Георгий Аведиков, продукты врязд ли вырастут  — РСА не даст, да и конкуренция на рынке. А вот портфель вырастит. Ну и будут востребованы финансовые продукты Жизни. Тем не менее, рынок страхования рос слишком стремительно последние 5 лет. Очень сомневаюсь, что успех этих лет будет продолжен в том же темпе

Георгий Аведиков,  50\50… рост цен = сокращение потребления. 
есть еще несколько факторов на сокращение прибыли и роста долговой нагрузки... 

Георгий Аведиков, не надо бояться -)) Вы же на рынке. Все инструменты доступны -)

Георгий Аведиков, ну логично

Георгий Аведиков, понял твою логику.
А мне как раз как потребителю, интересно отсечь весь-пресс релиз, который и так везде и увидеть именно собственное вью.

хочешь мое вью?

👉впечатление в целом пока положительное

👉компания “гайдит” EBITDA 2024 на уровне 170-175, но я не думаю, что она будет ниже 190, а скорее ближе к 200 млрд.

👉мой консервативный прогноз EBITDA2025 = 220 млрд, EV/EBITDA(25)=6,7

👉без сегментов Е-Коммерс и Эксперименты EV/EBITDA(25) была бы = 4,5, на уровне текущих мультов Газпрома и Русгидро😁

👉тем не менее моя рабочая гипотеза, что акции Яндекса не будут выглядеть лучше рынка в ближайшие месяцы!

📉у акций низкая дивдоходность и отсутствует краткосрочный драйвер 

📉14 млн акций из прошлой программы мотивации будут переходить (переходят) сотрудникам и могут попасть на рынок в ближайшие полгода (возможно, они уже попадают на рынок)

📉При нехватке длинных дешевых денег на рынке я не уверен, что будет много желающих покупать акции Яндекса

📈Если акции Яндекса просядут от текущих уровней (3700) на 10%, я удвою свою позицию. 

📈сама компания считает свои акции дешевыми

📈результат лучше рынка акции Яндекса (и другие айти компании) могут показать, когда на рынке будет большая ликвидность

👉ближайший возможный драйвер — отчет за 4 квартал, который может выйти в феврале-марте, который, как я уже сказал, может превысить ожидания по EBITDA

 

Георгий Аведиков, конечно ждём, это одна из больших позиций у меня в портфеле, держу давно и продавать не буду.

Георгий Аведиков, жаль нельзя проверить.
Люблю доказательства от противного.

Георгий Аведиков, Вы погуглили бы что-ли прежде, чем отвечать. Про заглянуть в НК я даже не предлагаю. Ну ересь же полную ответили. :)
И кстати налог на вклады платят с 23 года, а не 24. В 24 вы платите за 23 если что. :)

Георгий Аведиков, эх, я думал, что правильный ответ «спасибо, я исправлю». Ну, да ладно.

Георгий Аведиков, демпфер это не компенсация ндпи, а компенсация разницы цен на внутреннем и мировом рынке. Величину ндпи можно конечно привязать к разнице цен, а можно исходить от других факторов, например, величины прибыли или сверхприбыли (как считал в своё время Белоусов), а можно и просто от балды (деньги нужны). Я то спрашивал курсовые разницы возникли из-за чего? Что пересчитали из одной валюты в другую? Кэш на счетах или, наоборот, обязательства? Или что-то другое?

Георгий Аведиков, ндпи был сглажен более высоким демпфером. это значит более высокой ценой? И чп снизилась из-за курсовых разниц на что?

Георгий Аведиков, что за объекты? На каком они сейчас этапе?   Если не сложно, киньте ссылку на информацию, пожалуйста. Я весь интернет перерыл, ничего нашел 

Георгий Аведиков,
Потери биологических активов в первом полугодии 2024 года обусловлены преимущественно
сочетанием факторов аномально низких температур воды в Мурманской области в январе-
марте 2024 г., высокой интенсивности инвазии вши и повреждения медузами. Данные
явления носят природный, непрогнозируемый характер. Летом 2024 года ситуация по
представленным факторам стабилизировалась.

Операционные расходы
Потеря биологических активов 2,4млрд


Снижение биомассы на 30 июня 2024 года связано с факторами сезонности, ежегодно

наблюдаемой в первом полугодии в связи с невысоким ростом биомассы в зимнее время,

смещённым периодом зарыбления в 2023 году в связи с изменением цепочек поставок,
а также сверхнормативным отходом.

То есть 5-5,5млрд биологических активов просто не выросло из-за низких температур, а значит во втором полугодии мы должны увидеть рост. Значит основные потери носят краткосрочный характер.

Георгий Аведиков, брать в анализ сравниваемый период, но не разовые платежи. Это как на отсечке купить с дивдоходностью 15%, потом перевести в годовые (здесь фантазировать от 1 дня можно), а далее несколько месяцев (или лет) ждать закрытия дивидендного гэпа.

Георгий Аведиков, in mechel po shestsot sorok we trust