По данным Банка России о трансграничных операциях граждан, в третьем квартале 2011 года физические лица (резиденты и нерезиденты) вывели из России рекордную сумму — 12,3 млрд долларов. Это больше, чем было в любом отдельно взятом квартале в предыдущие годы, включая кризисные третий и четвертый триместры 2008 года, когда объемы перечислений из РФ составляли 11,1 млрд и 11,4 млрд долларов соответственно, пишет газета «Коммерсант».
В сравнении с третьим кварталом 2010 года сумма покинувших Россию через этот канал денег в июле-сентябре 2011 года выросла на 38%, в сравнении с тем же периодом 2009-го — на 64%.
Перечисления денег в обратную сторону, в сторону России, практически стабильны — таким образом, отрицательное сальдо перечислений также растет. В целом за три квартала 2011 года это показатель составил уже 22,7 млрд долларов.
Такой дисбаланс встречных потоков уже шире показателя, зафиксированного ЦБ по итогам всего 2010 года (21,9 млрд долларов). Соотношение перечислений в страны дальнего зарубежья (58% от общей суммы) и в страны СНГ (42%) в третьем квартале 2011 года в сравнении с таким же периодом 2010 года не изменилось. Таким образом, усиление оттока не объясняется только возросшими заработками трудовых мигрантов, перечисляющих деньги на родину,- вывод денег в дальнее зарубежье растет сопоставимыми темпами.


( Читать дальше )

Минфин предлагает отменить безусловное право вкладчиков российских банков на досрочное изъятие средств с вкладов — соответствующие нормы содержатся в законопроекте «О внесении изменений в часть вторую Гражданского кодекса РФ, статью 36 федерального закона „О банках и банковской деятельности“ и статьи 10, 12 федерального закона „О страховании вкладов физических лиц в банках РФ“, опубликованном на сайте Минфина.
Согласно поправкам, в договоре банковского вклада могут содержаться условия, не предусматривающие право вкладчика досрочно востребовать сумму вклада или ее часть. По действующему законодательству, банк обязан возвратить вкладчику сумму вклада или ее часть по его первому требованию вне зависимости от условий договора.
»В результате банки не в состоянии четко планировать размещение привлеченных от вкладчиков денежных средств, поскольку всегда существует вероятность досрочного расторжения договора срочного банковского вклада", — говорится в пояснительной записке к проекту изменений.


( Читать дальше )

Объем депозитов граждан в российской банковской системе по итогам октября снизился на 0,4%, свидетельствуют данные отчетности банков, опубликованной ЦБ. В этом году подобное произошло впервые, в сентябре объем вкладов физических лиц вырос на 1,9%, в августе — на 1%, сообщает «Коммерсант».
Внутри банковской системы произошел переток средств вкладчиков. Большинство банков из числа топ-10 по объему вкладов столкнулись с оттоком рублевых вкладов. Наибольшее снижение объема рублевых депозитов физических лиц показал банк «Уралсиб» — на 3%. Суммарный отток средств вкладов из всех перечисленных банков составил 16,5 млрд рублей.
Средства вкладчиков ушли в предсказуемом направлении — по итогам октября рост объема рублевых вкладов на 0,4% показал «Сбербанк». Несмотря на сравнительно невысокие ставки, традиционным конкурентным преимуществом банка остается надежность и доступность.
Другая причина в том, что среди клиентов «Сбербанка» относительно меньшая доля тех, чьи депозиты превышают застрахованные 700 тысяч рублей и которые в условиях нестабильности склонны снимать средства со счетов и переводить их в наличную валюту.


( Читать дальше )

Если ситуация в экономике будет развиваться по неблагоприятному сценарию, суверенный рейтинг Франции может быть понижен, предупреждает международное рейтинговое агентство Standard & Poor's, о чем сообщает «Финмаркет».
Суверенные рейтинги Испании, Италии, Ирландии и Португалии также могут быть понижены на одну или две ступени по любому из двух неблагоприятных сценариев, которые рассматривает S&P. Первый предполагает слабый экономический рост и возобновление рецессии в течение следующих четырех лет, во втором к отмеченным факторам добавлено резкое увеличение стоимости заимствования для компаний.
«Рост бюджетных дефицитов и затрат на рекапитализацию банков по обоим сценариям существенно увеличивает объемы заимствования государствами средств, — отмечают аналитики S&P. — Следовательно, значение всех показателей, имеющих отношение к этим заимствованиям, резко ухудшится».
Возможное возобновление рецессии может стать следствием снижения объемов инвестиций в промышленное производство и падения доверия потребителей к экономике. В этом случае показатель достаточности базового капитала первого уровня 20 из 47 крупнейших банков из рейтинга S&P может сократиться до уровня ниже 6%, что потребует от правительств провести рекапитализацию на сумму в 115 млрд евро по первому сценарию и на 130 млрд евро — по второму. При этом количество дефолтов компаний с рейтингами спекулятивного уровня, по оценкам S&P, может увеличиться с 9% до 13%.


( Читать дальше )

Около трети всего оттока частного капитала из России в третьем квартале обеспечил Юникредит-банк, который увеличил объем кредитов банкам-нерезидентам на 181,9 млрд рублей (более 5,7 млрд долларов). Таким образом банк поддерживал материнскую группу, столкнувшуюся со сложностями на фоне кризиса в Европе, пишет газета «Коммерсант».


( Читать дальше )

Угроза второй волны кризиса, бегство капитала и девальвация рубля осложнили положение банковского сектора. Главная проблема — дефицит у банков наличных средств, который фактически может обернуться банкротствами. Такие прогнозы содержатся в бюллетене Центра развития Высшей школы экономики, посвященном банковской статистике.
Как пишет ведущий эксперт центра Дмитрий Мирошниченко, призрак нового кризиса бродит по России: «Девальвация, падение фондового рынка, испарившаяся из банков ликвидность — вот наиболее очевидные внешние характеристики этого призрака. Даже августовская позитивная общеэкономическая динамика не рассеивает видения нового кризиса».
Из расчетов экспертов ВШЭ, которые приводит «Независимая газета», следует, что сейчас острота проблем финансового сектора достигла пика с мая 2006 года.
С начала 2011 года был отмечен резкий рост числа так называемых бедных банков, то есть банков с недостаточным уровнем ликвидности. Столь же резким было сокращение количества богатых банков, то есть банков, обладающих избытком ликвидности.


( Читать дальше )

Ухудшение состояния мировой экономической системы до уровня 2008 года окажет негативное влияние на показатель достаточности капитала банков РФ — он может опуститься ниже уровня 10% по сравнению с 16,7% на середину 2011 года, что, в свою очередь, может привести к понижению международным рейтинговым агентством Moody's рейтингов российских кредитных организаций.
«В случае материализации сценария, сходного с кризисом 2008 года — наш неблагоприятный сценарий — банки могут понести большие потери по ценным бумагам и кредитному портфелю, а снижение прибылей, вероятно, приведет к тому, что достаточность капитала банковской системы опустится ниже уровня 10% с 16,7% на середину 2011 года», — цитирует РИА «Новости» сообщение Moody`s.
На основании этого делается вывод, что под угрозой снижения могут оказаться рейтинги кредитных организаций, в большей степени подверженных ухудшению качества активов и показателей ликвидности.
Накануне Центробанк пообещал, в случае необходимости, применить инструменты, которые оказались востребованными во время кризиса 2008 года. В частности, глава ЦБ РФ Сергей Игнатьев не исключил дефицита ликвидности банковской системы России из-за масштабной продажи валют. По словам Игнатьева, ЦБ готов предоставить до 1 трлн рублей на решение этой проблемы.
«Поскольку ЦБ продает иностранную валюту, возник дефицит рублевой ликвидности в банковской системе… Готовы предоставить, если потребуется, один трлн рублей», – заявил в понедельник Игнатьев.

Европейские политики пока не пришли к единому мнению в отношении дополнительных мер по разрешению долгового кризиса. Но определенные меры рассматриваются. В частности, прорабатываются детали плана который позволил бы фонду Европейской финансовой стабильности работать более эффективно, но при этом странам не нужно было бы вносить в него дополнительные деньги, сообщает «Финмаркет».
Среди возможных мер, которые могли бы привести к расширению стабилизирующей роли созданного в еврозоне фонда, называется увеличение его объема сверх нынешних 440 млрд евро (возможно, до 1 трлн евро), создание возможностей для предоставления им кредитных гарантий (предполагается, что в этом случае ЕЦБ мог бы прокредитовать покупку облигаций ряда европейских стран частными инвесторами), а также покупка суверенных облигаций.
Также европейские политики обсуждают создание специальной компании (SPV) для покупки облигаций пораженных долговым кризисом стран еврозоны, говорится на сайте CNBC.


( Читать дальше )

16 сентября на международном инвестиционном форуме в Сочи будет подписано соглашение о создании совместного предприятия российским ОАО «Курорты Северного Кавказа» и французским банком Caisse des Depots et Consignations, сообщает «Коммерсант».
«Российско-французская корпорация» будет зарегистрирована в Нидерландах. 51% СП будет принадлежать КСК, а 49% — специально созданной CDC под проект «дочке», France Caucase. По условиям соглашения французы готовы в течение одного года с момента создания СП вложить 10 млрд евро в развитие всех пяти курортов.
Французский банк готов профинансировать строительство курортов при выполнении нескольких условий: предоставления инвесторам таких же налоговых льгот, как для резидентов особых экономических зон, получения госгарантий Минфина и привлечения к стройке только французских девелоперов и генподрядчиков.
Французские девелоперы, которых привлечет CDC, получат в собственность недвижимость на территории курортов, а вся инфраструктура будет находиться на балансе КСК.


( Читать дальше )