26 апреля Эльвира Набиуллина осталась на тёмной стороне, оставив ставку на уровне 16%. Ориентир средней ставки за год — 15–16%, то есть, рассматривается вариант, что она не будет меняться в этом году вообще. Ожидаемая инфляция за 2024 год на уровне 6,2–6,4%. Скоро не останется тех, кто помнит дешёвые деньги. Кредиты от 17–20%, вклады до 16–17%. Как и на ком это всё отразится?

Песня продолжается старая, даже слова местами не меняются:

«Мы пока не видим экономических тенденций, как правило, характерных для устойчивой дезинфляции. Рост спроса по-прежнему опережает возможности предложения. Это значимый источник инфляционного давления».

Инфляция

Ходят слухи, что в одном из котлов НЛМК утопили прообраз Терминатора, отмечая очередную выплату дивидендов, ведь если не богатеть, то зачем вот это вот всё. Продолжаю серию дивидендных разборов, и сегодня наш клиент — Новолипецкий Металлургический Комбинат — второй металлург, возобновивший дивидендные выплаты в 2024 году.

Уже смотрели: Северсталь, Лукойл и Газпром нефть. Теперь разберём НЛМК, историю его дивидендов, дивидендную политику и перспективы компании. Поехали!

НЛМК вслед за Северсталью вернулся к выплате дивидендов, но он такой не один, вот актуальные прогнозы по дивидендам на этот год:

• Топ-10 акций с высокой дивидендной доходностью от Финам (NEW)
• Топ-6 акций на ближайший дивидендный сезон от БКС (NEW)
• 5 лучших акций под дивиденды от Промсвязьбанка
• Лучшие дивидендные акции 2024 года от Альфа-Банка
• Топ-7 дивидендных акций от аналитиков Sber CIB

Кто богатеет на дивидендных акциях, не пропустите новые обзоры.

Итак, IPO МТС Банка состоялось, моя заявка была удовлетворена на целых 4%. Получил свои 6 акций из 150, сразу продал, заработал почти 1 000 рублей. Точнее 975. Это не считая комиссий. С одной стороны, 975 рублей, с другой стороны, 6,5%. Аллокация низкая. Всё прогнозируемо.

Дело сделано, можно двигаться дальше. Поздравляю всех с ещё одним банком на бирже!

Повторюсь, я писал, что не вижу места для МТС Банка в долгосрочном портфеле, там у меня более интересные по моему банки: Сбер, Совкомбанк и ТКС. Будут ли расти акции МТС Банка дальше? Да, почему нет. Или нет, почему да.

💬 Кому сколько акций дали из скольких? Какая аллокация? Что планируете с ними делать или уже продали и забыли?

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.

Рецепт удачного IPO: немного объёма, обещания высоких дивидендов, капелька хайпа, и всё это под соусом фантастической финансовой отчётности. МТС Банк определился с датой IPO и ценами. 25 апреля завершится сбор заявок, а уже 26 апреля акции начнут торговаться. Цена от 2 350 до 2 500 рублей за акцию. В первый же день приёма заявок книга была переподписана более чем в 2 раза.

Посмотрим, заслуживает ли МТС Банк место в портфеле рядом с другими банками. Время для первичного размещения на бирже выбрано удачное, показатели на высоте. АФК знает правильные точки выхода на биржу. Ну и очевидно, что IPO пройдёт по верхней границе в 2 500 за акцию.

Самые свежие IPO, про которые писал: Совкомбанк, МГКЛ, Делимобиль, Диасофт, Кристалл, Европлан и Займер. Новые тоже скоро будут, не пропустите.

Итак, после крайне успешного IPO Совкомбанка, в котором я с удовольствием поучаствовал, и чьи акции продолжаю держать и даже докупать, на тропу первичных размещений выходит наш герой.

Есть желающие на ликёро-водочный? Тогда шаг вперёд! Сегодняшний наш герой является очень крепким эмитентом и не нуждается в представлении, ведь это все только шутят в твиттере про Красное&Белое, а потом всё равно идут покупать водчелу в Винлаб.

По алкашке есть ещё прошлогодний выпуск Кристалла, он уже старый, но срок почти такой же, а доходность у него даже чуть поинтереснее может быть. Из свежего вот такое имеется: Интерлизинг, Контрол Лизинг, ДАРС, Гидромашсервис, Селектел и Эр-Телеком. Впереди нас ждёт ещё множество интересных выпусков, не пропустите.

Объём выпуска — 3 млрд. Ориентир купона: 15–15,5% (YTM до 16,3%). Без оферты, без амортизации. Купоны ежемесячные. Рейтинг AA- от Эксперт РА (март 2024).

Новабев Групп — одна из крупнейших алкокомпаний. Производит и завозит преимущественно крепкие алкогольные напитки, а также владеет 1657 магазинами ВИнлаб. Есть пять ликёро-водочных заводов, один завод по производству этанола и даже винодельческий комплекс. Ранее Новабев был Белугой. Водка с таким названием также имеется. Тикер: 🍸🍹 Сайт: https://novabev.com

Пока Павел Дуров собирает коллекцию стульев и рефлексирует из-за баклажанов, лёжа в ледяной ванне, рубль не смог обвалиться, биткоин отхалвился, ОФЗ пошли вверх, как и недвижка. Всё больше дивидендов и новых выпусков облигаций, готовится к IPO МТС Банк, а я пополнил портфель новыми активами и рассказал о самом интересном, что произошло за неделю.

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.

Рубль слабел на неделе, но в итоге даже слегка укрепился. Курс изменился с 93,43 до 93,15 рубля за доллар, хотя и вызвал небольшую панику. Возможно, скоро будут предприняты и другие штурмы, более серьёзные.

Но попытка засчитана. Рано или поздно рубль может сказать всем «пока», на этот случай не лишнем будет иметь в портфеле юаневые и замещающие облигации. Впрочем, акции экспортёров тоже решают.

Закончился восьмой месяц эксперимента с мартышкиным портфелем против народного портфеля. В нём смотрим, получится ли портфелю из случайных 10 акций РФ обогнать портфель из 10 самых популярных у частных инвесторов «народных» акций.

На всякий случай напоминаю, что эти портфели ненастоящие, они «на фантики». А отчёт по моему настоящему портфелю смотрите тут.

Цель эксперимента — исключительно развлечение. А заодно и узнаем, на сколько процентов обойдёт портфель случайных акций портфель самых популярных народных акций. Или не обойдёт.

Учёт ведётся на Интелинвесте, если тоже интересно попробовать, там в триале можно бесплатно создать свой рандомный портфель. Если хочется учитывать свои настоящие инвестиции, то это, к сожалению, уже по платной подписке.

Народный портфель: Сбербанк-ао, Газпром, Лукойл, Норникель, Сургутнефтегаз-ап, Яндекс, Роснефть, МТС, Северсталь, Новатэк. Это был состав самых популярных акций 1П2023.

Аналитики из Sber CIB не только любят богатеть на дивидендах, но и регулярно отбирают лучшие дивидендные акции из всего того разнообразия. Встречаем обновлённую подборку от них. Как думаете, Сбер включил в неё акции Сбера? А Сургутнефтегаз-ап, о которых только и разговоров? Погнали смотреть!

Ладно-ладно, скажу сразу, что акции Сбера на месте! А вот среди новичков оказались Глобалтранс, НЛМК, только-только объявивший дивиденды (ну наконец-то!), а также два медцентра.

Ещё дивидендные подборки от других экспертов:

• Топ-10 акций с высокой дивидендной доходностью от Финам (NEW)
• Топ-6 акций на ближайший дивидендный сезон от БКС (NEW)
• 5 лучших акций под дивиденды от Промсвязьбанка
• Лучшие дивидендные акции 2024 года от Альфа-Банка

Кто богатеет на дивидендах, не пропустите новые обзоры. Ну а теперь — к списку из 10 лучших дивидендных акций по мнению Sber CIB.

Globaltrans GLTR (NEW)

• Ожидаемая дивдоходность в 2024 году: 25%

Продолжаю третий сезон святого рандома с покупкой российских акций. Каждый месяц я выбираю одну рандомную акцию из индекса Мосбиржи. Ну как я, делает это святой рандом, он же генератор случайных чисел. Я её потом просто покупаю. Почему? Да потому что какой смысл ручками выбирать акции, если рынок ведет себя непредсказуемо ¯\_(ツ)_/¯

Список для рандома на третий сезон повторяет индекс Московской биржи IMOEX: Алроса, Аэрофлот, ВК, ВТБ, Газпром, Глобалтранс, Икс 5, Интер РАО, Лукойл, Магнит, Мечел, МКБ, ММК, Мосбиржа, Мосэнерго, МТС, НЛМК, Новатэк, Норникель, Озон, ПИК, Позитив, Полиметалл, Полюс, Роснефть, Россети, Ростелеком, РусАгро, Русал, РусГидро, Самолёт, Сбер, Северсталь, Сегежа, Селигдар, Система, Совкомфлот, СНГ, Татнефть, Тинькофф, Транснефть, ФосАгро, Эн+, Юнипро. С учётом повторов обычных и префов всего 48 акций. Яндекс убрали из индекса, а до этого Киви. Кажется, что и Пятёрочку тоже могут.

• ежемесячный минимальный бюджет: 5 000 рублей, на него берется максимально возможное количество лотов;

В этом году ИИС уже заполнен под завязку, поэтому продолжаю пополнять брокерский счёт. В марте мне понравилось пополнять счёт на 200 000, так что решил, что и в апреле нужно сделать то же самое. Разве что теперь пришлось обойтись без помощи налогового вычета. Спасибо заначкам — пригодились.

Про все покупки марта можно почитать тут. Ну а в первой половине апреля я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — как мой психиатр прописал.

Мой базовый план предполагает пополнение на 1,2 млн в этом году на ИИС и БС без учёта вычета. На данный момент это 548 000 за 4 месяца. Считаю, что цели всегда нужно оцифровывать, и из месяца в месяц их контролировать. Д — дисциплина. Без неё в инвестициях никуда.

По составу портфеля у меня есть план, и я его придерживаюсь:

• Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Роснефть и Сбер по 10% портфеля акций.
• Татнефть, Газпром, Магнит, Газпром нефть и Яндекс по 5% портфеля акций.
• ФосАгро, Северсталь, Алроса, Ростелеком, Интер РАО по 3% портфеля акций.