Банк России начал реализацию новых законов по использованию цифровых финансовых активов (ЦФА) во внешнеторговой деятельности, представив проект указания с требованиями к иностранным держателям ЦФА. Этот шаг соответствует мировой практике комплаенса и KYC (Know Your Client).
Основные положения:
- Лицензия и требования: Иностранные компании, которые могут владеть и управлять ценными бумагами и имуществом в своей стране, могут хранить ЦФА. Они обязаны предоставлять российским операторам информационных систем (ОИС) информацию о своих клиентах в течение семи рабочих дней после запроса.
- Обмен информацией: Иностранные держатели должны раскрывать данные о своих клиентах, включая ФИО, гражданство, дату рождения, номер документа, удостоверяющего личность, количество цифровых активов и их идентификацию.
Соответствие мировой практике:
- Проект указания соответствует международным стандартам комплаенса и KYC.
- Российские ЦФА представляют собой аналог ценных бумаг, что близко к понятию security-токенов в международных правовых системах.
Инфраструктурные и правовые аспекты:
- Для полноценной реализации необходимы лицензии у специализированных депозитариев.
- Западные правовые системы не имеют аналогов ЦФА, что создаёт дополнительные сложности.
Риски и вызовы:
- Высокие санкционные риски для компаний из недружественных юрисдикций.
- Отсутствие единого окна для доступа ко всем первичным предложениям потребует получения статуса номинального держателя у каждого ОИС.
- Эксперты считают, что компании из дружественных стран будут иметь преимущество, в то время как посредникам из недружественных стран придётся балансировать между санкционной повесткой и расчётами в ЦФА.
Источник:
www.kommersant.ru/doc/6865378?from=doc_lk