Биржа тебя не проверяет, зато банк видит всё: частоту переводов, дробление сумм, обнуление баланса. Пара десятков входящих в день — и ты уже в профиле «транзитника».

Главный риск — не в крипте, а в фиате. Один «грязный» контрагент — и счёт улетает на проверку.

Если думаешь, что без KYC ты вне системы — это ошибка.

Разобрал механику, триггеры банков и как реально отслеживают P2P — в статье:
https://brokerlist.info/p2p-bez-kyc-riski-i-kak-otslezhivayut-2026-2/