Cash, лучше как США и Израиль — убивать любого кто посмел поднять руку на тебя и твою страну. И ничего не ссать.

Людвиг ван Биткоин, ливийцам расскажите, которые за счёт страны учились по всему миру и получали халявные кредиты и машины, а всего через 1 год всё это внезапно кончилось. И 450 млрд. $ куда то делись из банков США и Франции.

ValeraShelomov, да и сейчас нахожусь в 1 списке моб. резерва т.к. ВУС дефицитная. Мед. противопоказаний нет. Имие все шансы.
Так что чем идти по мобилизации уж лучше пускай РФ применит ЯО.

Marco Polo, ну это красный флажок сейчас от ЦБ — любой вексель рассматривается как схема в первую очередь

Что можно посоветовать кредитным организациям в качестве инструментов управления рисками по вексельной схеме?

Для минимизации рисков вовлечения кредитных организаций в вексельную схему обналичивания средств Банк России рекомендует воздержаться от выдачи векселей при наличии подозрений, что вексель может быть использован в схемах, конечной целью которых является «обналичивание» денежных средств либо незаконный вывод денежных средств за рубеж. На практике данный тезис означает необходимость внесения кредитными организациями изменений как в действующие системы выявления операций повышенного риска, так и в механизмы KYC (know your customer или знай своего клиента). Акценты в данной работе необходимо сделать на следующих процессах:

1. Предварительная оценка рисков клиента. Действующая редакция статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ обязывает банки до приема на обслуживание проводить только идентификацию клиенту, оценка же риска по текущей методологии законодательства проводится кредитными организациями уже после установления договорных отношений с клиентом. Для «разовых сделок» такой подход не применим и оценивать риски продажи векселя требуется до подписания документов с клиентом.

Для минимизации рисков вовлечения банка в вексельные схемы теневой инкассации особое внимание рекомендуется обращать не только на общий риск профиль клиента (формальные признаки фирм однодневок), но и долю вексельных расчетов в структуре платежей, а так же наличие у компании истории такой работы. Если доля отчислений на покупку векселей превышает 5% в объеме расходных операций компании, ранее подобные операции не проводились и внятного пояснения по параметрам дальнейшего использования ценных бумаг (название контрагента и пояснения причин использования вексельной формы расчетов) у клиента нет, то рекомендуется провести углубленную проверку рисков заявителя с привлечением ресурсов подразделения безопасности.

2. Настроить дополнительные автоматизированные алгоритмы контроля предъявления к оплате векселей со стороны компаний розничного сектора (по основному коду ОКВЭД) с обязательным запросом первичных документов и пояснений порядка получения ими ценных бумаг с указанием контрагента-векселедержателя. По действующим клиентам с розничной спецификой видов деятельности (торгово-розничные предприятия, автосалоны, платежные агенты, туристические компании и пр.) требуется обеспечить автоматизированный контроль объем инкассации с инициацией дополнительных встреч / запросом пояснений в случае выявления фактов снижения объема сдаваемой наличной выручки.

3. Провести дополнительное обучение с сотрудниками подразделения казначества и клиентским подразделением по признакам и рискам вексельных схем теневой инкассации. Рекомендуется так же вынести на рассмотрение руководства банка вопрос о внесении изменений в структуру KPI сотрудников указанных подразделений в целях отражения рисков клиентской политики (исключить возможность выполнения бизнес-плана и показателей KPI сотрудниками подразделений за счет привлечения на обслуживание высокорисковых клиентов).

Указанные меры в своей совокупности позволят сохранить требуемую динамику продаж вексельных продуктов банка при высокой степени контроля принимаемых рисков и будут способствовать минимизации рисков вовлечения кредитной организации в сомнительные схемы.

Marco Polo,  Военное положение обязательно что-бы:
— купить в КНР ретрансляторы и DMR радиостанции станции которые есть в распоряжении любого ЧОПа сохраняющего ТЦ?
— военное положение обязательно чтобы построить ангары для самолётов стоимостью в 1% от стоимости самолёта ?

Военное положение дуракам которые не в состоянии решить элементарные вопросы которые не требуют военного положения не поможет. Всё равно что шторы менять и кровати в борделе переставлять. 

Sergio Fedosoni, можно и с векселями что-то придумать

Marco Polo, бартер товар разве что, финобмен 1->3 4->2  но ведь это нейросеть сразу увидит

Sergio Fedosoni, 

разве что рвать их через налик (снял-внес)

или бартер))

Replikant_mih, скорее соглашусь с Вами. 

Как пример — блокировка телеграмма и ютуба. Совершенно разные подходы.
Может что-то и по мобилизации придумают.

Сергей Кузнецов, Организовано может быть в каком угодно порядке, в спокойном порядке люди точно не пойдут.

Сергей Нагель, льготное кредитование — это к минфину, а не к ЦБ. Вернее даже не к минфину, т.к. он всего лишь выполняет указания.

Al Bax, лучше проснуться с долларом по 1000, чем уснуть навсегда…

Marco Polo, да пока особо не собираются, но если это произойдет — то все цепочки проводок от отправителя до получателя будут как на ладони.
ну разве что рвать их через налик (снял-внес)
сама концепция довольно разумна — банкам отдать депозиты, брокерам работу с рынком, а чистые расчеты забрать централизованно в ЦБ

Sergio Fedosoni, а когда на него всех загонят?

Al Bax, ну если забить канализацию говном и туалетной бумагой с первого по двадцатый этаж странно думать что почистив сортир ёжиком все вдруг нормализуется.

Cash, ну после устроенного Сахипзадовной разгрома экономии и совершенно адского перекоса рынка недвижимости на ликвидацию которого потребуются десятилетия к сожалению простым снижением КС ситуацию не исправить. Это прекрасно понимает Хазин. Про Белянина слышал краем уха, но ничего про его воззрения не слышал.

Путешественник, вы правы, такие не воруют, просто берут своё.

Al Bax, хз.
Но минимум в более спокойном. А не в таком авральном порядке, как в прошлый раз.

Сергей Кузнецов, в каком?