Дело ведется о крупном расследовании, которое связано с Панамским скандалом (Panama Papers). Как только в Британии стало известно о сомнительной деятельности адвокатской компании Mossack Fonseca, то сразу же была сформирована специальная следственная группа с бюджетом 10 млн. фунтов и широчайшими полномочиями. В эту группу вошли с следователи и аналитики Управления по налогам и таможенным пошлинам (HM Revenue and Customs), Национального антикриминального агентства (National Crime Agency, NCA), Бюро по борьбе с особо крупными мошенничествами (Serious Fraud Office) и Управления по финансовому надзору (Financial Conduct Authority, FCA).

Напомню, что адвокатская фирма из Панамы занималась отмыванием денег и оказывала услуги в уклонении от налогов с помощью оффшорных схем. Благодаря опубликованным документам «Панамского досье» своей должности лишился  премьер-министр Исландии Сигмюндюру Давиду Гюннлёйгссону, который в свое время занял этот пост под лозунгом борьбы  с оффшорами. Также в скандале оказались замешаны бывший британский премьер Дэвид Кэмерон, члены европейских  европейских правительств, парламентов и королевских фамилий.

Китайская экономика катастрофически закредитована. И перекосы кредитной системы не ликвидированы.В результате Китай стоит перед угрозой полномасштабного банковского кризиса.

Один из индикаторов, который Банк международных расчетов (Bank for International Settlements, BIS) применяет для оценки риска, предупреждает о кредитной уязвимости банковского сектора, который на данный момент втрое превышает  пороговую отметку. Рост долговой нагрузки продолжается. Индикатор credit to GDP gap, которым измеряется зазор между текущим отношением кредитов к ВВП и показателями долговременного тренда, достиг 30,1 пункта.

Этот уровень намного выше, чем в любой другой стране, где BIS следит за ситуацией с кредитами. Он значительно превышает показатели того периода в США, который был отмечен пузырем ипотечных кредитов категории «subprime» и крахом Lehman Brothers. Тогда дело закончилось кризисом на международных рынках.

Любое значение credit to GDP 

Респектабельная The Guardian разразилась гневной редакционной статьей, в которой настаивает на необходимости  раздробить крупнейшие банки, и ставит под вопрос компетентность одного из ключевых контрольных органов.

Марк Твен изрек:» Банкир — это человек, одалживающий вам зонтик, когда ярко светит солнце, и отбирающий его в тот самый момент, когда начинается дождь». Когда заходит разговор о крупнейших розничных банках Англии, перечень обвинений может быть намного шире и значительно конкретнее.

В период экономического бума банки платили своим топ-менеджерам гигантские зарплаты  и были ключевыми игроками в играх по уходу от налогов. А некоторые занимались рыночными манипуляциями и отмыванием денег. Когда все обвалилось, они пришли к британскому налогоплательщику за триллионными займами, гарантиями и просто наличностью.

Банковский сектор надеется на защиту британского общества, но при этом упорно работает против его интересов. Власти предприняли за менее чем 20 лет 11 расследований деятельности банковской индустрии. Было подсчитано, что с 1999 года крупнейшие банки накапливали высокую прибыль — 5 млрд. фунтов ежегодно. Спустя 12 лет во время первой основательной проверки финансовой сферы после мирового кризиса выяснилось, что на банковском рынке не хватает по-прежнему должной конкуренции. Эндрю Тири, председатель комитета палаты общин по делам казначейства, в прошлом году заявил:» Общественность пришла к выводу, что банки обкрадывали ее на протяжении ряда лет. И есть достаточные основания полагать, что она во многом права».

Количество клиентов этих банков — несколько сотен или даже тысяч, а прибыль выражается четырехзначными суммами. В век консолидации финансового сектора эти маленькие банки выживают за счет традиционного бизнеса и исправного служения населению своих городков.

В Германии Raiffeisen Gammesfeld eG - один из десяти самых мелких банков. И количество сотрудников самое маленькое. Весь персонал его офиса состоит из одного человека. Петер Брайтер — главный исполнительный директор, операционист, кассир и бухгалтер.

Его предшественник стойко отстаивал банковскую лицензию в судебных инстанциях. Второй работник был необходим для проверки правильности транзакций, но его отсутствие грозило тюремным заключением за незаконную банковскую деятельность. Регулятор не желал продлевать банковскую лицензию, но Федеральный административный суд в Берлине отменил все обвинения.

Raiffeisen Gammesfeld обслуживает жителей Гаммесфельда, это между Штутгардом и Нюрнбергом. Население поселка чуть более 500 человек. Среди корпоративных клиентов — местная фирма по производству солнечных панелей, число сотрудников в ней 100 человек; и фирма, выпускающая окна и проводящая остекление в самом банке.