Вот уже пятый месяц, подписчики моего канала, методом ежемесячного голосования формируют портфель дивидендных акций российского фондового рынка, при чем весьма успешно, хочу заметить. На этот раз в голосовании победила компания Новатэк.

Переходим к обзору, но сначала не забудьте подписаться на мой телеграм-канал, где я рассказываю об инвестициях, финансах и дивидендах. Погнали!

О компанииНОВАТЭК — крупнейший независимый производитель природного газа в России. Занимается добычей, переработкой и реализацией природного газа. Ключевые активы компании находятся в Ямало-Ненецком автономном округе — кладовой природного газа, на которую приходится 80% российской добычи и 15% мировых запасов природного газа.

Газ продается не только на внутреннем рынке, но и идет на экспорт в виде СПГ. Компания владеет Ямал СПГ — крупнейшим в России заводом по производству сжиженного газа с объемом добычи 19,6 млн тонн газа в год. Арктик СПГ-2 — второй флагманский проект компании с общим размером капитальных вложений $21,3 млрд. Также планируется строительство нескольких новых заводов.

Незаметно пролетело половина июля, а за ним и половина лета. Лето – время отдыха и отпусков, но только не у инвесторов, которые трудятся не покладая рук и котлетят во всё, что только можно. Пришло время вам снова выбрать понравившуюся компанию из 5 вариантов, которая благополучно отправится в народный дивидендный портфель.

Как все проходит?
За основу взят индекс дивидендных акций (IRDIVTR) от управляющей компании «Доход». После мартовской ребалансировки, на сегодняшний день в состав индекса входит 21 компания. Исключаются из голосования акции компаний Транснефти-п и Норильского Никеля из-за дороговизны стоимости 1 лота. Также не участвуют Сургутнефтегаз и Татнефть, так как в индексе представлены и их привилегированные акции. Генератор случайных чисел в диапазоне от 1 до 17, определяет 5 компаний, которые участвуют в голосовании. На покупку выделяется 5 000 рублей и покупается максимально возможное количество лотов.

Народный портфель VS Индекс IRDIVTR
С момента старта «Народного портфеля» 30 января 2023 года на сегодняшний день 13 июля 2023 года, индекс полной доходности IRDIVTR вырос с 97,48 до 135,29 пунктов (рост 38,7%). За тот же период портфель вырос на 11,91%.

Чистая прибыль ВТБ по МСФО в первом полугодии 2023 года составила 289 млрд рублей. По итогам года банк ожидает чистую прибыль порядка 400 млрд рублей.

Тем временем инвесторы:

Мемасик из моего телеграм-канала!

Сбербанк не перестает удивлять своей способностью зарабатывать деньги. Мало того, что он зарабатывает, так он еще и ставит рекорд за рекордом. Ну а инвесторам, которые держат акции Сбербанка, можно только позавидовать, дивиденды в следующем году могут быть шикарными.

Огромную роль в такой большой прибыли сыграли выданные кредиты и продажа европейской дочки, но давайте обо всем по порядку.

Кредитный портфель банка вырос на 11% (более 13.5 трлн руб)

Средства физических лиц приросли на 8,4% (20 трлн руб)

Чистая прибыль за полгода составила 727,8 млрд руб.

Показатели июня.

80 млн ежемесячных пользователей СберБанк Онлайн и 107 млн активных клиентов.

Выдачи розничных кредитов за месяц стали рекордными за всю историю

Чистая прибыль — 138.8 млрд руб, что является также рекордом за все время.

В июне Сбер закрыл сделку по продаже 100% акций дочерней компании в Австрии Sber Vermögensverwaltungs AG in Abwicklung (ранее Sberbank Europe AG).

Множество стратегий, тактик, идей на фондовом рынке способны сбить с толку, чуть ли не самого бывалого и матёрого волка, что уж говорить про начинающих инвесторов, которые только начали делать первые шаги по наращиванию своего капитала или тех, кто решил, что он самый умный и вот он, точно обыграет рынок со своим роботом-торгашом. Я инвестирую два года и всё ещё не до конца определился, сколько компаний должно быть у меня в портфеле, 5, а может 10 или 20? А соотношение акций и облигаций? 90 на 10, 60 на 40? Встаёт вопрос, на что обращать внимание. Про аналитиков любого брокера могу сказать одно. Слушай и почти со 100% уверенностью делай наоборот. Их мы сразу отметаем. Может быть положиться на индексный фонд, купить, например, индекс МосБиржи и не думать вообще. Подход хороший, но не мой. Я хочу ощущать деньги не ростом тела капитала, а физически (купоны, дивиденды и так далее). Скорее всего адепты индексного инвестирования возьмут в руки калькулятор, ткнут мне пальцем в цифры и покажут, вот смотри, тут и там мы выиграли по паре процентов на издержках и налогах. Флаг им в руки.

Дивидендной зарплатой считаю любой пассивный доход, создаваемый активными действиями. Активные действия – покупка акций, облигаций, открытие накопительных счетов и так далее, а уже благодаря этим действиям получаю дивиденды, купоны и проценты. Ну что, погнали!

Я нахожусь в стадии накопления капитала, следовательно, все поступающие выплаты реинвестируются обратно в рынок. Реинвестирование происходит следующим образом. Дивиденды и купоны поступают на брокерские счета и там ждут своего часа, когда к ним на помощь придут основные месячные суммы для пополнений и проценты, набежавшие по накопительным счетам

Дивидендные выплаты (Июнь 2023)

Начнем с дивидендов – это мой основной источник, так называемой, «дивидендной зарплаты». В отличие от купонов, дивиденды приходят редко, но метко. Майский результат рекордных дивидендов от Сбербанка тяжело будет превзойти, но постараться можно, но каким образом? В декабре нефтяники обычно выплачивают промежуточные дивиденды и если произойдет так, что Роснефть, Татнефть и Лукойл порадуют инвесторов в конце года, то вполне сумма выплат может быть больше сберовской. К тому же, у меня еще есть полгода, чтобы нарастить данные позиции. Но поживем, увидим, как говорится.

Дивидендный сезон все? А вот и нет. Компании продолжают радовать инвесторов дивидендными выплатами. Например, те же Татнефть и Роснефть еще не выплатили финальные дивиденды за 2022 год, ждем их получения в июле месяце. А там уже на подходе выплаты за первые кварталы и первое полугодие 2023 года. Обо всем по порядку. Погнали!

Моя цель – формирование «дивидендной зарплаты». Сюда входят купончики по облигациям, дивиденды от акций, доход от коммерческой недвижимости, краудлендинга и так далее. Самые жирные месяцы в плане дивидендов, конечно же, с мая по август. В этот период выплачиваются самые большие суммы. Так что в летний период за дивидендную зарплату переживать не стоит. Если в вашем портфеле много акций, свои дивиденды вы получите, если у вас нет втб на всю котлету, надеюсь таких нет!) Самые «худые» месяцы в плане дивидендов — это февраль, март, апрель и сентябрь, октябрь, ноябрь. Да, в эти месяцы есть компании, которые выплачивают промежуточные дивиденды или квартальные, как это было с металлургами, но все же не айс.

Вот и пролетел первый месяц лета, на дворе 1 июля, а значит пора подводить итоги июньского инвестирования. Портфель плавно и уверенно движется в сторону первого миллиона, и это прекрасно. Ну обо всем по порядку. Погнали!

Но сначала обязательно подпишись на один из лучших телеграм-канальчиков об инвестициях и финансах, где я рассказываю о своем оптые инвестирования и формировании дивидендной зарплаты. Погнали!

1 июня портфель выглядел следующим образом:

• JetLend: 11 555 руб
• ИИС: 107 891 руб
• БС1 (на квартиру) 204 465 руб
• БС2 (дивидендный) 529 712 руб
• БС3 (Народный) 21 419 руб

Динамика внесений денежных средств
В июне портфель пополнил на 37 600 рублей. Необходимая или минимальная сумма, на которую хотелось бы пополнять – 37 500 рублей. За 6 месяцев, только в мае и июне удалось не опуститься ниже заданной планки. Из запланированных 250 000 рублей, проинвестировано 199 300 рублей, чему я несомненно рад, но 37 500 в месяц никто не отменял, а с учетом того, что в предыдущие месяцы недотягивал, придется поднажать.

В этом месяце покупки совершались три раза. Продаж никаких не было. Вообще, это можно считать рекордом, точнее антирекордом. Дело в том, что июнь стал самым неактивным месяцем по сделкам. Обычно, каждую неделю я точно что-то покупал, в меньшей степени продавал, а чаще всего, что и на неделе по несколько раз совершались сделки. Но, время идёт, всё меняется. Ещё бы пореже заходить в приложение к брокеру, но любопытство берёт верх, пока.

Что по покупкам?
14 июня после голосования моих подписчиков, в Народный портфель отправилась компания Фосагро — 1 акция.
15 июня пришли дивиденды от Лукойла. Основная их часть пришла на дивидендный БС (символично, ха)
Приобрёл:
Лукойл — 1 акция.
Сбербанк-п — 10 акций.
19 июня пополнил свой ИИС на 30 000 рублей и совершил основной закуп июня. Куплены:
Новатэк — 8 акций
Газпром — 30 акций
Лукойл — 1 акция
Сбербанк-п — 30 акций
Роснефть — 1 акция
Татнефть-п — 2 акции

P.S.Ожидал, что рынок откроется падением, но пока все спокойно, небольшая часть облигаций, которая есть в моем портфеле, остается, возможно даже, что в июле придется еще их прикупить)

Нет ничего лучше, чем смотреть на огонь, воду и как приходит смс-ка о зачислении дивидендов. В этот раз выплатами порадовал Лукойл. На момент дивидендной отсечки в моем портфеле было 22 акции.

Начинаю обзор по дивидендам от Лукойла в 2023 году. Погнали!

Для чего все это
Я формирую денежный поток из дивидендов и купонов, так называемую «дивидендную зарплату». Для меня важно увеличивать количество поступающих дивидендов в их абсолютном выражении. На данном этапе все поступления реинвестирую, но со временем дивиденды и купоны станут полноценной дополнительной зарплатой, а потом и вовсе основным источником дохода.

Количество акций
Лукойл начал набирать после открытия биржи в марте 2022 года.Первая покупка акций была совершена 24 марта по цене 7 766 рублей. После этого цена упала и долгое время болталась в районе 4 000 рублей. На сегодняшний день в моем портфеле 23 акции со средней ценой — 4 313 рублей.

Динамика дивидендов
2022 — 6 209 рублей
2023 — 8 383 рубля
Ближайшие дивиденды в 2023 году (прогноз): 347,7 руб (6,64%)