Auximen, есть еще и гармины, например, удобно для записи тренировок, да и в целом для сбора статистики по своей тушке, какие то соревновательные интересные моменты в жизнь еще добавляют, тк есть соответствующее сообщество-соцсеть, но это для более узкой аудитории бегунов, любителей спортзала)

Мультитрендовый, тут еще тренды по прогнозам цб и минэкономразвития влияют в динамике, да и ситуация немного в экономике начала меняться, с начала года пришлось перетряхивать портфель и снижать риск, избавился от части вдо с рейтингом ниже A- с переходом в более надёжные и более долгие(но в пределах приемлемого уровня принятия риска, до 5 лет), все же этот вид деятельности как пассивная хэджирующая подушка больше

Мультитрендовый, да

Оля «Hare»… (заяц)..., а может строите какие-то вспомогательные модельки портфелей под себя и балансируете валютную долю по сценариям макро/микро экономических изменений? Интересно очень)

Chel_N, здесь нет какого то секрета: принятие своей терпимости к риску, анализ эмитентов и их рейтингов, формирование портфеля под себя с достаточной диверсификацией с учетом прогнозов цб, минэкономразвития, прочих внутренних и внешних факторов с учетом анализа новостных фонов и инсайдов(основная работа в корп экономике), еженедельный пассивный мониторинг(как хобби), балансирование, гибкость и стратегия по реинвестированию, жёсткая в бумаге, как меморандум. Это скучная игра цифр скорее, больше личное.

+4% в облигациях

А чем-то хеджируете валютный риск?

Так а какой смысл вкладывать в тот шлак, который включили в свою публикацию?(я про то, что сильно упало) Есть много условно консервативных вариантов для тех, кто делает акцент на сохранение капитала(около 16% годовых с защитой от колебания курса валюты), а не на игру, да и чтобы быть в игре — нужен постоянный эмоциональный ресурс наблюдать за этим, смысл в этом стремится к нулю в текущей ситуации.

А есть уверенность в устойчивости институтов в предстоящие 15 лет?

Можно вкладываться в это расценивая как один из портфелей, только под управлением заданной ук и сроком до 15 лет, никто не мешает это иметь в качестве резерва.

Алексей Светлов, гипотетически, возьмём аннуитетный платеж — логика в сокращении тела долга во времени и следствие — сокращение % за обслуживание тела долга(отсылка к дисконтированию во времени).
По страховке: сокращение периода ипотеки также влечёт сокращение величины страховки в большинстве случаев за счёт снижения тела в периоде ну и, соответственно, периода. Поэтому склоняюсь больше к психологии и личному комфорту, тк это больше вкусовщина притянутая за уши.

В тексте много упрощения и психологии, но психология может быть иной у заемщиков.

Кроме прочего, например, при сокращении срока — сокращается период страхования(плюс заемщику) и сокращается процентная плата за использование денег банка.

Сергей Коновалов, не, это все субъективно то, что вы перечислили, хватит и простого бенчмарка по подходами к инвестициям(от психологии субъекта зависит), по классам активов, автор же тезис о сравнении в статье указывает.

в excel/гугл таблицах удобнее и менее энергозатратно

Было бы информативнее добавить абсолютные и относительные отклонения, дивиденды

Мб, это как один из признаков использовать, но как один из нескольких десятков признаков, как компонент для обучения модели. Обособленное использование этого — очень сомнительно.

В корпоративном секторе идут активные сокращения с 4 кв. 2025г., особенно касается нефтесервиса. Непонятна статистика хх и её корректность.

Если самостоятельно не начать в этом разбираться, то могут обмануть или завуалировать что-то под псевдо пользой для портфеля.

татнефть, 95 - 62,35 руб., сверхъестественного роста нет.

Есть риски по CF в долгосрок и способности расплачиваться по долгам исправно, кто знает, сможет ли 2-3 года при таких условиях протянуть.