Вчера рассказал о том, как интуиция не раз спасала мой капитал и давала возможность хорошо заработать на бирже.

👆 Вспомнил еще один случай на бирже, когда какая-то странная форма интуиции/импульсивности спасла капитал.

В 2017 году моя мама узнала, что я зарабатываю себе на жизнь трейдингом. И попросила выгодно вложить её деньги. Я тогда был новичком в финансовом управлении. И даже не подумал, что может случится что-то плохое от смешения личной и финансовой сфер жизни.

Мы вместе с мамой пошли в Финам и открыли ей ИИС. Каждый год она вносила на него 400 000 руб. Я покупал ей акции, облигации, фонды Finex. За 3,5 года удалось увеличить её капитал на 60% с учетом налоговых вычетов. На её счёте я использовал в основном пассивные инвестиции с редкой балансировкой. Поэтому я считаю полученный результат хорошим. Естественно, никаких комиссий за управление я с неё не брал, да и не мог взять, потому что это был ИИС. Выводить деньги со счёта было нельзя.

( Читать дальше )

В прошлой статье я рассказал как найти жильё заграницей. В этой статье покажу виллу за $400, которую нашел по моему методу.

На поиски жилья я потратил 3 неполных дня. 4 июля мы заехали в новую виллу и арендовали её сразу на 3 месяца. Потому что она нам очень понравилась и соответствовала всем нашим потребительским требованиям:

Тихое спокойное чистое место в пешей доступности от центра Убуда

Как заходишь в калитку, то попадаешь во внутренний двор с небольшим садом вдоль стен. Это большие тропические цветы. За их нектаром залазят улитки и даже прилетают небольшие птички, похожие на колибри. На земле лежит крупная галька, чтобы дождь не превращал землю в грязь.

( Читать дальше )

Некоторые акции сейчас выглядят очень привлекательно. Особенно, если смотреть на графики. Топовые корпорации: Google, Apple, Microsoft, Amazon, Tesla, Meta продаются со скидками 27 — 52% от цен начала года (см. график выше 👆)! Глядя на такую распродажу, хочется купить всё и сразу :)

Но текущая распродажа акций больше напоминает хитрые схемы магазинов. Когда цена товара изначально необоснованно завышается, а потом под видом скидки он продается по реальной цене. Такое часто можно встретить на Wildberries или Ozon. Там что ни товар, так продается по скидке.

На фондовом рынке эта схема работает с гораздо большим масштабом и по цене, и по времени. Нас 1,5 года приучали к завышенным ценам на активы. Теперь создается впечатление, что все активы стоят дешево. Из-за этого потенциал прибыли по сделке выглядит очень привлекательно. Но на этом падении цены лишь вернулись к своим нормальным значениям. Никакого

( Читать дальше )

Продолжение поста "Какие проблемы у вас возникнут при покупке акций с низким P/E? График от Bank of America."

Идеей со мной поделился мой друг Григорий с канала Investiary, вот что он написал:

«Сейчас Турция – это чисто наш российский 2014 год. Ключевая улетела в космос и рынок смыло. В 2014 надо было покупать наш рынок и крепко держать. Сейчас у турков прошел эпицентр бури, если справятся, то будет все ок».

Я решил заработать на росте турецкого рынка. Нашел ETF «TUR. Какие у него характеристики:



— в ETF входят крупнейшие компании Турции;

— ETF упал в 1,5 раза с вершины начала года;

— дивидендная доходность = 3,6% годовых;

— плата за пользование (expanse ratio) ETF = 0,59% в год;

— премия рыночной цены к чистым активам -0,55%. То есть ETF на 0,55% стоит дешевле чем активы на его балансе.

— P/E = 7,92 (для сравнения P/E S&P500 = 46)

( Читать дальше )

График показывает как доходность инвестиции на основе показателя P/E зависит от срока инвестиции.

P/E (Price/EPS) — соотношении цены на акцию к прибыли на акцию — за сколько лет предприятие окупает себя.

Общий вывод по графику:

Чем дольше срок инвестирования, тем важнее показатель P/E.
Покупая акции с низким P/E, будьте готовы ждать доходности.

Какие практические выводы можно сделать из этого графика?

1. Если я покупаю акцию, основываясь на показателе P/E, то срок инвестиции должен быть минимум 10 лет. Тогда с 80% вероятностью основание для инвестиции будет верным.

2. Если я покупаю акцию, основываясь на показателе P/E, то мне не стоит ждать быстрых результатов. 1 год инвестиции дает лишь 6% ожидаемой доходности. Чтобы получить 50% ожидаемой доходности, нужно ждать 8 лет.

( Читать дальше )

В прошлом я был профессиональным игроком в покер, играл в безлимитный техасский холдем, в основном в онлайн, и пару раз играл в казино в Камбодже и Египте.

Я много путешествовал по миру на выигранные в покере деньги. Мое первое большое путешествие заграницу на 7 месяцев в Камбоджу стало возможным благодаря именно покеру.

Помню тогда проходила весенняя серия покера SCOOP (spring championship of online poker), и я занял высокие призовые места в двух дорогих турнирах этой серии. После этого я сразу подумал, что могу уехать в путешествие. С работы я уволился еще раньше, а машину оставил продаваться в автомагазине-автостоянке. Через несколько месяцев я уже летел в Камбоджу.

Приехав в Камбоджу, я во вторую неделю пребывания выиграл еще один онлайн-турнир и тем самым обеспечил себя на полгода комфортной жизни.

( Читать дальше )