Повышенный рост ипотечного кредитования в России в ближайшее время может продолжиться, говорится в бюллетене департамента исследований и прогнозирования Банка России.

Выводы и рекомендации, содержащиеся в документе, могут не совпадать с официальной позицией ЦБ.

«Повышенный рост ипотеки в ближайшее время может продолжиться, так как даже с учетом некоторого снижения объемы ипотечных сделок и заявок держатся на высоком уровне относительно средних значений последних двух-трех лет», — считают аналитики регулятора.

1prime.ru/banks/20231205/842468402.html
  

Сбербанк в ближайшее время не планирует повышать ставки по своей ипотеке, сообщил первый зампред правления банка Кирилл Царев. Царев напомнил, что Сбербанк уже менял ставки по своей ипотеке в начале ноября. Минимальная ставка по программам на приобретение готового и строящегося жилья составляет 15,6% годовых. Сбер ожидает рост выдачи ипотеки в 2023г +80% г/г до 4,6 трлн руб.

1prime.ru/banks/20231206/842470248.html

1prime.ru/banks/20231206/842470424.html

«Объем выдач потребительских кредитов в четвертом квартале снизился на 30%, несмотря на стабильный уровень спроса, вследствие роста ключевой ставки и введения регулятором ограничений по кредитованию клиентов с высокой долговой нагрузкой», — сообщил журналистам первый зампред правления Сбербанка Кирилл Царев. Сбер ожидает существенного охлаждения ипотечного рынка.

Он отметил, что банк за 11 месяцев 2023 года предоставил потребительские кредиты 6,7 млн клиентов, что на 1,3 млн человек больше, чем за аналогичный период 2022 года. «С начала года выдачи потребкредитов достигли почти 3 трлн рублей, что на 62% больше, чем за январь-ноябрь прошлого года», — добавил он.

www.interfax.ru/business/934854

Банк России пока не получал проект постановления с ужесточением условий по льготной ипотеке, но в целом поддерживает повышение первоначального взноса, сообщили ТАСС в пресс-службе регулятора.

В пресс-службе отметили, что Банку России как регулятору важно предотвратить попадание заемщиков в долговую яму. «Первоначальный взнос — это важный показатель способности заемщика накапливать средства и в будущем выплачивать кредит. Чем больше взнос, тем меньше требуется кредит и тем легче человеку справиться с погашением долга», — говорится в сообщении.

tass.ru/nedvizhimost/19460209

ФАС ВОЗБУДИЛА ДЕЛО В ОТНОШЕНИИ ПАО «СБЕРБАНК» И ООО СК «СБЕРБАНК СТРАХОВАНИЕ ЖИЗНИ»

Служба выявила в действиях организаций признаки заключения антиконкурентного соглашения

Ранее в ФАС России поступили обращения граждан о навязывании пакета услуг «Домклик Плюс», в который входят услуги страховщика. Этот пакет предоставляет скидку на процентную ставку по договору ипотечного кредитования с ПАО Сбербанк. «Домклик Плюс» включает в себя полис страхования жизни и здоровья от компании ООО СК «Сбербанк Страхование жизни» и иные услуги. 

Подключение пакета услуг является добровольным и не влияет на принятие банком решения о кредитовании, но от него зависит процентная ставка по кредиту. Ранее для получения скидки к процентной ставке заемщику необходимо было заключить договор страхования жизни и здоровья с любой аккредитованной банком страховой компанией. В настоящий момент такая скидка в размере 1% предусмотрена только пока заемщик оплачивает пакет услуг «Домклик Плюс».

( Читать дальше )

Минфин РФ подготовил и внес в правительство проект постановления с изменениями в условия выдачи льготной ипотеки, которые повышают адресность таких программ и снижают риски перегрева на рынке жилищного кредитования.

1. Министерство предлагает снизить максимальный размер кредита в рамках льготных программ для Москвы, Санкт-Петербурга, Московской и Ленинградской областей с 12 до 6 млн рублей.
2. Кроме того, Минфин предлагает вновь повысить размер минимального первоначального взноса, теперь уже до 30%, а также еще раз снизить на 0,5 процентного пункта предельную величину субсидий, получаемых банками, кредитующими в рамках этих госпрограмм.
3. Министерство также предлагает ограничить возможность получения заемщиком нескольких льготных ипотечных кредитов (то есть клиент сможет взять только один льготный кредит и только по одной льготной ипотечной программе).
4. введение ограничения по размеру предельной долговой нагрузки (ПДН) заемщика, который с учетом выдачи ему льготного кредита не должен превышать 50%, а также введение требования к уровню дохода граждан, которым доступны льготные кредиты.

( Читать дальше )

Российские банки выдадут ипотечных кредитов по итогам 2023 года на сумму около 7,6 триллиона рублей (+60% г/г) — пресс-служба ВТБ.

1prime.ru/banks/20231204/842447245.html

Цены на первичке где-то на 40% выше, чем на вторичку. Частично это оправдано, потому что качество жилья повыше, оно более новое. Но эта разница сильно выросла: то есть если раньше несколько лет назад она была 10-15%, то сейчас она около 40%. Завышение получается где-то 20-25%. Стоит ли ждать снижения? Пока действуют широкомасштабные льготные программы, которые и разгоняют цены, пока нет", — заявил глава департамента банковского регулирования и аналитики ЦБ Александр Данилов.


www.interfax.ru/business/933766

Прирост ипотечного портфеля в 2023г превысил 3,5 трлн руб (в 2022г — 2 трлн руб) — вице-премьер Хуснуллин

www.interfax.ru/russia/932829

«Новый инструмент необходим, поскольку наблюдается существенное ухудшение качества ипотечных кредитов. Так, за последние годы более чем в два раза увеличилась доля заемщиков с ПДН 80+ – с 20% в начале пандемии до 47% в третьем квартале 2023 года. То же самое с первоначальным взносом – у более чем 50% заемщиков, взявших ипотеку, он очень низкий, до 20%, тогда как в начале 2020 года таких ипотечников было менее 30%», — заявила директор департамента финансовой стабильности Банка России Елизавета Данилова в интервью газете «Известия». 

Данилова напомнила, что для регулирования этого сегмента кредитования в арсенале ЦБ есть только макропруденциальные надбавки. С 1 октября ЦБ установил их по наиболее рискованным кредитам фактически на запретительном уровне – вплоть до 900%, напомнила глава департамента.

1prime.ru/banks/20231122/842331073.html