Сбербанк отчитался по РПБУ за март и I квартал 2024 г., посмотрим как обстоят дела у зеленой кэш-машины на данный момент

Чистая прибыль выросла до 128,5 млрд руб. (в марте 2023 г. — 125,2 млрд, +2,64% м/м) — выше чем в марте прошлого года и чем в прошлом месяце этого года, а за I квартал 2024 г. ЧП составила 364 млрд руб. +3,9% кв/кв. Рентабельность капитала составила 22%, но обо всем по порядку.

Продолжаю сравнивать результаты Сбера с рекордным 2023 годом:


Сбер — чистая прибыль по месяцам по РПБУ, млрд руб

Рентабельность капитала (ROE) в марте 22,0%  — хуже чем в прошлом году (24% в марте 2023 г.), но выше, чем в январе и феврале этого года.

( Читать дальше )

В последнее время зеленый Халк с 4кой по P/E застоялся на месте, а сегодня премьер-министр Михаил Мишустин в ответ на предложение Госдумы увеличить налоги для банковского сектора отметил, что инструментом перераспределения прибыли банков являются дивиденды. Тем более три четверти банков — это государственные банки или банки с госучастием. В итоге акции Сбера обновили максимум с января 2022 года, а среди участников рынка мгновенно начала ходить гипотеза о выплате дивов банком свыше 50% от ЧП.

В итоге с пампом имени Мишустина включительно, моя основная инвестиционная поза (а их осталось всего 2, остальное спекуляции) — префы Сбера налили наконец в итоге 1 лям рублей 🍋 или 61% дохи


Но думаю это еще не предел и в ближайшее время до рекомендации дивов зеленый трактор процентов 9% вверх еще способен проехать с большой вероятностью

( Читать дальше )

Хроника 19 марта...

1) Сначала Сбер заявил, что ГОСА состоится 21 июня, (где, скорее всего, в повестке будет вопрос утверждения дивов за 2023 г.)
а рынок закладывал дивиденды от Сбера раньше, в мае, и т.к. доля Сбера приличная в индексе — он начал дружно сползать вместе с зеленым Халком к 15 часам дня 

2) Затем около 17 вечера глава российской разведки Сергей Нарышкин сообщил о данных внешней разведки, из которых — лягушатники хотят отправить своих 2к солдат на Украину (на первоначальном этапе) и станут тем самым легитимной и лакомой целью для ВС РФ, это ознаменовало следующее сползание индекса

3) А после этого еще стало известно, что Президент разрешил УК ПИФов продавать акции из списка страт. компаний. Изменения к Указу №520 вступают в силу с момента опубликования — 19 марта 2024 г.

Изменения в Указ и список компаний:

( Читать дальше )

Салют, мои маленькие любители инвестиций! Сегодня Сбербанк отчитался по РПБУ за февраль, посмотрим не зачах ли наш зеленый гигант Халк, не сбоит ли наша кэш-машина по генерации прибыли. 

А как раз с ней все в порядке, за февраль ЧП составила 120,4 млрд руб. +4,8% м/м, а за 2 месяца 2024 года чистая прибыль — 235,5 млрд руб. (+4,7% 2м/2м) или 5,21 рубля на акцию, не смотря на то, что январь-февраль не самые сильные месяцы исторически, а также присутствовали немаленькие отчисления в резервы, но обо всем по порядку. 

Результаты сравниваю с рекордным 2023 годом, а можем ли повторить? а превзойти?))



 Сбер — чистая прибыль по месяцам по РПБУ, млрд руб

Рентабельность капитала (ROE) в феврале 21,7% — хуже чем в феврале 2023 г., но лучше января 2024 г. — в прошлом месяце было 20,7%

( Читать дальше )

Салют, мои маленькие любители инвестиций! Сегодня на дворе 8 марта, а значит женский день и в честь этого гендерного праздника мы посмотрим общий срез по инвестиционным портфелям наших милых дам!))
Оказываются не все тратят свое драгоценное время и денежные средства на покупку айфонов, шуб и ботоксных уколов, а вполне себе интересуются такими серьёзными вещами, как инвестиции и финансы))

( Читать дальше )

Сбер (или наш зеленый Халк) отчитался за IV квартал и за весь 2023 год, показав акционерам рекордную прибыль за все время - 1 508,6 млрд рублей.

 

( Читать дальше )

Клиентов СберНПФ можно поздравить, фонд за 2023 год заработал им рекордный доход. Так, по договорам об обязательном пенсионном страховании (ОПС) он составил 10,24% годовых, для индивидуальных пенсионных планов - 10,97%, для корпоративных пенсионных программ ― 10,71%, и, как отметили в СберНПФ, это лучшие результаты фонда с 2010 года! Доходность средств клиентов в среднем обогнала официальную инфляцию на 3,2 п.п.. Я с результатом в 100% годовых за прошлый год, за счет низкой базы фондового рынка 2022 года, улыбнулся доходности фонда, однако у меня была реализована более агрессивная стратегия в акциях российских компаний. Фонд конечно действовал в 2023 году похоже, но лишь отчасти, детальнее разберемся дальше...

НПФ Сбербанка сотрудничает с надежными крупнейшими российскими управляющими компаниями.

СберНПФ как неудивительно контролирует на 100% сам Сбербанк.

( Читать дальше )

Небольшая предыстория (сильно расписывать не буду): инвестирую с 2020 г., после хаёв по портфелю, на падении имени СВО получил просадку и распродал акции, естественно в минус (отрицательная прибыль=), портфель отрицательно вырос=)). Затем начал откупать отдельные истории, в том числе и после волны мобилизации, получилось заработать на отдельных историях и отбить потери. Прибыль за 2023 г. с низкой базы составила 100%.
Точечные идеи после начала СВО были зафиксированы, из всех акций, купленных тогда остался только СБЕР  — его я потом накупил еще больше =). Все купленный акции после начала СВО и мобилизации показали рост, особенно такие идеи как НМТП, Совкомфлот, естественно весь рост я не забрал (получилось около 100%), продал раньше и переложился в другие идеи, в основном нефтянку и СБЕР. 
Нефтянка хорошо выросла, брал тогда Лукойл (основная доля), после объявления маленьких дивов летом 2023 г. — брал Сургут ап, на меньшие доли брал Роснефть, Башнефть ап и Татнефть.

( Читать дальше )