💬 До восстановления рыночного ипотечного кредитования еще далеко.

В сентябре выдачи льготной ипотеки сократились впервые за четыре месяца на 7 млрд руб. относительно прошлого месяца и составили 313 млрд руб. Доля госпрограмм в общем объеме выдачи опустилась до минимальных значений с начала года, хотя и сохраняет доминирование — 58% в количественном и 74% в денежном выражении.

Такая динамика связана ослаблением драйверов роста льготного сегмента и снижением ставок рыночного кредитования. Доля льготной ипотеки неизбежно сократится до 20%, но не раньше снижения ключевой ставки ЦБ до 10–12%.

t.me/kommersant/93380

🧱🧱🧱 Трехкратная разница: насколько аренда жилья в мегаполисах дешевле ипотеки

▪️Аренда жилья на конец лета выгоднее ипотеки во всех городах-миллионниках. Средняя ставка арендной платы за однокомнатную квартиру в 2,1–3,1 раза ниже месячного платежа по ипотечному кредиту за такое же жилье, рассчитала редакция «РБК Недвижимости».

▪️Самый большой разрыв между ипотекой и арендой — в Казани и Москве. Здесь средний платеж по ипотеке больше средней ставки арендной платы в 3,1 раза.

▪️В столице платеж по ипотеке за однокомнатную квартиру стоимостью ₽14,1 млн составит ₽187,2 тыс. в месяц, в то время как ставка аренды однушки — ₽60 тыс.

▪️В Казани аренда обойдется в ₽30 тыс., а оплата кредита — ₽94,3 тыс. за однушку средней стоимостью ₽7,1 млн.

▪️Одна из самых высоких разниц в платежах между арендой и ипотекой и в Санкт-Петербурге — в 2,9 раза. Аренда однушки здесь стоит ₽40 тыс., а ипотечный платеж будет ₽116,8 тыс. в месяц.

▪️Год назад ситуация с арендой и ипотекой была примерно такой же, как и сейчас. В мегаполисах средняя разница составляла также 2,3 раза. Это связано с тем, что ставки по ипотеке были примерно такими, как и сейчас — около 21%. При этом ставки аренды за год сильно не менялись, за исключением сезонных колебаний.

( Читать дальше )

По итогам июня 2025 года выдача ипотеки на индивидуальное жилищное строительство (ИЖС) сократилась до 12 тысяч кредитов, что в 4,7 раза меньше, чем в 2024-м, пишут «Известия» со ссылкой на данные ЦБ. Объем выдач ипотеки за отчетный период уменьшился втрое, до 47 млрд рублей. В то время как выдача ипотеки на готовые дома сократилась лишь вдвое, популярность кредита на строящееся жилье упала почти в пять раз.

Из-за снижения спроса на ИЖС по цепочке падают и цены на стройматериалы. Несмотря на инфляцию, стоимость услуг аккредитованных компаний почти не изменилась. Более того, иногда таким компаниям приходится доплачивать своим сотрудникам и поднимать им зарплаты, чтобы удержать, при этом сами компании могут предлагать своим клиентам хорошие скидки.


t.me/frank_media/18841

В июне 2025 года более половины ипотечных заявок в России — 50,6% — получили отказ, свидетельствуют данные Национального бюро кредитных историй (НБКИ), с которыми ознакомился Forbes. Это уже второй месяц подряд, когда показатель растёт: в мае он составлял 45,7%, а в начале года — 51,8%.

Рост отказов эксперты связывают с консервативным подходом банков: под влиянием жёстких регуляторных мер они всё чаще отдают приоритет заёмщикам с надёжной финансовой репутацией и низкой долговой нагрузкой. Основным инструментом регулирования в июне оставались надбавки к коэффициентам риска, однако уже с июля Банк России ввёл макропруденциальные лимиты, ограничив ипотечное кредитование для наиболее рискованных групп.


t.me/frank_media/18514

Доля рыночной ипотеки в общем количестве выдач достигла максимума за четыре месяца — 38%. Несмотря на это, она сильно уступает льготным программам, которые все еще остаются основным драйвером рынка.

🔵 Рост рыночной ипотеки может быть связан с ожиданием постепенного снижения ставок до конца года, однако они все еще сдерживают выдачи.

🔵 Участники рынка стимулируют спрос на рыночную ипотеку различными программами.

🔵 Еще одной причиной роста доли рыночной ипотеки может быть переход клиентов с рассрочки — покупатели, бравшие квартиры в рассрочку, с завершением срока переводят оставшийся долг в ипотеку.

Как отмечают эксперты, при высоких ставках ипотеку обычно готовы брать либо клиенты с большим первоначальным взносом, либо те, кто вскоре планирует погасить большую часть кредита, например, за счет продажи имеющейся квартиры.


t.me/kommersant/87511

Министерство финансов рассматривает идею ограничить действие программы семейной ипотеки территорией проживания заёмщика. Как пояснил замминистра финансов Иван Чебесков, ведомство поддерживает предложение направить субсидируемую ипотеку в первую очередь тем, кто действительно нуждается в жилье, а не использует механизм в инвестиционных целях, пишет «Интерфакс».

Поводом для обсуждения стали данные о нецелевом использовании программы. В конце июня председатель Совета Федерации Валентина Матвиенко отметила, что в 2024 году свыше половины льготных ипотек по семейной программе были оформлены на жильё в Москве, Подмосковье, Санкт-Петербурге и Ленобласти — при том, что более 40% таких заёмщиков фактически проживают в других регионах.


t.me/frank_media/18382

🏠
Минцифры совместно с правительством решило отменить лимиты на объем выдачи льготных ИТ-ипотек, сообщает министерство.

Кроме того, с 1 мая по 31 октября для банков введут повышенные субсидии на расходы по сопровождению программы. Это поможет снизить для заемщиков дополнительную финансовую нагрузку — например, уменьшить платежи по банковским комиссиям.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media


t.me/frank_media/17563

Это связано с подорожанием жилья. Банки и заемщики увеличивают срок жилищной ссуды, чтобы ежемесячный платеж оставался посильным, заявили «Известиям» в ЦБ. Более половины ипотечных кредитов, которые выдаются сейчас, люди будут планово закрывать уже на пенсии, рассказали в пресс-службе регулятора.

#цифранедели

@kfm936


t.me/kfm936/29204

Правительство вновь обсуждает вопрос о расширении программы семейной ипотеки, следует из перечня поручений по итогам совещания у вице-премьера Александра Новака от 28 февраля.

Документ есть у РБК, согласно ему, Минфин и Минстрой совместно с основным оператором льготных госпрограмм «Дом.РФ» должны до 25 марта «дополнительно проработать» расширение семейной ипотеки на семьи с одним ребенком до 18 лет, проанализировать «эффекты от реализации данной меры» и сформулировать конкретные предложения по этой теме для правительства.

После пересмотра условий программы в июле 2024 года льготную ипотеку под 6% могут получить в основном семьи, где есть один ребенок до 6 лет включительно.

Почему вновь зашел разговор о расширении семейной ипотеки и к каким последствиям это может привести — в материале РБК.


t.me/rbc_news/113303

📈 Сбербанк с 4 марта снизил ставки по рыночной ипотеке на 1-1,5 процентного пункта в зависимости от размера первоначального взноса. Минимальная ставка на новостройки составит 28,2%, на вторичное жилье — 27,6%, сообщили в банке.




t.me/kommersant/79495