Данный портфель не нужно рассматривать как руководство к действию, это скорее просто пример, который не является ИИР.

🍏ОФЗ.
Многие ОФЗ стали значительно дешевле, доходность так же выросла. Например выпуск ОФЗ 26229 стал дешевле на 30 рублей, а доходность к погашению вырослас 8,9 до 11 процентов.
У большинства длинных и средних ОФЗ дохоность перевалила за 11 процентов.
Есть предположение, что ставку могут еще повысить, тогда можно ожидать дальнейшего снижения цен и роста доходностей. #офз
$SU26229RMFS3

🍏Корпоративные облигации («надежные»)
Среди так называемых «надежных» облигаций произошло значительное изменение.
Например облигации М.Видео попали под распродажу. Всему виной отчет компании и общая паника. Тинькофф понизил рейтинг по данным бумагам. Вместо 3х звезд теперь одна. $RU000A103HT3
Цена 2 выпуска упала с 948 до 890 рублей, а доходность выросла с 13,9 до 23,2 процентов. В моменте доходность по некоторым бумагам была выше 30-40 процентов. Теперь можно отнести эти бумаги к ВДО. #вдо

( Читать дальше )

💡 В Сочи завершились переговоры в расширенном формате между Владимиром Путиным и Реджепом Эрдоганом, — Ведомости
В переговорах принимали участие главы МО стран, представители МИД и центральных банков.

🍏Сегодняшние переговоры прошли в деловой и конструктивной атмосфере, — Путин
Мы предложили создать региональный газовый хаб, Газпром передал проект дорожной карты.
Готовы реанимировать зерновую сделку, как только будут выполнены все условия. $GAZP

🍅 Акции Русагро растут на 10% без новостей
Котировки компании обновили исторический максимум. $AGRO

💡 Нефть марки Brent пробила $89 впервые с января 2023 года
Стоимость черного золота продолжает рост из-за продления сокращения добычи и экспорта Россией и Саудовской Аравией. Спрос же, по прогнозам Goldman Sachs, сейчас растет. $ROSN $LKOH

💡Объемы торгов акциями на Мосбирже в августе достигли рекорда с февраля 2022 года — 3,27 трлн рублей
Это в 3,7 раз больше год к году. Срочный рынок продемонстрировал рост почти 2 раза, облигации — 83%, валютный рынок — 63%, а торговля драгметаллами выросла в 4,3 раза.

( Читать дальше )

​💡В прошлый раз разбирал инвестирование в российские акции, облигации, доллар.
Наиболее интересным активом являются акции или фонды ( в составе которых российские акции), с учетом полученных дивидендов данные активы должны показывать доходность значительно выше средней инфляции.

А что если сравнить с популярными американскими индексами?
S&P 500 в среднем за последние 20 лет давал 10 процентов доходности, а индекс технологических компаний Nasdaq – 14,7, что так же значительно лучше средних значений российской инфляции.
При этом если пересчитать значение этих индексов в рублях, то доходность составит 20,5 и 24,8 процентов. Основной рост данных индексов связан с ростом за последний год, но все таки.
В общем если учитывать обесценивание рубля за прошедший год, то пока инвестиции в акции США – это самый выгодный актив.

Но это всего лишь данные, на основе которых не стоит делать вывод, что стоит вкладываться только в акции США. Лучше все таки диверсифицировать свой портфель.

Успешных инвестиций.

( Читать дальше )

💡Добрый день, товарищи инвесторы.

2 сентября, день знаний, ну почти. Поздравляю всех инвесторов и трейдеров, особенно тех, кто вчера отправился в школу)
Как ни печально, но лето закончилось, а значит нужно делать отчет за месяц.

💡1. Портфель..
Основной счет: 5183 тыс ( июль — 5109 тыс ) +74 тыс.
Выросла и валюта, и индекс МосБиржи.
ИИС: 2187 тыс (июль- 2119 тыс рублей). + 68 тыс рублей.
Пенсионный портфель #приветпенсия: 123 тыс ( июль — 115 тыс рублей). +8 тыс рублей.
Счет #pocket_money: 45,8 тыс
( июль — 41,9 к) + 4 тыс рублей.

💡Всего: 7637 тыс. + 157 тыс за месяц.
Для сравнения: июль — 7480 тыс рублей, июнь — 7165 к.

Стратегия автоследования (Пенсионный портфель) выросла на 4,7 процентов за месяц, а за 6 месяцев + 50 процентов, что выше индекса МосБиржи. &Пенсионный_портфель_RUB

💡2. Покупки / продажи.
Акции. Покупка:
Сбербанк прив, Инарктика, Сургутнефтегаз прив, Норильский никель, Магнит, Позитив.

Покупка облигаций:
Самолёт, ГТЛК, Интерлизинг ( новое размещение), Вис Финанс, Евротранс, Селектел, Балтийский лизинг, ОФЗ 26233, ЖКХ Якутии, Евротранс,

( Читать дальше )

💡Комитет совета директоров «Транснефти» поддержал предложение администрации и руководства компании о дроблении акций в 100 раз для повышения их ликвидности, рассказал член совета директоров компании Геннадий Шмаль. На совет директоров вопрос о сплите акций может быть вынесен уже в сентябре.
$TRNFP

🍏МТС займется созданием базовых станций 4G/5G c открытой архитектурой OpenRAN. Компания планирует инвестировать в проект ₽5,6 млрд и получить ещё ₽5,4 млрд бюджетного финансирования. Запуск производства запланирован на сентябрь 2024 года. К июню 2026 года планируется наладить серийный выпуск станций до 20 тыс. штук в год. $MTSS #новости

💡 Москва не станет перенимать опыт Парижа, где запретили электросамокаты, наоборот, в городе будут развивать сервисы кикшеринга, — Дептранс
$WUSH 👍

💡Акции «Северстали» войдут в индекс голубых фишек Московской биржи, — компания
Северсталь будет единственной компаний из сектора металлургии в индекс голубых фишек РФ рынка. $CHMF

​🍎М.Видео продолжает творить чудеса.

Вчера цены упали до рекордных значений… В моменте доходность была выше 30 процентов.
При этом брокер Тинькофф понизил рейтинг с 3 до 1 звезды. Мне они кстати не рекомендуют покупать данные бумаги, так как уровень риска слишком высокий.
Так же пишут, о том что фонды сокращают долю данных облигаций в портфеле.
Возможно значительное снижение кредитного рейтинга… Пока это всё на уровне слухов и не понятно стоит ли им верить.

При этом после этого драматичного падения облигации выкупили, по 3 выпуску рост составил +24 процента. 🤦‍♂️Чудеса.
Текущая доходность по 4м выпускам колеблется от 18 до 25 процентов. Чем короче выпуск, тем доходность ниже, так как потенциально и риск ниже.
Тинькофф фонд на облигации продолжает держать 2 и 4 выпуски в своём портфеле.
А 15 августа они даже докупили 16 тыс облигаций 2 выпуска. Правда тогда ещё отчёта не было)

💡Что делать?
Так как уровень риска стал значительно выше, я бы всё таки лучше держался бы от этих бумаг подальше. Конечно всё ещё может стабилизироваться, компания может найти средства или её спасут каким нибудь ещё способом.

( Читать дальше )

💡 Высокая ставка Банка России с нами надолго, — прогноз ВТБ

Раньше середины 2024 года снижения ключевой ставки в ВТБ не ждут, «если не произойдет чего-то экстраординарного», говорят в ВТБ.

Как говорит топ-менеджер банка, сегодняшняя политика ЦБ РФ похожа на период 2015 года. Тогда банк России резко повысил ставку в 2014 году до 17%, а к августу 2015 году опустил уже до 11%. И на 11% ставка продержалась ещё год.

Рост ключевой ставки вызван обострением проинфляционных рисков. Учитывая высокие правительственные расходы, риски роста инфляции сохраняются. $VTBR

💡 АИ-95 на Питерской товарной бирже обновил исторический рекорд. Это уже 7 раз подряд.
Президент мониторит ситуацию.
Инфляция точно 4 процента?
#новости

💡 «Абрау-Дюрсо»: компания намерена нарастить поставки в Китай до 1 млн бутылок к 2024 году
Из-за санкций экспорт Абрау упал в два раза, По словам президента ГК «Абрау-Дюрсо» Павла Титова, КНР может стать хорошей платформой для новых продуктов компании, поскольку интерес к российской продукции там есть. $ABRD

( Читать дальше )

Почти месяц не писал ничего про портфель #pocket_money. Либо дела, либо моя лень сыграла свою роль.
Плюс был отпуск и разные поездки, которые забирают много времени и сил.

Сегодня последний день лета ( с чем я вас и поздравляю), так что скорее всего буду писать чаще.
Тем более что проекту скоро год ( через 3 недели получается) .
Всем кто считал, что год мы не продержимся… Тех я тоже поздравляю)
За это время была накоплена «чудовищная» сумма — 45 760 рублей. Доходность почти 32,6 процентов, хотя Тинькофф пишет 25 процентов.

🍏В чем суть проекта?
Первое пополнение — 10 тыс рублей, а затем пополняем счёт на 500 р еженедельно. Покупаем активы на долгосрок, ориентировочно на 10 лет.
Принять участие может каждый, просто нужно пополнять счёт и писать об этом под тэгом #pocket_money. Можно отмечать других участников, критиковать, ругать, советовать…
Инструменты используем любые: акции, облигации, фонды… На что хватит фантазии, можно даже плечи использовать, главное без фанатизма, это всё таки долгосрочный портфель.

( Читать дальше )

💡 Главные события дня.

— ВВП России вырос на 1,6% за первую половину 2023 года.
Безработица же достигла исторического минимума — 3% и такая тенденция продолжается несколько месяцев, что токает зарплаты вверх.
Они выросли более чем на 10% год к году.
В общем всё хорошо, ВВП растёт, безработица низкая, зарплаты высокие… Жалко что Португалию так и не догнали.

— Верховный суд России обязал работодателей объяснять отказ в повышении сотрудника. Теперь организация/начальство должно привести весомые причины такого решения. Личная неприязнь — не аргумент.
#новости

Совет директоров «Фосагро» рекомендовал дивиденды по итогам 6 месяцев 2023 года в размере 126 рублей на акцию. $PHOR

🍎 Минцифры предложило обязать операторов связи передавать Роскомнадзору больше данных абонентов.
Среди новой информации — имена клиентов, даты заключения и расторжения договоров об услугах. Ведомство, как передает Forbes, получит доступ к спискам корпоративных номеров и владельцев ИП. 🤷‍♂️

Группа «Черкизово» планирует по итогам 2023 года увеличить долю доходов от экспорта в общей выручке компании с 9% до 10% и более, рассказала директор по развитию внешнеэкономической деятельности ООО «ТД Черкизово» Наталья Бартновская.

( Читать дальше )

🍏
Недавно прочитал одну интересную статью и задумался, а стоит ли вообще инвестировать … Понятно что стоит, но какой вообще экономический эффект может быть на длительном отрезке времени и какую стратегию лучше применять.

Начнем конечно же со значения инфляции, ведь не так важно сколько мы заработали, важно насколько мы превзошли инфляцию. Данные взял начиная с 2003 года с сайта уровень-инфляции. РФ. Можно взять так же информацию с сайта ЦБ РФ, там данные такие же, только в виде удобной таблицы не нашел, но есть график. Среднее значение инфляции за 20 лет – 8,3 процента. Причем по итогам года цифра будет больше, так как доллар стал дороже и все стало дороже. Ни о какой инфляции в 4 процента за год речи быть не может, думаю все это понимают.
К тому как считается эта инфляция не будем придираться, предположим что методы расчета нас полностью устраивают и мы доверяем официальным данным.

Естественно хочется сразу же сравнить с индексом Мосбиржи, ведь это наше все и ничего ценнее этого у нас теперь нет). Данные взял с сайта Мосбиржи, начиная с конца августа 2003 года, 20 лет назад. Среднее значение роста индекса составило 12,9 процента. То есть индекс лучше инфляции на 3,6 процента в среднем. Негусто.

( Читать дальше )