психология

Пять случаев, когда ваш мозг принимает неправильные финансовые решения.


Очень часто поведение человека в отношении денег обусловлено определенными стереотипам, следование которым приводит к финансовым потерям, утверждает в своей статье Лора Роули, журналист и автор книги «Деньги и счастье».
Роули цитирует Джейсона Цвейга, старшего редактор журнала Money, который приводит пять случаев, в которых мозг человека склонен принимать неправильные финансовые решения. Одновременно в статье даются советы, как избежать этих ошибок.
1. Узнаваемость рождает приверженность
 Исследования психологов показывают, что человек привязан к знакомым вещам. Доказательство тому — простой пример. Сделайте фото вашего лица, и затем при помощи специальной компьютерной программы измените его ракурс. Если вы снимали справа, получится снимок слева. Выбирая между двумя фотографиями, вы предпочтете первый снимок, потому что он — ваше зеркальное отображение, которое вы видели прежде. Но знакомые вещи таят опасность, говорит Джейсон Цвейг. Как показывает недавнее исследование, более 5 млн американцев хранят по крайней мере 60% своих пенсионных накоплений в бумагах компании, в которой они работают. Финансовые советники рекомендуют не инвестировать более 5% накоплений в акции одной компании.
Как побороть эту привязанность? Когда вы делаете инвестиции исключительно под влиянием подобных эмоций, попытайтесь во время остановиться и найти, по крайней мере, 8—10 причин в пользу этого решения. Если, вы найдете всего лишь три-четыре аргумента, крепко задумайтесь — стоит ли игра свеч.


( Читать дальше )

Частота подведения итогов зависит от таймфрейма на котором работает спекулянт (или масштаба инвестиций у инвестора). Интрадейщики могут в течение дня раз сто посмотреть на состояние счета, а управляющему крупного фонда достаточно квартальных или годовых результатов.



Решил посмотреть на вопрос «подведения итогов» с точки зрения сколько «счастья» или «боли» доставит это трейдеру с эмоциональной точки зрения. Хотя и говорят, что к текущему результату нужно относиться спокойно и лучше подводить итог за год или хотя бы за квартал, но человек всё-таки не машина, и ему всегда интересно «а что там с его счетом»?

Попробую перевести эмоции в цифру.

Есть такой постулат, что убыток переносится человеком тяжелее, и приносит «боли» больше, чем прибыль принесла бы «радости». Т.е. потеря -5000 руб. или -5%, это будет не тоже самое, что прибыль в +5000 руб. или +5% в эмоциональном плане. Обычно говорят, что убытки в 2 раза тяжелее переносится (на своем опыте мне кажется еще тяжелее), то есть после убытка в -5000 руб. нужна прибыль в +10000 руб., чтобы компенсировать «боль». Насколько это верная мысль, ведь у каждого человека своя «переносимость боли», но это близко к истине.

( Читать дальше )

Копипаст, но на данном ресурсе этого не нашел.
Материал интересный. (ссылка EN)

6. Ловушка солидарности
ВСЕ так делают
В ходе ряда экспериментов исследователи задавали студентам в классных аудиториях довольно простые вопросы, и, вполне естественно, большинство студентов давали правильные ответы.
В другой группе они задавали те же самые вопросы, но на этот раз в роли студентов выступали актеры, намеренно отвечавшие неверно. С этого момента гораздо больше студентов стали отвечать на эти вопросы неправильно, основываясь на примере, поданном ассистентами исследователей.

( Читать дальше )

Копипаст, но на данном ресурсе этого не нашел.
Материал интересный.(ссылка EN)

1. Тормозящая ловушка
чрезмерное доверие первым мыслям

«Превышает ли население Турции 35 миллионов человек? Как вы думаете какова численность населения Турции?».
Исследователи задали этот вопрос группе лиц, и оценки численности населения практически всех участников не превышали значительно число 35 миллионов.
Затем вопрос был задан второй группе, но на этот раз стартовым числом было 100 миллионов. Хотя оба числа были выбраны наобум, оценки в численности населения Турции «100-миллионной» группы были, без исключений, соответственно выше, чем в «35-миллионной» группе.
То есть, тем кого спрашивали сперва про 35 миллионов, а потом просили оценить численность населения Турции, давали ответы около цифры 35 миллионов, тогда как тем, кого сперва спросили про 100 миллионов назывыли числа около 100 миллионов.


( Читать дальше )

Самая опасная ситуация — это вовсе не когда вы ошибаетесь. И не когда нарушаете правила и лимиты. Не пересиживание убытков, не спонтанные сделки, не торговля против тренда, и не ловля ножей. И даже вовсе не упрямство в попытке доказать рынку свою правоту. Самая опасная ситуация, это когда вы полностью, на 110% правы, но упускаете возможность. Фиксируете убыток, а рынок разворачивается в вашу сторону, как вы и прогнозировали изначально. Или фиксируете прибыль слишком рано, а рынок продолжает движение много дальше. Когда вы несколько дней болтаетесь в нулях в ожидании сильного движения, не выдерживаете, фиксируете десять пунктов, а рынок тут же проходит двести в вашу сторону. Вот это самое опасное. Чем дальше уходит рынок от вас без вас в таких случаях, тем сильнее вы понимаете насколько были правы, тем сильнее у вас возникает желание прыгнуть в давно ушедший поезд. Причем в этот момент рынок находится все дальше от того состояния, когда вы были правы, уже если не развернулся, то готов к коррекции, паровоз уже готов ехать вам навстречу, и вы в этот момент пытаетесь со всего разбега запрыгнуть в ушедший поезд, а фактически прыгаете на встречный паровоз.
 

Уже много раз замечал, что в самые хорошие торговые периоды, когда несколько месяцев подряд получается прибыль, я абсолютно индифферентно воспринимаю рынок. Сильно не впускаю в свою жизнь. Посидел за монитором 3-5 часов, нажал пару раз на клавиши, рубанул и пошёл  заниматься  чем-нибудь другим. Как только появляется вовлечённость в торговый процесс: начинаешь ждать очередную торговую сессию, пишешь поучительные посты на различных трейдерских ресурсах, перманентно даешь советы. Всё! П#здец!  Психологический форма на самом пике. Загуровал! Готовься к трудным временам. 

Этот вопрос я стал себе задавать достаточно часто, после осознания того что достаточно много времени как за торговлей, так и в не её я убиваю свое время, осозновая что мог бы сделать что-то полезное как для своего проф. роста, так для личностного что так-же отразится на всех аспектах жизни. Чем я обычно занимаюсь во время торговли? По большей части трачу время в пустую. Смотрю ролики, читаю статьи (большинство из них не помогают практическому трейдингу), Сёрфю в интернете. Постоянно приходит мысль что, либо трейдинг такой, либо Я.
По этому поразмыслив, решил что пора бы кратко написать о том что же движет нас к лучшим трейдам и хорошему понимаю рынка?

— Разбор своих сделок и запись своих ошибок. Т.е после каждого трейда, записывать что было сделано не так и что в данной ситуации можно улучшить. Так мы в подсознания вбиваем словно гвоздь своих знаний системы. Чтобы в примерно подобной ситуации мы совершали правильные действия даже не задумываясь. Разбирать надо так-же уметь.

( Читать дальше )

Рынок падает, все в лонгах застряли. 
И вот стоит написать про лонг, как трейдеры плюсуют топик, помогая себе морально, ведь кто-то думает, что рынок будет расти и тем самым они разделяют надежду. Это психология. 

Я в лонге. Честно!
Жду на главной. 

Сразу замечу, на рынок выделил % ~ 10 от всего, что имею, но не могу похвастаться, что заработал сам всё что имею, а всё что заработал как раз и профрал. =(
Примерно год назад открыл свой 1-й приличный брокерский счёт.
 
До этого пару лет гонял по 500 баксов через форекс-ДЦ. Перед тем как открыл большой счёт, показалось, что появилась стабильность (полгода профит равномерный). Ну и ещё были внебиржевые спекуляции (с недвигой и валютой без плеча), которые оказались самыми удачными.

Как я слил

Итак, открыл счёт. В начале лета 2012 года я сделал 65% за 2 месяца. Это был пик. Дальше тихо и ужасно начались потери (с момента регистрации на смартлабе). Ближе к осени я познакомился с новым для себя инструментом – фьючерсы на VIX на площадке CBOE. Втянулся. Начал торговать на реале и сразу засадил кучу денег (взял слишком большой риск, не увидел рынок). К зиме я слил почти 100%. Довносил многократно. Зимой было плохо. К весне слил почти 200% от стартовой суммы. Основные потери — фьюч ES, золото и конечно VX.
Причина: безрассудное поведение. Сливал быстро, каждый раз это происходило лавинообразно. Небольшая потеря > досада > попытка срочно отыграться и уже полная потеря контроля (тильт). Затем: самобичевание > тоска > страх удержания позиции… Зимой было реально плохо (даже вспоминать не хочу).


( Читать дальше )