 2013 года — но и это уже что-то.

Допустим, к 2013 году у нас уже накопилось 1.4 млн рублей. Далее — каждый месяц покупаем SPY (ETF на S&P 500) на 37 700 рублей. Дивиденды реинвестируем, налог 13% учитываем.

Почему такие странные параметры?

Это мой путь. Он начался в конце 2009 года с покупки первой квартиры в ипотеку. Платеж — те самые 37 700 рублей в месяц, что тогда немного превышало мою зарплату, но источников доходов было два.

С 2014 года я начал копить деньги на баковском счете и открыл брокерский, регулярно инвестировал. Сначала откладывал меньше — 14К в месяц к ипотечному платежу в 37.7К. В последующих годах больше, иногда доходило до 70К в месяц, но очень редко. Но для честности и простоты модели оставим 37.7К.

( Читать дальше )

Всем привет!

У меня портфель, состоящий из американских ETF. Российские активы и заблокированные фонды FinEx в расчёт не беру — по ним учет в публичном портфеле не ведется.

Что я всегда знал про американский рынок — так это то, что дивиденды там невысокие.
Но что меня привлекает — так это их стабильность. У меня есть предсказуемые (в разумных пределах) ежемесячные и ежеквартальные выплаты.

Придерживаюсь правила: ничего не продавать и ребалансировку не проводить.
Но в этом месяце — что-то пошло не так. :)

За дивидендную часть портфеля у меня отвечают JEPI и JEPQ.
И доходность JEPI меня давно не устраивает. К тому же JP Morgan запустил свои фонды в Ирландии — это значит, можно избежать автоматических 15% налога у источника в США.

В итоге оба фонда с Нью-Йоркской биржи были проданы, и куплен только JEPQ на Лондонской. Структура портфеля при этом осталась прежней.


Зато «пассивный доход» — он же дивиденды — вырос с 3% до 4.6% в абсолюте, или до 6.6% на вложенный капитал.

( Читать дальше )

Всем доброго дня!

В прошлом посте я писал, что становится скучно. Портфель из собственных средств стал пополняться меньше, чем растет даже за счет дивидендов. И встал вопрос, а нужно ли вообще его теперь пополнять, если это не имеет уже существенного значения?

Американские горки
За последние три месяца портфель колбасило в диапазоне от плюс $25 тысяч, до минус $16 тысяч. Настоящие американские горки! Но значимых изменений нет. Топчется на месте


Дивиденды и собственные средства
Желтая линия это собственные вложенные средства. Где-то там есть какие-то изменения, но без увеличительного стекла их не разглядеть:


( Читать дальше )

Всем добра!

Трампусик запустил ралли на рынках, и результаты греют душу инвесторов всего мира.

Хочу зафиксировать для себя в истории, что очередная цель была достигнута. Портфель перешагнул отметку в треть миллиона долларов, открывая путь к следующей цели: полмиллиона.

Текущий результат в долларах за последние 2.5 года. Доходность в долларах: 26% годовых

Доходность этого же портфеля в рублях — 52.7% годовых


( Читать дальше )

Добрый день!

В свете последних событий на российском фондовом рынке хочу выйти из тени и рассказать о текущей ситуации для меня.

Переезд активов

Чуть более двух лет назад я вывел большую часть своего портфеля из российской юрисдикции. Некоторая часть наличных средств осталась в российском банке, а подушка безопасности накапливается в зарубежном. Тогда я решил не выводить все активы. Часть их все еще находится на российском фондовом рынке, часть — в заблокированных фондах FinEx. Пока для себя решил не вести учет по этим активам, как будто их не существует.

В августе 2022 года я перевел около 11,5 миллионов рублей в доллары и вывел их на счет в зарубежном банке. Вышло около 190 тысяч долларов по курсу 59 рублей за доллар. В то время все ожидали падения американского рынка, поэтому я не стал сразу инвестировать все средства, а делал покупки ежемесячно. Завершил размещение в феврале 2023 года, поняв, что обвала не будет. Для учета использовал курс ЦБ на момент покупки, а не на момент обмена.

( Читать дальше )