ТОП-5 самых доходных ОФЗ! Лучшие длинные ОФЗ под пассивный доход

Привет, инвесторы и любители получать деньги не только от работодателя, но и от государства! Продолжаем следить за длинными ОФЗ и смотреть, какие доходности сегодня предлагает Минфин тем, кто готов одолжить ему деньги на 10–15 лет. А проценты там сейчас такие, что начинаешь воспринимать государство как работодателя мечты: никаких собеседований, KPI, планерок и сообщений в воскресенье утром. Так какой выпуск сейчас самый доходный?

👋 Кто тут собирает зарплату от Минфина?

Если вы здесь впервые, то меня зовут Лекс, и я веду канал «Пассивный доход». 

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Каждый месяц пополняю портфель на 30 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

Именно поэтому я веду еженедельный мониторинг самых доходных длинных ОФЗ-ПД. Если где-то можно зафиксировать почти 15% годовых на долгий срок и при этом спать спокойно, то почему бы не посмотреть на такие бумаги внимательнее?

🏆 ТОП-5 самых доходных длинных ОФЗ на этой неделе

В этот раз борьба получилась настолько плотной, что между первым и пятым местом всего несколько сотых процента доходности.

ОФЗ 26247

• ISIN: SU26247RMFS5
• Котировка облигации: 88.33%
• Доходность: 14.76%
• Купон: 61.08 руб.
• Ставка купона: 12.25%
• ТКД: 13.87%
• Лет до погашения: 12.98
• Дата погашения: 11.05.2039
• Дюрация: 6.4 г.
• Частота купона: 2 раза в год

ОФЗ 26253

• ISIN: SU26253RMFS3
• Котировка облигации: 92.798%
• Доходность: 14.76%
• Купон: 64.82 руб.
• Ставка купона: 13.00%
• ТКД: 14.01%
• Лет до погашения: 12.38
• Дата погашения: 06.10.2038
• Дюрация: 6.1 г.
• Частота купона: 2 раза в год

ОФЗ 26250

• ISIN: SU26250RMFS9
• Котировка облигации: 87.679%
• Доходность: 14.76%
• Купон: 59.84 руб.
• Ставка купона: 12.00%
• ТКД: 13.69%
• Лет до погашения: 11.05
• Дата погашения: 10.06.2037
• Дюрация: 5.7 г.
• Частота купона: 2 раза в год

ОФЗ 26246

• ISIN: SU26246RMFS7
• Котировка облигации: 88.314%
• Доходность: 14.75%
• Купон: 59.84 руб.
• Ставка купона: 12.00%
• ТКД: 13.59%
• Лет до погашения: 9.80
• Дата погашения: 12.03.2036
• Дюрация: 5.6 г.
• Частота купона: 2 раза в год

ОФЗ 26248

• ISIN: SU26248RMFS3
• Котировка облигации: 88.137%
• Доходность: 14.73%
• Купон: 61.08 руб.
• Ставка купона: 12.25%
• ТКД: 13.90%
• Лет до погашения: 13.99
• Дата погашения: 16.05.2040
• Дюрация: 6.6 г.
• Частота купона: 2 раза в год

💼 А что у меня самого в ОФЗ-портфеле?

Я собираю корзину из нескольких длинных выпусков, чтобы получать регулярные купоны и одновременно иметь шанс заработать на росте стоимости облигаций, если ключевая ставка продолжит снижаться.

Сейчас в моем портфеле 6 длинных выпусков ОФЗ. И приятно видеть, что сразу три бумаги из сегодняшнего рейтинга входят в число моих крупнейших позиций:

🥇 ОФЗ 26247 — 17,71% ОФЗ-портфеля (11 шт.)

🥈 ОФЗ 26250 — 17,38% (11 шт.)

🥉 ОФЗ 26246 — 16,95% (11 шт.)

Получается забавно: лидеров сегодня 3, и 2 из них в тройке лучших моего портфеля.

🔎 Что интересного

ОФЗ 26247 уже вторую неделю подряд удерживает первое место по доходности, правда в этот раз делит его с 26253 и 26250. Вообще, вся пятерка фактически идет ноздря в ноздрю. Разница между лидером и последним местом составляет всего 0,03 п.п. Поэтому выбирать можно не столько по доходности, сколько по сроку погашения, размеру купона и личным предпочтениям. Я выбираю выпуски, чтобы купоны были каждый месяц.

Если смотреть на текущую купонную доходность, то многие выпуски уже вполне уверенно конкурируют с банковскими вкладами. При этом инвестор получает еще и потенциальный рост цены облигации в случае дальнейшего снижения ключа.

Итого

Иногда пассивный доход кажется чем-то сложным и загадочным. Но потом открываешь список ОФЗ и понимаешь, что иногда это просто Минфин, который готов платить тебе купоны много лет подряд за одно нажатие кнопки «Купить».

На этом все. Желаю всем однажды дойти до такого уровня, когда зарплата от государства будет приходить стабильнее, чем сообщения от начальника по выходным. Готовься раскошелиться, Антон Силуанов — народ идет за купонами 💸😄.

Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой телеграм-канал и MAX-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.

Мои ссылки: публичный портфель | телеграм-канал | Смартлаб | Дзен | MAX