Рубль активно начинает работать на Иранском рынке

Россия и Иран подписали соглашение о сотрудничестве в сфере облегчения финансовых и банковских операций между странами.

Какое главное преимущество данного соглашения? Оно позволяет максимально переходить на расчеты в национальных валютах. Кроме того, во время подписания соглашения обсуждалось соединение платежных карт Shetab и «Мир». Таким образом, была установлена прямая связь между иранскими и российскими банками. РФ теперь напрямую соединена со 106 зарубежными банками — альтернативой европейским. Также важно отметить, что на данное соглашение не смогут повлиять западные санкции, в итоге, оно будет способствовать развитию бизнеса в двух странах.

Россия и Куба создадут расчетный центр на базе цифрового песо

Создание понятных и прозрачных условий расчетов — это вообще хорошо, правильно и полезно для ВЭД. Особенно в ситуации, когда обе страны находятся под жесточайшими санкциями, и терять, в общем-то, уже нечего.

А еще мы много раз говорили, что именно санкции могут стать драйвером развития современных систем международных расчетов и ухода от откровенно устаревшего SWIFT. Потому что Россия — это не только балалайка с ракетами, но и современное IT, и лучший финтех в мире после ЮВА.

Раз уж нас пытаются отменить, надо этим пользоваться.

Рост добычи и экспорта — чем обернулось эмбарго Запада на русское золото

На фоне торговых войн на мировом энергетическом рынке в информационном пространстве на задний план ушел рынок золота. Это странно, учитывая ключевую роль драгметалла для накопления капиталов, производства товаров роскоши, а также создания химических катализаторов и устойчивых к коррозии соединений.

Еще летом эмбарго на российское золото ввели ЕС, Великобритания, Япония, США и Канада. Это было одно из самых безумных решений Запада. В условиях рекордного спроса мировых ЦБ, емкого развивающегося внутреннего рынка и попыток странами создать токены с привязкой к драгметаллам пробовать запретить русские поставки было апогеем поспешности и популизма.

Итог оказался прямо противоположный желаемому. По данным Минфина и Росстата, золотодобыча в стране продолжает развиваться. Если в 2020 было получено около 340 тонн, а в 2021 порядка 346 тонн, то в 2022 показатель мог достигнуть уже 353 тонн. Данные могут на пару процентов отличаться от оценок Союза золотодобытчиков, но все признают рост индустрии.

( Читать дальше )

Песориал — зачем Бразилия и Аргентина хотят создать единую валюту?

Кажется, в Латинской Америке кто-то очень хочет пойти по пути ЕС и всерьез обдумывает возможность создания наднациональной валюты. По крайней мере, об этом недавно заявил министр экономики Аргентины.

В этой истории больше вопросов, чем ответов — совершенно не очевидно, что эта идея вообще осмысленна. Главным бонусом от такой валюты станет активизация региональной торговли и отказ от доллара. В любом случае, эта работа даже не на годы, а на десятилетия.

Только анализ ситуации и принятие единых правил существования валюты, ее эмиссии, регулирования, принятия новой монетарной политики и создание наднациональных центральных банков займут много лет. Это огромная работа, особенно с учетом того, что даже список участников мероприятия не очевиден.

Но прецедент интересный даже чисто теоретически. Середина 21 века и правда может стать временем наднациональных валют.

Юань стал «анти-сакнционной» валютой — ЦБ запускает валютные свопы в юанях

Своп — это, по сути, операция обмена валюты, когда одну валюту «сегодня» обменивают на другую валюту «завтра», то есть по форвардному курсу. Банк России сейчас предлагает продать юани за рубли «сейчас» и купить их обратно «завтра».

Похоже, что главная задача нового механизма — сгладить резко выросший спрос на юани и как-то сократить волатильность денежного рынка на фоне известных событий. Ну и, кроме того, мы получаем прямо аналог долларового свопа, который по понятным причинам просто стал не актуальным — товарооборот с Западом сокращается, импорт оттуда падает, и долларов чисто физически нужно меньше. А юань стал «анти-санкционной» валютой. Так что, да, все происходящее совершенно логично.

Новые «пары» на российском рынке — Банк России заявил об установке курсов для 9 иностранных валют

Центральный банк РФ начнет устанавливать и публиковать официальные курсы 9 иностранных валют к рублю. Речь идет о денежных средствах ОАЭ, Таиланда, Вьетнама, Сербии, Новой Зеландии, Грузии, Индонезии, Катара и Египта.

Диверсификация валютного рынка страны расширяется и углубляется. В списке стран, чьи валюты представлены, множество важных торговых партнеров России, в особенности на азиатском и ближневосточном направлениях.

Капитал компаниям на развитие, прибыль физлицам на депозитах. Россияне начали зарабатывать на юанях

На Мосбирже появился первый биржевой паевой инвестиционный фонд (БПИФ) в юанях. Это фонд, который вкладывается только в торгуемые на площадке ценные бумаги, номинированные в китайской валюте. Перед БПИФ стоит задача показать инвесторам доходность выше валютных депозитов — в случае с юанями это более 2,58% годовых.

Пока что вложения осуществляются только в облигации — выпускаемые российскими компаниями долговые ценные бумаги уже торгуются, их эмиссию начали активно проводить золотодобытчики. В будущем возможно появление торговых пар акций российских компаний в юанях, что еще сильнее повысит спрос в валюте на БПИФ.

За одни лишь август-сентябрь 2022 физлицами, в массе своей простыми гражданами, было куплено юаней на ₽144 млрд больше, нежели продано. Часть из них будут вложены в БПИФ, часть будет использована во внешнеторговой деятельности. Как таковой торговый оборот юанем достиг показателя торговли долларом на фондовых биржах РФ. В любом случае мы наблюдаем устойчивый спрос на китайскую валюту, что лишний раз подтверждает рекордные темпы роста товарооборота РФ-КНР.

( Читать дальше )

Вверх или вниз: почему динамика курса рубля превращается в случайное блуждание

В течение последних нескольких месяцев изменение курса российской валюты практически утратило фундаментальный смысл. Если вы спросите любого уважающего себя финансового аналитика, он наверняка ответит вам, что есть разные факторы, санкции, бюджетные правила, налоговые периоды, продажи валютной выручки экспортерами… это правда. Вот только никто однозначно не ответит на вопрос, «почему вчера курс так вырос, а сегодня так упал».

Прямо сейчас на него влияет так называемое «бюджетное правило». Изначально оно подразумевало скорее покупку этой самой валюты, но кого это теперь волнует. Да и идея «балансировки» доходов любой страны, чья экономика основана на продаже сырья — очевидна. Влияют и санкции: если стоимость доллара сейчас упадет до 30₽, импорт радикально не вырастет, а с экспортными доходами случится катастрофа, так что текущие «около 70» вполне устраивают государство.

( Читать дальше )

Минфин начнет распродавать валюту: что это значит для рубля

С 13 января ЦБ по поручению Минфина начнет продавать юани на Московской бирже, сообщило ведомство. Валютная интервенция продлится до 6 февраля.

Главная причина распродажи – январская недостача нефтегазовых доходов в размере 54,5 млрд рублей. Чтобы ее покрыть, Минфин продаст часть юаней из Фонда национального благосостояния (ФНБ) – ровно на сумму дефицита. Ежедневно на Московской бирже будут сливать валюту в эквиваленте 3,2 млрд рублей.

Распродажа китайской валюты пройдет в рамках бюджетного правила, которое не работало весь 2022 год. Согласно ему, при избыточных нефтегазовых доходах Минфин покупает валюту и складывает ее в «кубышку» (ФНБ), а при их недостатке, наоборот, распродает валютные запасы.

Ранее министр финансов РФ Антон Силуанов заявил, что в 2023 году пополнять ФНБ будут исключительно юанями. По словам чиновника, это единственная валюта, которая «обладает характеристиками резервной». Запасы пришлось распечатать из-за колоссального дефицита бюджета, который в прошлом году превысил 3,3 трлн рублей.

Рубль слабеет

Нефть марки Brent в моменте теряет 5% и торгуется около отметки 78$ за баррель. Доллар сегодня поднялся к рублю до отметки 72 руб. Текущий курс был бы «справедливым», если бы российская нефть Urals не продавалась с существенным дисконтом в 20-30% (точные цифры неизвестны). Плюс до конца непонятны объемы, которые на данный момент РФ способна продать.

Учитывая эти факторы, рубль продолжит слабеть. Уж слишком низкая получается рублевая цена за баррель, которая важна при формировании доходной части федерального бюджета.

Нынешний рост доллара к рублю уж никак нельзя назвать спекулятивным. При текущих ценах на нефть Urals, курс доллара на уровне 60-62 руб. приводил бы к очень тяжким последствиям для бюджета. Поэтому возврат на эти уровни пока не предвидится. И, очень похоже на то, что он навсегда ушел в прошлое. Т.е. теоретически в условиях профицита текущего счета можно сделать доллар опять по 60 руб. Но никакого смысла в этом нет для монетарных властей.