Валера Бромский, ну, ОФЗ вряд ли дефолтнут. Вероятность сворачивания бизнеса в разы больше. Что касается инвестирования в недвижимость (земля в т.ч.), то вопрос всегда в доходности. Чем ниже риск — тем ниже доходность. Вложения в «голую» землю — вообще могут убыток принести. Бетон, на сегодняшний день, дает очень низкую доходность, но отчасти страхует от рисков инфляции.
Вывод всегда один — диверсификация (для тех, кто может себе ее позволить), но опять же в этом случае не стоит начинать рассуждения о том, как получить большую доходность.
Хочешь получить шанс заработать больше других — принимай на себя повышенный риск. Поэтому, возвращаясь к содержанию топика, можно сказать, что в описанной ситуации вероятность заработать больше, вложившись в ОФЗ, НЕ грозит повышенным риском, при условии, что ОФЗ будут «короткими» и держать мы их будем до погашения.
Ах да, совсем забыл: Автор предполагает, что если вырастет прибыль, то «бизнес» будет платить повышенные дивиденды. Но мы все хорошо знаем, что в нашей стране это часто далеко не так.

Облиги на 30% портфеля, доли неровные — но есть USD замещающие, Юаневые, ОФЗ переменные,  корпораты под погашение(короткие) и ежемесячные с плавающим купоном. А сейчас постепенно подкупаю ОФЗ фикс с погашением от 3 до 4 лет.

Акции — кажутся дорогими, надеюсь летом после дивгепов, будут дешевле тогда начну покупать их активнее.

Prophetic, подлерживаю, но и облигации в такой ситуации вполне дефолтнуть могут, поэтому на 1ое место по вложениям выходит тот самый безопасный бетон и земля.
Что я собственно и наблюдаю рынок очень активен, причем поумнее люди именно в землю бабки вкладывают скупая по любой цене — только спасет бабки.

На практике, если в стране что-то такое случилось, что инфляция 100%, то дивы контора может отменить. Официальная причина — издержки, электричество выросло, всё подорожало, аренду нечем платить, «решили вложить в развитие». А вот купоны никуда не денутся. Поэтому акция — рисковый инструмент, а облигация — малорисковый.

 

Lippia, Просто к слову. Строго говоря, на практике, власть что угодно может отменить. Вклады «заморозить», наличные деньги забрать (реформа Павлова), долги зажать (ГКО) итд. Но в целом да, облигации — более стабильный инструмент.

Одно из главных заблуждений скрыто во фразе «Выручка на этом сделает тоже х2». Не будет никакого удвоения выручки. В описанной ситуации, у  подавляющего большинства потенциальных покупателей доход не изменился. По опыту могу сказать, что это часто ведет к сокращению выручки, а не к ее росту (пироги — это НЕ товары первой необходимости). С учетом возросших затрат, такая ситуация часто приводит к убыточности бизнеса, и его закрытию. Так что, вполне вероятна ситуация, когда вложив 1 млн. в акции, Ирина, не только будет получать 0 руб. дивидендов, но еще и бОльшую часть вложенного миллиона потеряет...
При этом, сколько бы «сейчас» не стоили облигации (хоть 50% стоимости потеряют), к погашению Ирине вернут ее миллион.

Божественный, значит выйти из них без убытка тем кто покупал ранее будет сложно )

Не очень понял основную мысль автора. Прочитал пост, на который дается ответ. По мне так какая-то чушь: «пироги», «мамины подруги», «предположим то», «предположим сё». Так можно что угодно обосновать: «Вкладывайтесь в сосновые шишки! Предположим, что скоро деревья исчезнут...»

 

Если я не прав и не понимаю, то в таком случае сработает «предохранитель» который не даёт мне покупать в портфель больше 5% веса на все ОФЗ или на одну конкретную компанию.

 

В точку. Диверсификация — наше всё. Не уверен — держишь баланс, как мяч дриблингом. Увидел возможность — действуешь. Сейчас облиги низко, я небольшими долями  докупаю. А если не их, то что? Лукойл, Сбер, какой-нибудь ПИФ очередной?

А если облиги этой пирожковой продают за 50% от цены?

А еще можно предположить, что ставку решить задрать еще процентов на 5. И инфляция при этом растет. РАстут издержки, работники требуют увеличения зарплаты, а продажи при этом не растут. В результаты дивиденды уходят в 0, а купоны как платились, так и платятся. 
Почему только один вариант развития-то рассматривается?

Как это мило: при исторически отличных цен на облигации пошли разговоры что акции лучше)))

На практике, если в стране что-то такое случилось, что инфляция 100%, то дивы контора может отменить. Официальная причина — издержки, электричество выросло, всё подорожало, аренду нечем платить, «решили вложить в развитие». А вот купоны никуда не денутся. Поэтому акция — рисковый инструмент, а облигация — малорисковый.

«Теперь предположим, что в стране через месяц, решают опустить ключевую ставку в пол при высокой инфляции.»
Для этого есть ОФЗ-ИН.

ОФЗ-ИН — от инфляции.
Валютные (замещающие) облигации — от девальвации.
Флоатер — для парковки денег.

А когда пишут про облигации, почему-то в большинстве случаев подразумевают только облигации с постоянным купоном.

Путешественник, если ИИС типа А, то очень интересный инструмент. В остальных случаях скучновато. Разве что отскок ловить (для спекулянтов). Уж больно просели бумаги.

Piliph, не понимаю такой инструмент. Инфляция заведомо манипулятивный фактор.

Дюша Метелкин, в том же дейтрейдинге: покупай дешево, продавай дорого. В отличие от акций, облигации ведут себя менее волатильно, и, соответственно, более предсказуемо.

DDav, 

А. Это доходность после вычета комиссий и налогов.

Б. Я не говорил что дейтрейдинг — мой основной заработок. Нубы и фантазёры вечно напридумывают то, чего я не говорил. А потом героически возражают своим собственным домыслам.))

Основной капитал я сколотил на мусорных облигациях, на валютных торгах и на акциях.

В. Но дейтрейдингом я продолжаю заниматься. Это позволяет держать руку на пульсе биржи. Благодаря дейтрейдингу я вижу изменение настроений рынка и открываю крупные позиции в нужное время.

Г. Прокачанные навыки дейтрейдера позволют открывать крупные позиции максимально эффективно (без лосей).

Д. Если позиция составляет всего 10% от депозита и если постоянно стопиться — это значит риск минимальный. Если рынок вдруг обвалится на 30%, дейтрейдер потеряет максимум 3% от депозита. И сможет спокойно выкупить акции у тех горе-инвесторов, которые поймали маржин-колл.

Поэтому мне очень странно слышать разговоры про «крайнюю рискованность» дейтрейдинга. Риски появляются только когда дейтрейдер поддаётся жадности и нарушает собственные лимиты.

Iv250, У меня 30% годовых за прошлый год, а обычно еще меньше (я таргетирую 2% в месяц, и радуюсь, если получается 25% в год). Искренне рад за вас, хотя честно скажу

А. Не верю (потому что в ваших расчетах про 0.2%/0.4% нет ни слова про комиссии, хотя они на круг будут около 0.1%, и с налогами вы будете больше платить брокеру и государству, чем себе — т.е. налицо все признаки нуба фантазера).
Б. Если правда, то не удивлюсь посту «как я все потерял» (невозможно иметь озвучиваемую вами доходность, если не принимать крайне высокий риск — а риски всегда реализуются, вопрос времени).

DDav, я увеличил депозит в 10 раз за три года, причем снимал средства со счёта почти каждый месяц и ничего не вносил. А у вас какие успехи?:))

Iv250, понятно. Вы никогда реально не торговали. Успехов. Распишите свою систему на бумаге (обязательно сохраните!), потом начните ее торговать, когда увидите, что реальные результаты вообще не бьются с прогнозными, вернитесь к бумажке, потому что вы тогда сможете найти ошибки и больше их не повторять. Сейчас — отличное время, чтобы убедиться, что система не стоит ломаного гроша. Пила отлично распиливает депозиты вот таких вот фантазеров, которые думают «всегда трейдить в плюс», потому что у них крохотные тейкпрофиты и минимальные стопы. Поучитесь потом у Татарина правильно выбирать время, когда это работает, а когда нет.

DDav, а нет рисков полного разорения.

Посмотрите о чём идёт речь.

Допустим, у меня капитал 1 млн рублей в облигациях крупных корпораций (они дают доходность выше чем ОФЗ, а риски даже ниже чем у ОФЗ).

Я открываю позиции размером 100 тысяч рублей, ставлю стоп 0.2% и ориентируюсь на прибыль 0.4%.

Одна такая удачная сделка принесёт 400 рублей, что обеспечивает доходность 10% годовых. Две удачные сделки в день обеспечивают доходность 20% годовых.

И мне надо чтобы каждый день у меня было больше удачных сделок, чем неудачных.

Могу я разориться с таким подходом? Как я могу разориться, если я рискую всего 10 процентами депозита?